tag:blogger.com,1999:blog-89906154840777008802024-03-05T08:26:50.240+01:00AktieoutsidernEn blogg om sparande från en småsparares perspektivAktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.comBlogger263125tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-62495847460740649362022-01-05T14:31:00.000+01:002022-01-05T14:31:36.877+01:00Finansprofilernas avkastning 2021<p>För fjärde året i följd kommer här den mycket populära sammanställningen av finansprofilernas avkastning under det gånga året. Tidigare sammanställningar hittar ni här: <a href="https://aktieoutsidern.blogspot.com/2019/01/finansbloggarnas-och-finanstwittrarnas.html" target="_blank">2018</a>, <a href="https://aktieoutsidern.blogspot.com/2020/01/finansbloggarnas-och-finanstwittrarnas.html" target="_blank">2019</a> och <a href="https://aktieoutsidern.blogspot.com/2021/01/finansprofilernas-avkastning-2020.html" target="_blank">2020</a>. Sist inlägget kommer en disclaimer om listan, men nu tycker jag det slutsnackat. Här kommer listan!</p><table border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" class="MsoNormalTable" style="border-collapse: collapse; mso-padding-alt: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; mso-yfti-tbllook: 1184; width: 287px;">
<tbody><tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-firstrow: yes; mso-yfti-irow: 0;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">1. ValueWizard<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">78%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 1;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">2. Magnus Andersson<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">63%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 2;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">3. Viccan<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">62%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 3;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">4. Lundaluppen<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">58%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 4;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">5. Jonas Bernhardsson<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">57%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 5;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">6. Aktieoutsidern<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">52%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 6;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">7. IB Investor<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">50%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 7;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">8. Aktiemaskinen<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">48%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 8;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">9. LångsiktigInvest<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">47%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 9;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">9. Olle (@89Olle)<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">47%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 10;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">11. Snålänningen<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">46%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 11;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">11. Caaaarli<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">46%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 12;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">11. Kariyou77<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">46%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 13;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">14. Aktiepappa<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">45%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 14;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">15. Olle Qvarnström<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">43%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 15;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">15. Niklas Aldén<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">43%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 16;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">17. Krösus Sorks Invest<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">38%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 17;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">17. Pappa betalar?<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">38%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 18;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">17. Kronan till miljonen<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">38%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 19;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">20. Sparkjolen<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">36%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 20;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">21. Aktieanna<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">34%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 21;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">22. Aktiegrisen<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">31%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 22;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">22. SparaKlokt <o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">31%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 23;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">24. Marcus Hernhag <o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">30%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 24;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">24. Petrusko <o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">30%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 25;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">26. Carl-Magnus Uggla<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">29%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 26;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">27. Miljonär innan 30<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">28%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 27;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">27. Gojan<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">28%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 28;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">29. Spartrollet <o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">27%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 29;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">30. Arvidsson<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">21%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 30;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">31. Stefan Thelenius <o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">20%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 31;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">32. Ekokvinnan<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">19%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 32;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">33. ValueGARP<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">17%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 33;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">34. Investerarskåningen<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">14%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 34;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">35. Värdeinvesteraren <o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">11%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 35;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">35. Miljonjakten<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">11%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 36;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">37. Jakob (@jakobinvest)<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">-6%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
<tr style="height: 15.0pt; mso-yfti-irow: 37; mso-yfti-lastrow: yes;">
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 155.0pt;" valign="bottom" width="207">
<p class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm;">38. Ingenjör Kalkyl<o:p></o:p></p>
</td>
<td nowrap="" style="height: 15.0pt; padding: 0cm 3.5pt 0cm 3.5pt; width: 60.0pt;" valign="bottom" width="80">
<p align="right" class="MsoNormal" style="line-height: normal; margin-bottom: .0001pt; margin-bottom: 0cm; text-align: right;">-8%<o:p></o:p></p>
</td>
</tr>
</tbody></table><div><br /></div><div>Detta blev den längsta listan hittills, med väldigt många profiler. 2021 blev generellt det bästa året av de fyra som jag följt upp. Väldigt många har lyckats överträffa index som slutade på 39 % (SIXRX). Även de som kom upp i 20-30 % borde vara nöjda, det är fantastisk avkastning. </div><div><br /></div><div>2018 samlades alla runt noll procent avkastning, med några med positiv avkastning och andra på negativ. 2019 låg nästan alla runt 30-40 %, medan ett par lyckades bättre än så. 2020 var det stora skillnader mellan nästan alla på listan. </div><div><br /></div><div>Som vanligt så ska man inte stirra sig blind på resultatet, de med högre avkastning har kanske också mycket högre risk i portföljen. Med högre risk kommer också vanligtvis mer stress. Värdet är ju också mycket viktigt, men det är svårare att jämföra mellan profilerna eftersom så få är villiga att publicera detta. </div><div><br /></div><div>Efter två relativt magra år blev det en återgång till toppen för egen del. Jag hoppas och tror att det beror på de förändringar jag gjort i portföljen senaste året. Förändringarna har varit att jag sålt flera innehav som jag längre inte trodde på samt satsat på några nya. Varje sålt innehav har heller inte ersatts utan jag har siktat på en mer koncentrerad portfölj som inte kramar index. Jag tycker jag har uppnått det då portföljen sällan följer index nuförtiden. </div><div><br /></div><div>"Disclaimer" Det som är det bästa med sammanställningen är att den är helt personlig, dvs jag bestämmer vilka som ska vara med eller inte. Jag har gjort mitt bästa att försöka hitta profilernas avkastning via twitter eller bloggar. Det är inte alltid helt lätt att hitta. Dessutom får man nog ta siffrorna med en nypa salt, en del kanske bara visar sina svenska innehav, andra har med sina utländska. Så det är inte helt jämförbara siffror. </div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com5tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-65818878775915408652021-04-03T10:52:00.005+02:002021-04-03T10:52:53.667+02:00Månadsrapport mars<p>Slutet av mars blev väldigt speciellt då jag drabbades av Covid-19. Som tur är fick jag ett relativt milt sjukdomsförlopp och börjar nu känna mig starkare. En väldigt konstig sjukdom dock som jag önskar ni slipper få. Börsen var under mars riktigt stark, SIXRX gick upp hela 8,21 %. Det är en hel årsavkastning under ett normalår. Jag måste säga att det börjar likna ruset före raset. Skulle inte bli förvånad om det kommer en korrektion inom kort, kanske redan nu i april. Min egen portfölj fortsatte också uppåt och det senaste portföljvärdet var 249 890 kr, upp från 226 574 kr månaden innan. Eftersom börsen fortsatte uppåt 1 april så blev portföljen värd över en kvarts miljon för första gången. Jag hade tänkt fira när det hände, men med tanke på Covid så blir det nog ytterst lite festligheter. </p><p><b>Sparkvot</b></p><p><google-sheets-html-origin></google-sheets-html-origin></p><table border="1" cellpadding="0" cellspacing="0" dir="ltr" style="border-collapse: collapse; border: none; font-family: arial, sans, sans-serif; font-size: 10pt; table-layout: fixed; width: 0px;" xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><colgroup><col width="178"></col><col width="100"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Lön och andra ersättningar"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Lön och andra ersättningar</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":29515}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">29 515 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Amortering"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Amortering</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Pensionssparade"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Pensionssparade</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":600}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">600 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Aktiesparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Aktiesparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":3000}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">3 000 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Överföring till min fru"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Överföring till min fru</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":400}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">400 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Buffertsparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Buffertsparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":1000}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">1 000 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;"></td><td data-sheets-numberformat="{"1":3,"2":"0%","3":1}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0.17}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); font-weight: bold; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">17%</td></tr></tbody></table>En något sämre personlig sparkvot den här månaden. Lönen var den högsta på länge på grund av retroaktiv lön och löneförhöjning. <div><br /></div><div><b>Månadens affärer</b></div><div>Köpte 4 st Castellum</div><div>Köpte 8 st ALM Equity Pref</div><div>Köpte 4 st Tryg</div><div>Köpte andelar i Spiltan Aktiefond Investmentbolag motsvarande 400 kr</div><div>Sålde 885 st Rottneros</div><div>Köpte 70 st Idun Industrier B</div><div>Köpte 37 st Tryg i nyemissionen</div><div><br /></div><div>Jag gjorde en liten miss med Tryg där jag köpte precis innan nyemissionen satte igång, då jag hade fått för mig att den skulle komma senare i år. Jag deltog dock också i nyemissionen fullt ut så det blev väldigt mycket investerat i Tryg på en gång. Idun var ju givetvis det andra utropstecknet med en uppgång på runt 100 % direkt.</div><div><br /></div><div><b>Utdelningar</b></div><div>Castellum 169,05 kr</div><div>Handelsbanken 434,60 kr</div><div>Sagen MI Canada 103,87 kr</div><div><br /></div><div>707,52 kr är en ok början på utdelningssäsongen. Jag hoppas givetvis på betydligt högre belopp nu under april och maj. </div><div><br /></div><div><b>Kontoutveckling</b></div><div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEi62LpZLtlUU-ACC1XlW2ML8XpoBjc6-2xX89EW6Ef7seCKS3hMla91iTvq4khXebTeYyWiuuHsLEFtirHGU0DwotkS4PkpKu_W6S3tK5at2iUzyd5jIO7bwNzcu_gobkcXY8vqCTQ8Neq7/s700/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="419" data-original-width="700" height="240" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEi62LpZLtlUU-ACC1XlW2ML8XpoBjc6-2xX89EW6Ef7seCKS3hMla91iTvq4khXebTeYyWiuuHsLEFtirHGU0DwotkS4PkpKu_W6S3tK5at2iUzyd5jIO7bwNzcu_gobkcXY8vqCTQ8Neq7/w400-h240/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" width="400" /></a></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">En riktigt lysande månad. Det som bidrog mest var givetvis Idun Industrier i slutet av månaden. Den här månaden bidrog till att jag nu ligger ett par procentenheter över index i år. Jag är dock medveten om att fallhöjden i Idun är stor så jag ska verkligen inte ta ut nåt i förskott.</div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh4z4EaZBUDtEv0g9fXCibFz6hmZDkasgRs1NZpjTWYk73ostEBU2aXjMlTPRsPGhMXzjKCC7-EQRfnIKSnWNB_VV1kUX6KLpIGPqLZujd-QFSsbbmERpdapB5tS2emyeH8pIJmnWylXbYh/s702/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="427" data-original-width="702" height="244" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh4z4EaZBUDtEv0g9fXCibFz6hmZDkasgRs1NZpjTWYk73ostEBU2aXjMlTPRsPGhMXzjKCC7-EQRfnIKSnWNB_VV1kUX6KLpIGPqLZujd-QFSsbbmERpdapB5tS2emyeH8pIJmnWylXbYh/w400-h244/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" width="400" /></a></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Utländska portföljen gjorde en bra månad, dock inte lika bra som SPP Aktiefond Global A som gick upp 6,92 %. Dock ligger portföljen en god bit före fonden i år och jag hoppas det fortsätter så.</div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Hoppas ni har en fin påsk och var rädd om er.</div></div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com1tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-229177335874607222021-03-20T13:42:00.000+01:002021-03-20T13:42:27.193+01:00Månadsrapport februari<p>Jaha, nu har bloggen blivit kraftigt åsidosatt igen. Att sitta i slutet av mars och skriva på en månadsrapport för februari känns inte så hett, men för mig är dessa rapporter viktiga. Portföljen fortsatte upp under februari och i slutet av månaden var den värd 226 574 kr, upp från 217 396 kr månaden innan. Nu är det faktiskt inte så långt kvar till en av mina milstolpar, en kvarts miljon. Det får ju uppmärksammas lite extra, kanske med ett firande till och med. </p><p><b>Sparkvot</b></p><p><google-sheets-html-origin></google-sheets-html-origin></p><table border="1" cellpadding="0" cellspacing="0" dir="ltr" style="border-collapse: collapse; border: none; font-family: arial, sans, sans-serif; font-size: 10pt; table-layout: fixed; width: 0px;" xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><colgroup><col width="178"></col><col width="100"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Lön och andra ersättningar"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Lön och andra ersättningar</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":26379}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">26 379 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Amortering"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Amortering</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Pensionssparade"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Pensionssparade</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":600}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">600 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Aktiesparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Aktiesparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":3000}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">3 000 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Överföring till min fru"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Överföring till min fru</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":400}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">400 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Buffertsparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Buffertsparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":1100}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">1 100 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;"></td><td data-sheets-numberformat="{"1":3,"2":"0%","3":1}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0.19}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); font-weight: bold; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">19%</td></tr></tbody></table>Lite bättre sparkvot än förra månaden och den har verkligen stabiliserat sig. Det här är en nivå som jag är helt nöjd med.<div><br /></div><div><b>Månadens affärer</b></div><div>Köpte 6 st Toronto-Dominion Bank</div><div>Köpte 9 st Peab</div><div>Köpte 3 st NIBE Industrier B</div><div>Köpte andelar i Spiltan Aktiefond Investmentbolag motsvarande 200 kr</div><div>Köpte 3 st OEM International B</div><div>Köpte 11 st Handelsbanken A</div><div><br /></div><div>Jo, det sved lite att köpa NIBE, men det var som med Latour månaden innan dags att fylla på lite. Handelsbanken har dragit iväg lite på sistone så det känns skönt att ha köpt på lägre kurs. Jag går dock och funderar på att sälja av dem efter jag fått utdelningen. Jag tänker att det finns bättre alternativ än gammelbank. </div><div><br /></div><div><b>Utdelningar</b></div><div>Tryg 48,82 kr</div><div>Toronto-Dominion Bank 35,28 kr</div><div><br /></div><div>84 kr bara i februari och det är nog årets sämsta månad. Nu är det inte många dagar kvar tills utdelningssäsongen drar igång. Äntligen får man verkligen säga efter det magra 2020. Vi får se vad det landar på i år, men med min relativt stora kassa kan det bli svårt att slå utdelningsåret 2019. </div><div><br /></div><div><b>Kontoutveckling</b></div><div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg4kGfNmXRoe7jIr_XiFHjltHgkYlZ1Hf9LaRVyipc1PzpCQuXFTE1IJCiHSyJn9UBsVLApGUDSi6DWcCeu547Ar5Cv1YQADpdEtSwnTcOcGUtZSkIlOWxAy_ULU-70nG1qkJD7Gkk8NxuH/s712/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="432" data-original-width="712" height="243" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg4kGfNmXRoe7jIr_XiFHjltHgkYlZ1Hf9LaRVyipc1PzpCQuXFTE1IJCiHSyJn9UBsVLApGUDSi6DWcCeu547Ar5Cv1YQADpdEtSwnTcOcGUtZSkIlOWxAy_ULU-70nG1qkJD7Gkk8NxuH/w400-h243/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" width="400" /></a></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Ytterligare en månad där jag är steget efter index. Det börjar bli rätt frustrerande. Dock är ju drygt 2 % upp en enskild månad väldigt bra och det klagar jag verkligen inte på. Svenska portföljen är redan mer än 10 % upp i år. Laddar vi för en korrektion månntro?</div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjSdiDiE9fQkhkmLJhJz28qQvkuRpDBxar_8DMQhgTpKUL60UTGeXyEKz1yVY4gS_-kPu63QPUfCYEem7JCBhj-xWjzwyij5y_ZEz6-eCsQZDg8KRgPvxAb2gomSe7FPL1nclmhOOFw-SBV/s707/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="425" data-original-width="707" height="240" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjSdiDiE9fQkhkmLJhJz28qQvkuRpDBxar_8DMQhgTpKUL60UTGeXyEKz1yVY4gS_-kPu63QPUfCYEem7JCBhj-xWjzwyij5y_ZEz6-eCsQZDg8KRgPvxAb2gomSe7FPL1nclmhOOFw-SBV/w400-h240/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" width="400" /></a></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Bättre fart var det på utländska portföljen. EPR Properties har gjort en storstilad comeback från låga nivåer och jag ligger faktiskt nästan plus i dem igen. Även övriga innehav har börjat återhämta sig ännu mer från pandemisvackan. Det blev utklassning av SPP Aktiefond Global A som jag slog med nästan 3 procentenheter. </div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Den som läste förra månadsrapporten kommer kanske ihåg att jag utlovade fler inlägg redan samma vecka. Det skrev jag 31 januari och detta är det första inlägget sen dess. Jag kommer inte göra några löften om inlägg som jag inte sen kommer hålla. Vi får se när nästa inlägg kommer.</div></div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-19441242232733440572021-01-31T21:24:00.000+01:002021-01-31T21:24:52.194+01:00Månadsrapport januari<p>Första månaden på det nya året har redan passerat. Januari brukar kallas för årets fattigaste månad efter jul och nyårs extravagans. Hos oss är det ingen större skillnad mot årets andra månader, även om det såklart blev lite mer konsumtion än en vanlig månad i slutet av året. Portföljen fortsätter att frodas och noterar nu ett nytt ATH. Nytt portföljvärde är 217 396 kr, upp från 210 770 kr. </p><p><b>Sparkvot</b></p><p><google-sheets-html-origin></google-sheets-html-origin></p><table border="1" cellpadding="0" cellspacing="0" dir="ltr" style="border-collapse: collapse; border: none; font-family: arial, sans, sans-serif; font-size: 10pt; table-layout: fixed; width: 0px;" xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><colgroup><col width="178"></col><col width="100"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Lön och andra ersättningar"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Lön och andra ersättningar</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":27083}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">27 083 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Amortering"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Amortering</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Pensionssparade"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Pensionssparade</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":600}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">600 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Aktiesparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Aktiesparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":3000}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">3 000 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Överföring till min fru"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Överföring till min frus ISK</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":400}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">400 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Buffertsparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Buffertsparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":1000}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">1 000 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;"></td><td data-sheets-numberformat="{"1":3,"2":"0%","3":1}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0.18}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); font-weight: bold; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">18%</td></tr></tbody></table>Sparkvoten har stabiliserats på 18 % och jag tror inte det kommer vara nåt problem att hålla den där framöver. Även om jag skulle kunna öka på denna personliga sparkvot så ser jag det som viktigare att stärka hushållets ekonomi. <div><br /></div><div><b>Månadens affärer</b></div><div>Köpte 9 st Tele2 B</div><div>Sålde 6 st Annehem Fastigheter B</div><div>Köpte 4 st Bufab</div><div>Köpte 3 st Latour</div><div>Köpte andelar motsvarande 200 kr i Spiltan Aktiefond Investmentbolag</div><div>Köpte 8 st Nobina</div><div>Köpte 8 st Lagercrantz Group B</div><div><br /></div><div>En rätt vanlig transaktionsmånad, mestadels köp. Enda sälj var de Annehem-aktier jag fick i utdelning av Peab. De låg ändå bara där och skräpade på kontot. Kan väl inte påstå att jag med glädje köpte Latour, men det var faktiskt dags.</div><div><br /></div><div><b>Utdelningar</b></div><div>Alm Equity Pref 140,70 kr</div><div>Total SE 48,66 kr</div><div><br /></div><div>Inte mycket att hänga i julgranen. Förhoppningen ligger istället på att bolagen ska dela ut i vår igen. Det vore riktigt gott att få lite direktavkastning igen efter det magra 2020.</div><div><br /></div><div><b>Kontoutveckling</b></div><div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiaW7QB48mzPg8uTEruVe-8nYzvke1vzBmRBimS5-5W4l1_IXNRS9SkqHUrfu5eppQ7AbkhtO5acqSsEzUztwLNTWi4QuTkUc_ZUKqXlxVb_EIzMliFyKcIJrqEmEA6MyM5vp634LAT4xMP/s836/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="512" data-original-width="836" height="245" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiaW7QB48mzPg8uTEruVe-8nYzvke1vzBmRBimS5-5W4l1_IXNRS9SkqHUrfu5eppQ7AbkhtO5acqSsEzUztwLNTWi4QuTkUc_ZUKqXlxVb_EIzMliFyKcIJrqEmEA6MyM5vp634LAT4xMP/w400-h245/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" width="400" /></a></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><br /></div>Nja, inte ska vi börja det nya året med att fortsätta där vi slutade det förra? Det vill säga, ett steg efter index hela tiden. Jag hoppas på skärpning redan nästa månad.</div><div><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhIZWSloB6aLXuXJjd7_Eci6ToQ_bXxWD4wJ47JaaUYJqyeRqHsrJwtA1iAqrZOoNfFjgNV2hhQCSASmUbGRmHRXemnd3i2LdQ8Emrf_3N9GuLeDxQlnhyH6oF8PVpNH6iVNP6kp1BFPG8g/s847/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="515" data-original-width="847" height="244" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhIZWSloB6aLXuXJjd7_Eci6ToQ_bXxWD4wJ47JaaUYJqyeRqHsrJwtA1iAqrZOoNfFjgNV2hhQCSASmUbGRmHRXemnd3i2LdQ8Emrf_3N9GuLeDxQlnhyH6oF8PVpNH6iVNP6kp1BFPG8g/w400-h244/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" width="400" /></a></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><br /></div>Utländska portföljen visar dock var skåpet ska stå och klämmer dit SPP Aktiefond Global A med nästan två procentenheter. Främst är det EPR Properties som bidragit efter ett lyft på nästan 30 % och även Veolia med knappt 10 %. Det krävs dock fortsatta uppgångar då flera av bolagen i portföljen avkastat negativt. <div><br /></div><div>Redan i förra månadsrapporten lovade jag att det skulle komma en årsrapport och det lovar jag även denna gång. Jag ska försöka skriva den under veckan och hoppas även hinna med nåt inlägg till utöver den. </div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-72400790801287811712021-01-12T13:56:00.002+01:002021-01-12T13:56:40.874+01:00Vi äger nu vår bil<p> </p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhx5P7ibXQ-etYf_4t5s0_zsSM4-ji4VT14ZgFcAMGiYPFZdC2ov4uylju_OmxYq2H7dp7iyp1LMtpDUiExD2Mf8PxalTeF9MJi5U3SEuaGLtiS1BabL39fkU2kqrr1zAJ-sjOf4nE-ohuZ/s1920/vehicle-4578585_1920.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="1280" data-original-width="1920" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhx5P7ibXQ-etYf_4t5s0_zsSM4-ji4VT14ZgFcAMGiYPFZdC2ov4uylju_OmxYq2H7dp7iyp1LMtpDUiExD2Mf8PxalTeF9MJi5U3SEuaGLtiS1BabL39fkU2kqrr1zAJ-sjOf4nE-ohuZ/s320/vehicle-4578585_1920.jpg" width="320" /></a></div>När det kommer till lån så går det att låna pengar till bra saker och till mindre bra saker. Sen går det även att låna pengar till rent värdelösa saker. Till de bra lånen räknas studielån. Räntan på studielånet har varit extremt låg under lång tid och det är en bra investering i sig själv. Även bolån hör till de bra lånen. Det är svårt för de flesta att köpa en bostad med enbart ihopsparade pengar, så ett bolån är nästan ett måste. Att låna pengar till ett fordon är dock inte ett jättebra lån. Fordonet kommer garanterat minska i värde och det absolut bästa är istället att köpa ett fordon du har råd med. Det är dock långt ifrån verkligheten och det är rätt vanligt att låna pengar till en bil t ex.<p></p><p>När vi väntade barn 2016 var det dags att skaffa en familjebil istället för min gamla sedan. Vi valde då att köpa en helt ny Toyota Avensis Touring Sports för ca 250 000 kr. Vi la då 100 000 kr kontant och tog lån på resten med en relativt fördelaktig ränta på 1,95 % i tre år. Efter det hoppade räntan upp till ca 4 %. Bilen har vi kvar och den har fungerat perfekt under dessa år och vi har inga planer på att skaffa en ny bil. Under dessa år har vi inte haft jättemycket överskott i hushållsekonomin efter två barn och tillhörande föräldraledighet. Dock har vi försökt amortera extra på billånet när vi haft chansen. När vi nu båda jobbar heltid så har vi satt att bli av med billånet som vi första prioritet i hushållsekonomin. Jag hade räknat med att det skulle ta ytterligare ungefär fyra månader innan vi skulle betala det sista. Men i helgen kom min fru med en bra idé. Eftersom hon hade drygt 21 000 kr som låg och skräpade på ett nollräntekonto så föreslog hon att vi skulle ta de pengarna och betala av de sista 21 000 kr som var kvar av lånet. Sagt och gjort, pengarna betalades in till långivaren och nu slipper vi äntligen ett mindre bra lån som vi haft länge. Givetvis ska frun få tillbaka sina pengar, men vi slipper betala mer ränta och avgifter. Det känns fantastiskt och ny kommer vi få ännu bättre marginaler i vår ekonomi.</p><p>Slutligen så vill jag nämna de riktigt dåliga lånen. Att låna pengar till konsumtion är aldrig en bra idé. Spara istället ihop pengarna till semesterresan, den nya TV:n eller nya kläder. Det kommer kosta betydligt mer än det smakar i slutändan. </p>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com3tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-36218018990700962762021-01-08T15:49:00.003+01:002021-01-08T15:49:23.864+01:00Månadsrapport december2020 avslutades som vanligt med december månad. Skönt att vissa saker inte förändras åtminstone när allt annat tycks vara upp och ned i denna värld. Skämt åsido så har det varit ett mycket märkligt år. Även med ett litet tomterally dagarna kring jul så blev det en negativ månad för börsen. Personligen ökade dock portföljvärdet från 205 360 kr till 210 770 kr, ytterligare en ny högstanotering. <div><br /></div><div><b>Sparkvot</b></div><div><google-sheets-html-origin><google-sheets-html-origin><table border="1" cellpadding="0" cellspacing="0" dir="ltr" style="border-collapse: collapse; border: none; font-family: arial, sans, sans-serif; font-size: 10pt; table-layout: fixed; width: 0px;" xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><colgroup><col width="178"></col><col width="100"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Lön och andra ersättningar"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Lön och andra ersättningar</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":27068}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">27 068 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Amortering"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Amortering</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Pensionssparade"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Pensionssparade</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":600}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">600 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Aktiesparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Aktiesparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":3000}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">3 000 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Överföring till min fru"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Överföring till min fru</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":400}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">400 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Buffertsparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Buffertsparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":800}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">800 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;"></td><td data-sheets-numberformat="{"1":3,"2":"0%","3":1}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0.18}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); font-weight: bold; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">18%</td></tr></tbody></table></google-sheets-html-origin><br /></google-sheets-html-origin></div><div><google-sheets-html-origin>En bra inkomst som inkluderar lite styrelsearvode. Så här i slutet av året passade jag på att ge mitt sparande en julklapp i form av 20 %-ig ökning av pensionssparandet. Dessutom ökade jag överföringarna till min fru, som kompensation för föräldraledighet, med 33 %. I början av 2021 kommer jag ha lönrevision så det är möjligt att jag kommer öka mitt fasta sparande ytterligare även om jag inte räknar med någon större löneökning.</google-sheets-html-origin></div><div><google-sheets-html-origin><br /></google-sheets-html-origin></div><div><google-sheets-html-origin><b>Månadens affärer</b></google-sheets-html-origin></div><div>Köpte andelar i Spiltan Aktiefond Investmentbolag motsvarande 200 kr</div><div>Köpte 4 st Castellum </div><div>Köpte 4 st Intrum</div><div>Köpte 3 st OEM International B</div><div><br /></div><div>Inte så många affärer, dock har jag börjat köpa för högre belopp eftersom jag har en sån stor kassa. Istället för affärer strax under 600 kr så blir det närmare 1 000 kr istället. </div><div><br /></div><div><b>Utdelningar</b></div><div>Genworth MI Canada 102,11 kr</div><div>6 st Annehem Fastigheter B från Peab</div><div>NIBE Industrier B 88,20 kr</div><div><br /></div><div>Ca 390 kr i utdelning i december. Jag brukar inte jämföra månad för månad mellan åren, men jag tror det var en relativt bra månad ändå.</div><div><br /></div><div><b>Kontoutveckling</b></div><div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiUcrFX3GXnPyfd7OeEBEeYT1XQ7oSpWXdgt1U-QByzIbgmCEKJHE0Uh9fpdMyXOle5k3OCHvGSIyXfrMB8HOQSNuttwgMfC7F6zsqsUmftcbFNio-Eym2caD8GmdqWcazC3_MsIVELjBqd/s922/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="555" data-original-width="922" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiUcrFX3GXnPyfd7OeEBEeYT1XQ7oSpWXdgt1U-QByzIbgmCEKJHE0Uh9fpdMyXOle5k3OCHvGSIyXfrMB8HOQSNuttwgMfC7F6zsqsUmftcbFNio-Eym2caD8GmdqWcazC3_MsIVELjBqd/s320/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" width="320" /></a></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Åtminstone avslutade jag året med flaggan i topp. Det svenska kontot presterade drygt 2 % i december och det får jag väl vara hyfsat nöjd med.</div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhKA60BN9CDQJl5DuxorbkQx-UW9_HLwYXyrcCnJ6AiLTuTdF7eDyO7rNXGXtXwuyx8C-W1TW068iHNAUQ8cyOLrFm6Hh09Y2uIn6Qtvfyl_wgWWwUV7g9Wvar4lJSL-rYpYRNU7GCq3LV7/s924/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="556" data-original-width="924" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhKA60BN9CDQJl5DuxorbkQx-UW9_HLwYXyrcCnJ6AiLTuTdF7eDyO7rNXGXtXwuyx8C-W1TW068iHNAUQ8cyOLrFm6Hh09Y2uIn6Qtvfyl_wgWWwUV7g9Wvar4lJSL-rYpYRNU7GCq3LV7/s320/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" width="320" /></a></div>Återigen en negativ månad för de utländska innehaven som kämpat hela året. SPP Aktiefond Global A gick ned 0,45 % i december.<br /><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div>Ja, då har jag jag publicerat månadsrapporter för hela året och kommer nu summera allt i en årsrapport som förhoppningsvis kommer inom kort.</div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-47405568599548713302021-01-07T18:51:00.004+01:002021-01-07T18:57:20.032+01:00Finansprofilernas avkastning 2020<p>Både <a href="https://aktieoutsidern.blogspot.com/2019/01/finansbloggarnas-och-finanstwittrarnas.html" target="_blank">2018</a> och <a href="https://aktieoutsidern.blogspot.com/2020/01/finansbloggarnas-och-finanstwittrarnas.html" target="_blank">2019</a> gjorde jag en sammanställning av finansprofilernas avkastning så det har blivit som en liten tradition. Det som är det bästa med sammanställningen är att den är helt personlig, dvs jag bestämmer vilka som ska vara med eller inte. Jag har gjort mitt bästa att försöka hitta profilernas avkastning via twitter eller bloggar. Det är inte alltid helt lätt att hitta. Dessutom får man nog ta siffrorna med en nypa salt, en del kanske bara visar sina svenska innehav, andra har med sina utländska. Så det är inte helt jämförbara siffror. Jag måste säga att jag är något besviken faktiskt. Jag saknar flertalet profiler som vanligtvis är öppna med sin avkastning, men än har det inte kommit nåt. Varför vet jag inte, det går bara att spekulera. Här kommer årets lista i alla fall!</p><p><google-sheets-html-origin></google-sheets-html-origin></p><table border="1" cellpadding="0" cellspacing="0" dir="ltr" style="border-collapse: collapse; border: none; font-family: Arial; font-size: 10pt; table-layout: fixed; width: 0px;" xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><colgroup><col width="258"></col><col width="100"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"1. Magnus Andersson (@Lou_Mannheim) "}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">1. Magnus Andersson (@Lou_Mannheim)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"190 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">190 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"2. Christian (@NemCapSE)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">2. Christian (@NemCapSE)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"136 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">136 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"3. Stckpkr (@stckpkr)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">3. Stckpkr (@stckpkr)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"124 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">124 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"4. ValueWizard (@valuewizard)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">4. ValueWizard (@valuewizard)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"93 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">93 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"5. Niklas Aldén (@alden_niklas)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">5. Niklas Aldén (@alden_niklas)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"74 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">74 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"6. Analysera Mera (@AnalyseraMera2)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">6. Analysera Mera (@AnalyseraMera2)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"65 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">65 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"7. Värdeinvesteraren (@vardeinvestera)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">7. Värdeinvesteraren (@vardeinvestera)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"45 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">45 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"8. Sparkjolen (@ElinAgorelius)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">8. Sparkjolen (@ElinAgorelius)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"44 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">44 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"9. Stefan Thelenius (@StefanThelenius)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">9. Stefan Thelenius (@StefanThelenius)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"30 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">30 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"9. Jacob (@JakobInvest)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">9. Jakob (@JakobInvest)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"30 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">30 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"11. Gojan (@SnackarGoja)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">11. Gojan (@SnackarGoja)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"28 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">28 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"12. Investerarskåningen (@skaneinvest)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">12. Investerarskåningen (@skaneinvest)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"26 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">26 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"13. Lundaluppen (@Lundaluppen)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">13. Lundaluppen (@Lundaluppen)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"25 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">25 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"14. Sparaklokt (@sparaklokt)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">14. Sparaklokt (@sparaklokt)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"23 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">23 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"15. Spartrollet (@Spartroll)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">15. Spartrollet (@Spartroll)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"13 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">13 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"16. Kronan till Miljonen (@KronaTillMiljon)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">16. Kronan till Miljonen (@KronaTillMiljon)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"5 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">5 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"17. Marcus Hernhag (@MarcusHernhag)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">17. Marcus Hernhag (@MarcusHernhag)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"4 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">4 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"18. Aktieoutsidern (@Aktieoutsidern)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">18. Aktieoutsidern (@Aktieoutsidern)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"0 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">0 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"19. Petrusko (@therealpetrusko)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">19. Petrusko (@therealpetrusko)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"- 2 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">- 2 %</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"20. Utdelningsseglaren (@Utd_Seglaren)"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">20. Utdelningsseglaren (@Utd_Seglaren)</td><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"- 7 %"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">- 7 %</td></tr></tbody></table><br /><div>En kort analys av resultatet säger att det var stora skillnader mellan profilerna 2020. 2018 samlades alla runt noll procent avkastning, med några med positiv avkastning och andra på negativ. 2019 låg nästan alla runt 30-40 %, medan ett par lyckades bättre än så. Men att så många skulle lyckas så extremt bra 2020 förvånar mig faktiskt. Alla förutom de sex sista på listan har lyckats mycket bättre än index, medan flertalet har fixat en extrem avkastning detta märkliga år. Som vanligt så ska man inte stirra sig blind på resultatet, de med högre avkastning har kanske också mycket högre risk i portföljen.</div><div><br /></div><div>Det egna resultatet är ju väldigt magert och jag låg även bland de sista förra året. 2018 låg jag i toppen, men det går ju inte att leva på den meriten. Helt klart krävs förändringar från min sida. Mer om mitt resultat i kommande inlägg. </div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com4tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-18241540186580151332021-01-03T19:21:00.000+01:002021-01-03T19:21:04.181+01:00Årskrönika 2020<p> </p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEick02tEg44La0mssEOO49R0RxwIEqCV_OIp1lhLvja_8BFtuT7NCVkWEi_ZBLvqRENjDNoiB9jAm7svLbSFvXM4hF4uWuCD2Yg5z3KfNVWRjsKZ1a3azyFT9yRVyy46NLYhyphenhyphen0aV2T7zQ-W/s1920/new-years-day-1090770_1920.jpg" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="1280" data-original-width="1920" height="266" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEick02tEg44La0mssEOO49R0RxwIEqCV_OIp1lhLvja_8BFtuT7NCVkWEi_ZBLvqRENjDNoiB9jAm7svLbSFvXM4hF4uWuCD2Yg5z3KfNVWRjsKZ1a3azyFT9yRVyy46NLYhyphenhyphen0aV2T7zQ-W/w400-h266/new-years-day-1090770_1920.jpg" width="400" /></a></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Ett mycket speciellt år har kommit till sin ända. Det är nog ganska säkert att säga ingen varit med om något liknande förut. Många går även så långt att säga att det varit det värsta året någonsin. Men inget ont som inte för något gott med sig. Om ni tänker efter noga så kan ni säkert hitta flera saker som ni gjort annorlunda och som inneburit en förbättring mot tidigare år. Personligen har 2020 inneburit att jag fått spendera väldigt mycket tid med min familj. Istället för att gå till kontoret varje dag har jobbat hemifrån och kunnat stjäla några stunder med min familj när de också varit hemma under vissa perioder. Såklart har det även inneburit vissa påfrestningar, men i det stora hela har det varit positivt. Efter att ha suttit i hård karantän i fyra månader i Colombia har vi också kommit att uppskatta uteliv mer. Det är vi absolut inte ensamma om, utan det har varit rena rusningen till vandringsleder och naturområden runt om i Sverige. Jag nämner bara dessa två exempel för att få er att börja tänka vad som blivit bättre i era liv 2020.</div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">I januari 2020 fick jag en ny roll hos min arbetsgivare, då jag gick från att vara handläggare till att bli samordnare. Jag hade inte riktigt tänkt mig en ny tjänst under 2020 eftersom jag tänkte att det skulle vara svårt att kombinera med familjelivet där vi nyligen hade fått ytterligare en dotter. Mycket riktigt blev 2020 ett hektiskt år och jag har i perioder inte mått så bra över att inte räcka till på alla fronter. Bloggen har blivit starkt lidande där produktiviteten sjunkit nästan till noll förutom en pliktskyldig rapport varje månad. I skrivande stund känner jag dock inspiration igen och förhoppningen är det kommer bli mer aktivitet här framöver. </div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Börsåret 2020 har verkligen varit en bergochdalbana. Tyvärr blev det inget jättebra år för mig, vilket jag kommer visa i kommande inlägg. Jag gläder mig dock åt alla som lyckats i år och hoppas på bättring redan 2021. Precis som med bloggandet har aktieintresset minskat kraftigt på grund av brist på ork och tid. Men om jag ska fortsätta med aktier istället för fonder så behöver jag sätta av mer tid för det. </div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Över till årets lista, en nyårskrönika är inte komplett utan en sådan.</div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><b>Årets bloggare</b></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">I en tid då många bloggare, inklusive mig själv slutat skriva eller skriver betydligt mindre så finns det några som kämpar på och visar vägen. Kronan till miljonen har bloggat i princip lika länge som jag, men har hela tiden hållit en imponerande takt i skrivandet. Under 2020 skrev han 365 inlägg, ett för varje dag och det är inte illa det att komma på nåt intressant att skriva varje dag. </div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><b>Årets twittrare</b></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">The Dividend Story har twittrat en relativt kort tid, men har under den tiden skapat en stor följarskara. En aktiv twittrare som även bloggar om utdelningsaktier och mer därtill. Det ska blir spännande att följa TDS:s resa framöver. </div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><b>Årets inspiratör</b></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Med en till synes outsinlig energi lyckas Elin Agorelius (Sparkjolen) inspirera såväl gamla finansrävar som nykomlingar på börsen. Jag hoppas hon fortsätter att vara en förebild för många även under 2021 och kommande år. </div><div><br /></div><div><b>Årets mest saknade</b></div><div>Den absolut första jag började följa på Twitter och bland de första bloggarna jag började läsa var Lundaluppen. Av olika anledningar så har han nästintill tystnat helt. Ett livstecken kom nyligen och det var tydligt hur saknad han är av många. Lundaluppen, vi saknar dina stabila inlägg om stabila bolag och även dina lustiga <a href="http://lundaluppen.blogspot.com/2018/12/jul-i-lund.html" target="_blank">julsagor</a>. Kom tillbaka!</div><div><br /></div><div><b>Årets grattis</b></div><div>Det finns givetvis många som man kan gratulera av olika anledningar, men vad är bättre än att gratulera till ett nytt liv? Frihetsgudinnan fick under 2020 sitt första barn och som stolt tvåbarnsfar vet jag vad det innebär. En stukad sparkvot (hur tusan kan blöjor vara så dyra!), sömnlösa nätter, men först och främst en gränslös och omedelbar kärlek till en liten varelse som alltid kommer finnas i ditt liv. Ett stort grattis!</div><div><br /></div><div>Gott nytt år!</div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-51306484574053910942020-12-31T11:18:00.001+01:002020-12-31T11:18:31.174+01:00När ett innehav springer ifrån de andra<p> </p><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgq9QL3tHUBeRIxfIt379QLVV0aPFbxk4iH8KmaLxhUzSe1e9gnyA9HAHNnA-4V1n1bZtKHIDNdWnP-HRGnROGS9bAFm4Zki71AIEcaGlIqFZlk8LU_AtvS5eUocJSu7EiGwHNLFT_Dg8zu/s1920/silhouette-114436_1920.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="1357" data-original-width="1920" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgq9QL3tHUBeRIxfIt379QLVV0aPFbxk4iH8KmaLxhUzSe1e9gnyA9HAHNnA-4V1n1bZtKHIDNdWnP-HRGnROGS9bAFm4Zki71AIEcaGlIqFZlk8LU_AtvS5eUocJSu7EiGwHNLFT_Dg8zu/s320/silhouette-114436_1920.jpg" width="320" /></a></div>Jag har hamnat i en situation som jag faktiskt inte har varit i förut. Under hela min investeringsresa så har jag haft en väldigt balanserad portfölj där inget bolag stått för mer än 10 %. Sen dippen i mitten på mars har dock ett bolag stigit som en raket och står nu för ca 14 % av portföljen. Föga oväntat är det NIBE som är den skyldige. Bolag med stark hållbarhetsprofil är ju i ropet sen en tid tillbaka och NIBE har fått skjuts av den trenden. Men till skillnad från en del andra bolag som gynnats av ESG-trenden så har NIBE även presterat mycket bra resultat. <p></p><p>Det här är ju givetvis ett angenämt problem att hantera och frågan är om det ens är ett problem. När ett bolag stuckit iväg så finns det en del som anser att man ska sälja av en del och investera överskottet i nåt annat innehav istället. Rent principiellt har jag väldigt svårt att sälja vinnare, men jag kan hålla med om att NIBEs värdering är väldigt hög. Å andra sidan, finns det nån gång när NIBE är undervärderat? </p><p>Visst är det svårt att tro på kursen ska fortsätta att stiga kraftigt, men jag tror heller inte på något ras. Snarare kommer de troligen växa in i kostymen istället. Jag tror också att vi kommer få ett besked om split i samband med årsrapporten. Även om det inte borde ha nån betydelse så brukar sånt ha en verklig psykologisk effekt. Att det går att köpa nåt för 75 kr istället för 300 kr brukar konstigt nog få folk att rusa till en aktie. </p><p>Jag kommer fortsätta att vara en stolt ägare av NIBE och behålla alla mina aktier.</p>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-60208128416081423122020-12-28T14:02:00.002+01:002020-12-28T14:02:33.614+01:00Månadsrapport november<p>Med julen överstökad tänkte jag sätta mig ned och skriva några rader på bloggen och eftersom jag inte ännu summerat november månad så får det bli en månadsrapport. November var en väldigt bra månad där kapitalet växte från 189 354 kr till 205 360 kr, vilket är ett nytt rekord. När portföljen når en kvarts miljon kommer det nog bli ett lite mindre firande. Det är viktigt att fira när man uppnår ett delmål, annars kommer slutmålet kännas väldigt långt bort. </p><p><b>Sparkvot</b></p><p><google-sheets-html-origin></google-sheets-html-origin></p><table border="1" cellpadding="0" cellspacing="0" dir="ltr" style="border-collapse: collapse; border: none; font-family: arial, sans, sans-serif; font-size: 10pt; table-layout: fixed; width: 0px;" xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><colgroup><col width="178"></col><col width="100"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Lön och andra ersättningar"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Lön och andra ersättningar</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":26994}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">26 994 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Amortering"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Amortering</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Pensionssparade"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Pensionssparade</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":500}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">500 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Aktiesparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Aktiesparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":3000}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">3 000 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Överföring till min fru"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Överföring till min fru</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":300}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">300 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Buffertsparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Buffertsparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":1000}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">1 000 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;"></td><td data-sheets-numberformat="{"1":3,"2":"0%","3":1}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0.17}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); font-weight: bold; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">17%</td></tr></tbody></table><br /><div>Ytterligare en relativt bra sparkvot, men ännu är den inte tillbaka på nivåerna från början på året och tidigare år. Jag tror dock att det snart kommer ändra sig.</div><div><br /></div><div><b>Månadens affärer</b></div><div>Köpte 73 st Rottneros</div><div>Köpte 4 st Biotage</div><div>Köpte 5 st ALM Equity Pref</div><div>Köpte 6 st Peab B</div><div><br /></div><div>Lite småaffärer bara, inga riktiga möjligheter som dykt upp. Funderar fortfarande på försäljningar, men har inte haft ork eller tid att sätta mig ned och fundera ordentligt över portföljens framtida inriktning.</div><div><br /></div><div><b>Kontoutveckling</b></div><div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEi71KuKW-vrGPKPZsJM6ILS3Qecphe0AI7msnzQK2_jp8E8RHXT43HE2NbEj0C4iwN_WuSd_Aww8BQ_Jeq7i1vmjVkKHY0wGfwNQudEu9z2LpoaLQP_AakIqqzltt8r5r6svCLea-9rasAd/s773/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="469" data-original-width="773" height="243" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEi71KuKW-vrGPKPZsJM6ILS3Qecphe0AI7msnzQK2_jp8E8RHXT43HE2NbEj0C4iwN_WuSd_Aww8BQ_Jeq7i1vmjVkKHY0wGfwNQudEu9z2LpoaLQP_AakIqqzltt8r5r6svCLea-9rasAd/w400-h243/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" width="400" /></a></div>En fantastisk månad, men som nästan alltid, inte tillräckligt fantastisk. </div><div><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjPHjX2E6PBL4wQ4ds7BEzAOOkwtmzc-8fl8R1QnzbWZ-vHH0UEhRCUz3hgpjWTldDb8jKgXzh2J7cJLFZVXq9psGnlIsIu1Q7rcqxMqZOKbo7QkUvG2j-fWbnc0tpQKRGEKW-H1pAI2tPZ/s773/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="468" data-original-width="773" height="243" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjPHjX2E6PBL4wQ4ds7BEzAOOkwtmzc-8fl8R1QnzbWZ-vHH0UEhRCUz3hgpjWTldDb8jKgXzh2J7cJLFZVXq9psGnlIsIu1Q7rcqxMqZOKbo7QkUvG2j-fWbnc0tpQKRGEKW-H1pAI2tPZ/w400-h243/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" width="400" /></a></div>Även utländska portföljen gick starkt i november, nästan två procentenheter bättre än SPP Aktiefond Global A.<div><br /></div><div><b>Utdelningar</b></div><div>Toronto-Dominion Bank 36,12 kr</div><div>Tryg 147,41 kr</div><div><br /></div><div>183,53 kr totalt i november. Det får man väl vara nöjd med ett år som detta. </div><div><br /></div><div><div>Vanligtvis så här år så brukar det formligen forsa fram inlägg på bloggen. Det brukar vara krönikor, årsrapport, flerårsöversikt, profilernas avkastning med mera. Den här gången vågar jag inte lova något, men förhoppningsvis kan det bli några inlägg i alla fall.</div></div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com3tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-90508542162894851082020-12-01T11:29:00.001+01:002020-12-01T11:29:23.226+01:00Månadsrapport oktober<p>Här kommer för ordningens skull en kraftigt försenad månadsrapport för oktober. Den kommer bara innehålla de viktigaste uppgifterna, mest för min egen skull så jag kan fortsätta att följa upp min utveckling. Jag räknar med en komplett rapport för november inom några dagar.</p><p><u><b>Portföljvärde</b></u></p><p>189 354 kr, ned från 193 778 kr månaden innan.</p><p><b><u>Sparkvot</u></b></p><p>18 %, bästa notering sen april.</p><p><b><u>Månadens affärer</u></b></p><div style="text-align: left;">Köpte andelar i Spiltan Aktiefond Investmentbolag motsvarande 400 kr</div><div style="text-align: left;">Köpte 2 st Latour</div><div style="text-align: left;">Köpte 8 st Lagercrantz Group B</div><div style="text-align: left;">Köpte 30 st Softronic B</div><div style="text-align: left;">Köpte 12 st Handelsbanken A</div><div style="text-align: left;">Sålde 6 st Las Vegas Sands Corp</div><div style="text-align: left;">Köpte 172 st Lucara Diamond Corp</div><div style="text-align: left;">Köpte 5 st Tele2 B</div><div style="text-align: left;"><br /></div><div style="text-align: left;"><b><u>Utdelningar</u></b></div><div style="text-align: left;"><b><u><br /></u></b></div><div style="text-align: left;">Alm Equity Pref 130,20 kr</div><div style="text-align: left;">Tele2 B 450 kr</div><div style="text-align: left;">Total SE 48,70 kr</div><div style="text-align: left;"><br /></div><p style="text-align: left;"><b><u>Kontoutveckling</u></b></p><div style="text-align: left;">-6,00 %, på svenska kontot, i paritet med index. </div><div style="text-align: left;">-0,81 %, på utländska kontot, drygt 3 procentenheter bättre än SPP Aktiefond Global A.</div><div style="text-align: left;"><br /></div><div style="text-align: left;">Så, bättre än så här blir det inte för oktober. Återkommer som sagt med en ordentlig rapport för november.</div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-21860539873051936812020-10-18T22:11:00.001+02:002020-10-18T22:11:03.884+02:00Månadsrapport september<p> Ytterligare en väldigt försenad månadsrapport. Även om jag varken har tid eller ork att skriva några andra inlägg just nu så är månadsrapporterna heliga. Det är fullt möjligt att jag nästan bara skriver för mig själv nu. Men det är ändå viktigt för mig att i efterhand kunna följa upp portföljens utveckling över tid. Så månadsrapporterna kommer jag fortsätta med och förhoppningsvis kunna skriva ytterligare några inlägg varje månad. I förra månadsrapporten kunde jag konstatera att det blev ett nytt portföljrekord i slutet av augusti. Då låg portföljen på 189 150 kr och i slutet av september klockade den in på 193 778 kr. Ytterligare en högstanotering således. </p><p><b>Sparkvot</b></p><p><google-sheets-html-origin></google-sheets-html-origin></p><table border="1" cellpadding="0" cellspacing="0" dir="ltr" style="border-collapse: collapse; border: none; font-family: arial, sans, sans-serif; font-size: 10pt; table-layout: fixed; width: 0px;" xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><colgroup><col width="178"></col><col width="100"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Lön och andra ersättningar"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Lön och andra ersättningar</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":27035}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">27 035 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Paneler"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Paneler</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Amortering"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Amortering</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Pensionssparade"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Pensionssparade</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":500}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">500 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Aktiesparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Aktiesparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":2000}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">2 000 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Överföring till min fru"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Överföring till min fru</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":300}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">300 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Buffertsparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Buffertsparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":888}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">888 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;"></td><td data-sheets-numberformat="{"1":3,"2":"0%","3":1}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0.13}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); font-weight: bold; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">13%</td></tr></tbody></table><br /><div>Efter förra månadens bottennapp på 9 % så blev det lite bättre i september. Sen i sommar har det verkligen inte varit möjligt att spara särskilt mycket, men jag hoppas och tror att det kommer bli bättre och bättre för varje månad som går.</div><div><br /></div><div><b>Månadens affärer</b></div><div>Andelar i Spiltan Aktiefond Investmentbolag motsvarande 100 kr</div><div>2 st OEM International B</div><div>5 st Bufab</div><div>2 st Tryg</div><div><br /></div><div>Lite småaffärer i september, jag sitter fortfarande på en rätt stor kassa. Lär nog inte bli nån större aktivitet framöver heller.</div><div><br /></div><div><b>Kontoutveckling</b></div><div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhI4UOiH0XooFA_jREW4J-yDOnCye09Mxa0QIRlVyQlF6SPHTVQyJChVMVKYZJYwC5tQ9EYp-YTdYvavb5lrPBfwPo2n_qh9hV-dY1XDRUdqBMDNiqg7uVYWhgOJzs0fe3L66J099lSdlN_/s773/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="467" data-original-width="773" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhI4UOiH0XooFA_jREW4J-yDOnCye09Mxa0QIRlVyQlF6SPHTVQyJChVMVKYZJYwC5tQ9EYp-YTdYvavb5lrPBfwPo2n_qh9hV-dY1XDRUdqBMDNiqg7uVYWhgOJzs0fe3L66J099lSdlN_/s320/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" width="320" /></a></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Nä, det här året är kört. Jag ligger lååångt efter index och det blir inte bättre för varje månad som går, utan snarare sämre. Jag hade hoppats på en uppryckning i och med att jag gjorde mig av med ett gäng surdegar. Tyvärr har det inte gått bättre utan jag behöver fundera mer på vad jag vill med min portfölj.</div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhVH7L5voP32oYeku1knGoNqNQU31rWptRGbNO6PUktGiEisb9TnADy6YT75UmqTKEkS6O6Ikt5b3ZLiw3jBv_Kc3eeKn-P4Arvgq9qkFFPq2Efhtz5P5iAEhkK8BPTN-Jo3aT-wjfRSYzo/s768/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="459" data-original-width="768" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhVH7L5voP32oYeku1knGoNqNQU31rWptRGbNO6PUktGiEisb9TnADy6YT75UmqTKEkS6O6Ikt5b3ZLiw3jBv_Kc3eeKn-P4Arvgq9qkFFPq2Efhtz5P5iAEhkK8BPTN-Jo3aT-wjfRSYzo/s320/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" width="320" /></a></div>Jag kan inte påstå att det går speciellt bra för mina utländska innehav just nu. Går på bio gör inte folk längre (EPR) och inte kasinon (Las Vegas Sands) heller. SPP Aktiefond Global A som jag jämför mig med gick upp över 5 % samma månad så vi snackar utklassning.<br /><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><b>Utdelningar</b></div>Genworth MI Canada 104,28 kr</div><div>Castellum 133,25 kr</div><div><br /></div><div>En liten trevlig summa in på kontot. Roligt att Castellum levererar. De lovade ju i veckan i princip att vi skulle få se en höjd utdelning även nästa år. I en portfölj med färre innehav ser jag Castellum som ett självklart kärninnehav. </div><div><br /></div><div>Jag lovar att jag ska komma med oktoberrapporten mycket tidigare i nästa månad. Utöver det ska jag också se om jag kan skriva nåt vanligt inlägg.</div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-18125556594397111682020-09-18T12:17:00.001+02:002020-09-18T12:17:06.338+02:00Månadsrapport augustiHär kommer en kraftigt försenad årsrapport. Sanningen är att jag knappt har tid med börsen eller bloggen för den delen. På jobbet är det fullt upp och jag jobbar bara tre dagar i veckan. Övrig tid är det full fart med familjelivet. Förhoppningsvis blir det lite lättare om nån vecka när båda barnen går på förskolan och jag jobbar fler timmar. Om vi tittar till augusti så fortsatte börsen att tuffa på uppåt. I förra månadsrapporten rapporterade jag ett portföljvärde på 180 663 kr, vilket var några tusen under ATH. Under augusti fortsatte portföljen att växa och värdet i början på september låg på 189 150 kr. Nytt portföljrekord alltså. Vem vet, kanske jag till och med får fira 200 000 kr i nästa portföljrapport? <div><br /></div><div><b>Sparkvot</b></div><div><google-sheets-html-origin><table border="1" cellpadding="0" cellspacing="0" dir="ltr" style="border-collapse: collapse; border: none; font-family: arial, sans, sans-serif; font-size: 10pt; table-layout: fixed; width: 0px;" xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><colgroup><col width="178"></col><col width="100"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Lön och andra ersättningar"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Lön och andra ersättningar</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":20332}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); color: blue; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">20 332 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Paneler"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Paneler</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":50}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); color: blue; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">50 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Amortering"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Amortering</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Pensionssparade"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Pensionssparade</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":500}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">500 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Aktiesparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Aktiesparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":1000}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">1 000 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Överföring till min fru"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Överföring till min fru</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":300}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">300 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Buffertsparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Buffertsparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;"></td><td data-sheets-numberformat="{"1":3,"2":"0%","3":1}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0.09}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); font-weight: bold; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">9%</td></tr></tbody></table><br /></google-sheets-html-origin></div><div><google-sheets-html-origin>9 % måste vara den absolut sämsta siffran jag någonsin redovisat. Minskade inkomster pga föräldraledighet är en del av förklaringen. En annan förklaring är att jag lagt undan pengar till min frus födelsedag. Jag lovar att det inte är början på nån ny trend, snarare tvärtom. Det här var botten och det kommer se väsentligt bättre ut framöver när min fru jobbar 100 % och jag 75 % istället för som nu hon 40 % och jag 60 %. </google-sheets-html-origin></div><div><google-sheets-html-origin><br /></google-sheets-html-origin></div><div><google-sheets-html-origin><b>Månadens affärer</b></google-sheets-html-origin></div><div>Sålde 122 st HiQ International</div><div>Köpte 10 st Nobina</div><div>Köpte 7 st Peab B</div><div>Köpte 2 st Intrum</div><div><br /></div><div><b>Kontoutveckling</b></div><div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEi7AslsiN53aQ2zKteAqE7yMfad2V1J26Trl92tFXJL2UHxP5VFeBxyyWf-5Jw-CkZFqTF4qtHhnMcOdjjnLXD1LgN-JQ-z3Iq1-h4u9gsHg-NX_4gmH9vGc89PSS8tQRNQaVUnpaRvtBgk/s766/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="464" data-original-width="766" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEi7AslsiN53aQ2zKteAqE7yMfad2V1J26Trl92tFXJL2UHxP5VFeBxyyWf-5Jw-CkZFqTF4qtHhnMcOdjjnLXD1LgN-JQ-z3Iq1-h4u9gsHg-NX_4gmH9vGc89PSS8tQRNQaVUnpaRvtBgk/s320/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" width="320" /></a></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Känner ärligt talat att jag tappar lite sugen när jag ligger efter index jämt och ständigt. Jag har ju sålt av en massa trista innehav och hoppas kunna ha en bättre portfölj i framtiden, men det är en långsam process känner jag.</div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgyGQT8m90PsZkT4CKzNyU6dX9yitDCKeGkt3qfMbbq5MVlUHqk_poL61K4PIBJH_Wrute2xIZkcV4Eh4tk-hLOi7aNTXMqJfFKLB-8AzsogopkPFemdsL5VilNQdn5DY9mItmXifrFDhfh/s770/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="467" data-original-width="770" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgyGQT8m90PsZkT4CKzNyU6dX9yitDCKeGkt3qfMbbq5MVlUHqk_poL61K4PIBJH_Wrute2xIZkcV4Eh4tk-hLOi7aNTXMqJfFKLB-8AzsogopkPFemdsL5VilNQdn5DY9mItmXifrFDhfh/s320/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" width="320" /></a></div>I alla fall den utländska portföljen gick bra och slog jämförelsefonden SPP Aktiefond Global A som gick upp 5,66 %. Dock är portföljen fortsatt kraftigt ned för i år. </div><div><br /></div><div><b>Utdelningar</b></div><div>Toronto-Dominion Bank 35,06 kr</div><div>Lagercrantz Group B 56 kr</div><div><br /></div><div>91,06 kr, varken mer eller mindre. Tycker det varit rätt dött kring mina innehav när det gäller utdelningar i höst så det blir väl inte så mycket mer kanske. Jag hoppas verkligen att nästa år blir som normalt igen. </div><div><br /></div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-56039056225645153632020-08-19T10:16:00.004+02:002020-08-19T10:16:34.164+02:00En rökare i krysset<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgWVVO0HVJYEA8S6BBU70oy4SG1LCaGscHVrwVlMToPwsLnebsk-thwhPCQ-1gbCwsJbardMSIyqr9DGDq0m7v2N4gMbUOvNURHSek4B-OVRlLO5Q6nIRA7ouNUglFeErg8-JCSsosM9Bz3/s1920/football-1274661_1920.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="1280" data-original-width="1920" height="342" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgWVVO0HVJYEA8S6BBU70oy4SG1LCaGscHVrwVlMToPwsLnebsk-thwhPCQ-1gbCwsJbardMSIyqr9DGDq0m7v2N4gMbUOvNURHSek4B-OVRlLO5Q6nIRA7ouNUglFeErg8-JCSsosM9Bz3/w512-h342/football-1274661_1920.jpg" width="512" /></a></div><p>Ja, det kommer väl inte som nån överraskning för de som följer NIBE, men de går som tåget som vanligt. Idag kom rapporten för det andra kvartalet och den slog förväntningarna med råge. Redan innan detta så var kursen upptryckt och P/E-talet på historiskt höga siffror runt 50. Reaktionen på rapporten idag blev positiv och kursen avancerar ytterligare 4-5 %. Nu var NIBE redan innan mitt största innehav med bred marginal, men utökar nu alltså den ledningen. Jag börjar också närma mig 200 % i avkastning. </p><p>En annan positiv nyhet är att de kommer fatta beslut om utdelning för 2019 efter tredje kvartalet. Nu handlar det inte om några stora pengar då direktavkastningen låg på under en procent, men det vore synd om den fina utdelningstrenden bryts. NIBE har inte sänkt utdelningen sen de börsintroducerades 1997. </p><p>Det börjar också dra ihop sig för en aktiesplit. Förra gången var 2016 och innan det har NIBE gjort en split ytterligare två gånger. Varje gång kursen kommer upp runt 250 kr så blir det aktuellt med split på 4:1. Kursen står nu strax under 250 kr så det är inte otroligt att det kommer ett sånt besked nån gång under året, kanske i samband med nytt förslag om utdelning. Jag började köpa in mig i NIBE hösten 2016 i samband med en nyemission de gjorde för att finansiera ett stort förvärv. Det var efter aktiespliten så mina aktier har tyvärr inte fyrdubblats. </p><p>Spännande tider väntar helt klart för NIBE.</p>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-85523426519202001542020-08-09T09:07:00.004+02:002020-08-09T09:08:27.029+02:00FIRE och det som komma skall<div class="separator" style="clear: both;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjARh2z4KlsnNWbAQKegdwrzGJHrklLj7m2j2Xec4jQZCvm_Q4IKr7HdmIcZhp99iYjfwgoJqnvmXPWFA5G48zWpqLUjLHotiF9xr5jvuIYxVfC_fnd95MgP3jd4p6JqBKWObBfdRw_805X/s1920/cheers-839865_1920.jpg" style="display: block; padding: 1em 0px;"><img border="0" data-original-height="1280" data-original-width="1920" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjARh2z4KlsnNWbAQKegdwrzGJHrklLj7m2j2Xec4jQZCvm_Q4IKr7HdmIcZhp99iYjfwgoJqnvmXPWFA5G48zWpqLUjLHotiF9xr5jvuIYxVfC_fnd95MgP3jd4p6JqBKWObBfdRw_805X/s640/cheers-839865_1920.jpg" width="640" /></a></div><p>Snart dags för en ny börsvecka och nu börjar väl de flesta komma tillbaka till jobbet. Det är antagligen nu som FIRE-drömmarna är som allra våtast. Hade det inte varit härligt med att ligga i hängmattan och lapa sol med en god bok fyra månader om året istället för fyra veckor? Vad gött det hade varit att snickra på sommarstugan istället för att sitta på kontoret! Ja, imorgon är det säkerligen många smått deprimerade arbetare som släpar sig tillbaka till jobbet. Själv har jag jobbat i princip hela sommaren utan ens en vecka sammanhållen semester. Så jag känner mig varken deprimerad eller när några FIRE-drömmar. Dock blickar jag framåt mot hösten med förhoppning om ökande inkomster.</p><p>Frun har börjat jobba två dagar i veckan och jag har gått ned till 60 %. Det innebär ju dock mindre inkomster, eftersom jag har högre lön än henne. Det är som tur är rätt tillfälligt eftersom vi redan i mitten av september ökar vår tjänstgöringsgrad igen. Yngsta dottern skolas in på förskolan och frun vill jobba 100 %. Dock vill vi inte sätta dottern på 100 % direkt då hon fortfarande är rätt liten. Så jag kommer jobba 75 % resten av året. Det blir alltså inte två hela löner in på kontona igen, men i alla fall väsentligt bättre än vad det har varit senaste året när frun varit hemma på heltid. </p><p>Äntligen ska vi kunna sätta fart på sparandet som legat på sparlåga under mer än ett år. Jag ser fram emot att kunna betala av billånet så snabbt som möjligt. Bufferten behöver också byggas upp igen efter den raderades av hemresan till Sverige. Våra egna sparande kan också behöva en skjuts även om vi hållit en rätt god nivå båda två. Sen ska vi inte bara spara heller. Det finns även en del som vi vill konsumera. Min garderob har blivit rätt trist och jag behöver fylla på med både det ena och det andra. Länge har vi också pratat om en ny TV. En 32-tums icke-smart TV känns i dagens samhälle som en antikvitet. </p><p>Man kan alltså säga att jag ser framåt mot hösten även om jag inte har några FIRE-planer.</p>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com3tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-48783867046985857952020-08-02T08:33:00.002+02:002020-08-02T08:33:42.312+02:00Månadsrapport juliEfter drygt fyra månader så kom jag äntligen tillbaka till Sverige igen. Det är verkligen skönt att vara tillbaka i hemlandet igen. När jag nu är i samma tidszon som alla andra så kommer det förhoppningsvis öka mitt intresse för bloggen, finanstwitter och framförallt börsen. På tal om börsen så har den nästan hämtat in hela raset från i våras, men på slutet har det dock vänt ned något. Återstår att se om det är början på en nedgående trend eller bara en fnurra på tråden. Den egna portföljen ligger bara ett par tusen från ATH-värdet som jag rapporterade om i månadsrapporten för januari. Efter det fortsatte börsen att gå starkt halva februari så troligen ligger det verkliga ATH-värdet några tusenlappar högre, men eftersom jag inte följer upp mitt portföljvärde dagligen så kan jag bara förhålla mig till månadsrapporterna. Idag står värdet på 180 663 kr, mot 173 390 kr i juni. Om det blir ett nytt ATH i augusti känns något tveksamt när man dagligen hör rapporter om nedstängningar av länder runt om i världen. Att sitta i karantän ett par månader tror jag de flesta klarar av, men att återfå sin frihet för att sedan snabbt kastas in i karantän igen, det tror jag blir tufft för många. Speciellt ekonomiskt för de med egna företag.<div><br /></div><div><b>Sparkvot</b></div><div><google-sheets-html-origin><table border="1" cellpadding="0" cellspacing="0" dir="ltr" style="border-collapse: collapse; border: none; font-family: arial, sans, sans-serif; font-size: 10pt; table-layout: fixed; width: 0px;" xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><colgroup><col width="178"></col><col width="100"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Lön och andra ersättningar"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Lön och andra ersättningar</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":27402}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); color: blue; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">27 402 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Paneler"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Paneler</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); color: blue; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Amortering"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Amortering</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Pensionssparade"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Pensionssparade</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":500}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">500 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Aktiesparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Aktiesparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":2000}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">2 000 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Överföring till min fru"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Överföring till min fru</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":300}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">300 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Buffertsparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Buffertsparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":500}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">500 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;"></td><td data-sheets-numberformat="{"1":3,"2":"0%","3":1}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0.12}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); font-weight: bold; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">12%</td></tr></tbody></table><br /></google-sheets-html-origin></div><div><google-sheets-html-origin>Återigen en riktigt dålig sparmånad. Alla pengar går åt till att betala av resan hem till Sverige som var väldigt dyr. Det kommer sannolikt fortsätta vara magert med sparandet ett par månader nu när jag går ned på 60 % på jobbet. Det blir lite föräldraledighet augusti och september, sen blir det mycket ljusare när vi båda jobbar nästintill full tid igen. </google-sheets-html-origin></div><div><google-sheets-html-origin><br /></google-sheets-html-origin></div><div><google-sheets-html-origin><b>Månadens affärer</b></google-sheets-html-origin></div><div>Sålt ca 120 st CapMan Oy</div><div>Köpte andelar motsvarande 200 kr i Spiltan Aktiefond Investmentbolag</div><div>Köpte 10 st Genworth MI Canada Inc</div><div>Sålde tradinginnehav motsvarande 1 378 kr</div><div>Sålde 93 st SEB A</div><div>Köpte 72 st Rottneros</div><div>Köpte 3 st Castellum</div><div>Sålde 115 st Nobia</div><div>Sålde 37 st Gränges</div><div>Sålde 10 st Corem Property Group Pref</div><div>Sålde 10 st Klövern pref</div><div>Sålde 210 st SJR in Scandinavia B</div><div>Köpte 3 st Biotage</div><div>Köpte 8 st ALM Equity Pref</div><div>Köpte 2 st NIBE Industrier B</div><div><br /></div><div>Vilken månad! Om förra månaden var helt stendöd så var den här månaden full av action. Jag sålde av en rätt stor del av portföljen och gjorde sen några köp på det. Försäljningarna gjordes för att minska antalet innehav i portföljen samt satsa mer på de innehav jag verkligen tror på. Anledningen till att jag skrivit ca 120 st CapMan är att jag inte längre kan se hur många jag hade. De låg på Nordnet och jag har stängt ned kontot de låg på och då kan man tydligen inte se sina transaktioner längre. Tradinginnehaven var Atvexa och BTS Group. Alla försäljningar jag gjorde under juli var aktier jag låg minus på. Nu blickar jag istället framåt.</div><div><br /></div><div><b>Kontoutveckling</b></div><div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh3SvWda9N4uC7a73JbD0jDYRa7XrNa1ruvHIe2086GOLO5CcBG4aE0Id2O-z-oeqZUoi92btmBIaCNo-4E10dAtHaK7UcAMtLEa4k1w4_hBz_JJtPeb7-TdWFYDJgqydJCbGvxogCHQoh7/s562/1.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="343" data-original-width="562" height="274" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEh3SvWda9N4uC7a73JbD0jDYRa7XrNa1ruvHIe2086GOLO5CcBG4aE0Id2O-z-oeqZUoi92btmBIaCNo-4E10dAtHaK7UcAMtLEa4k1w4_hBz_JJtPeb7-TdWFYDJgqydJCbGvxogCHQoh7/w450-h274/1.PNG" width="450" /></a></div>En rätt bra månad för den svenska portföljen både relativt sätt och i absoluta tal. Fler sådana månader tack så kan jag hämta in försprånget som index har på några procentenheter. </div><div><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjbjQxTcBjxnPvc3UV6oqxhGZajLOeTuvHgZ1zEwHCtw-4bWzhvORRZXSzsGcJtYk1OhIqVoxHn9aTVcdO_0Hv-apN1m-hK52ObBfE4NS6jE6XWUbT0lCAzbkwobi6kmbCWHeyyR3UcIKkN/s555/Sk%25C3%25A4rmklipp+2.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="335" data-original-width="555" height="268" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjbjQxTcBjxnPvc3UV6oqxhGZajLOeTuvHgZ1zEwHCtw-4bWzhvORRZXSzsGcJtYk1OhIqVoxHn9aTVcdO_0Hv-apN1m-hK52ObBfE4NS6jE6XWUbT0lCAzbkwobi6kmbCWHeyyR3UcIKkN/w444-h268/Sk%25C3%25A4rmklipp+2.PNG" width="444" /></a></div><div>I total motsatt riktning gick den utländska portföljen. Jämför man med min jämförelsefond var det katastrof. Flera av innehaven kämpar på i kraftig motvind och det är rätt tufft nu. Nån vändning innan corona blåser över är nog inte att vänta.</div><div><br /></div><div><b>Utdelningar</b></div><div>Klövern pref 50 kr</div><div>Corem Property Group pref 50 kr</div><div>ALM Equity Pref 113,40 kr</div><div>Total SA 48,45 kr</div><div><br /></div><div>Totalt 261,85 kr i juli. En rätt normal sommarutdelningsmånad i en onormal tid. Fortfarande har det inte kommit några besked om utdelningar i höst, utan det dröjer väl ett par månader antar jag.</div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com2tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-7043503711670685962020-07-24T22:09:00.001+02:002020-07-24T22:09:27.440+02:00Sålt, sålt och sålt<br /><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgFq3z89oz1jOZQ5jX0fZfR482ujg9Woi8PJZQYzkq1UCINukuhQdNmLVLVf6sEKfbVVTlDtNBmARLcTrVu5RXqIFnTWd7MBob-HPJ5SyfED9RIcQ7L4ANZFgrAiF5lZ_t1US97cPDNHm7U/s1920/sold-2653722_1920.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="674" data-original-width="1920" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgFq3z89oz1jOZQ5jX0fZfR482ujg9Woi8PJZQYzkq1UCINukuhQdNmLVLVf6sEKfbVVTlDtNBmARLcTrVu5RXqIFnTWd7MBob-HPJ5SyfED9RIcQ7L4ANZFgrAiF5lZ_t1US97cPDNHm7U/s320/sold-2653722_1920.jpg" width="320" /></a></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Under en tid har jag funderat på att minska antalet innehav i portföljen. Jag känner att jag inte hinner hålla så bra koll på alla innehav jag har och att det finns flera överflödiga innehav i portföljen. Dessutom så har portföljen inte presterat så bra under lång tid. Även om förra året givetvis gav fantastisk avkastning, så hade jag ändå fått bättre avkastning med en indexfond. Även detta året har jag hamnat på efterkälken och det är inget jag vill ska bli en vana. Jag har även gått och funderat på att sälja alla innehav och börja om från början, men riktigt så långt vill jag nog inte gå. </div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Under veckan som gick identifierade jag sex stycken innehav som jag inte längre tror på eller som jag tycker är överflödiga. Gränges är ett relativt nytt innehav och det får jag väl erkänna var en felsatsning. Nobia har jag haft några år och har förutom i korta perioder legat minus hela tiden. De kanske får ordning på verksamheten, men det har det spekuleras i flera år nu. SEB är ett av mina äldsta innehav och har varit en av grundstenarna i portföljen. Bank har som bekant haft det kämpigt i flera år, trots rekordvinster. SJR störtdök redan förra året efter flera svaga kvartal och hade redan innan coronaviruset kom bestämt sig för att sänka utdelningen kraftigt. Slutligen så bedömde jag att preffarna Klövern och Corem inte längre behövs i min portfölj.</div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: left;">Frågan var nu bara när och hur jag skulle avyttra dessa innehav. Allt på en gång? Lite i taget? Avvakta bättre aktiekurser? För ett par dagar sen började jag med att sälja 15 st SEB, ca 20 % av innehavet. Idag drog jag dock plåstret och sålde alla innehav på en gång. Rätt eller fel, det får tiden utvisa. Eller så var det rätt oavsett, för det går inte att förutspå hur jag hade agerat längre fram. Detta var hur som helst en rätt stor försäljning, ca 15 % av min portfölj på ett enda bräde. Nu sitter jag med en kassa på mer än 30 000 kr och med tanke på de småköp jag alltid gör kommer det säkerligen ta lång tid innan allt är investerat igen. Tanken är som sagt att ha en mer koncentrerad portfölj och med dagens försäljningar har jag kvar 25 innehav. Det är fortfarande lite i överkant och det kan komma fler försäljningar, men det är i så fall längre fram i framtiden. Så jag kommer inte att ersätta innehaven som kastades ut, men jag kommer göra en ordentligt sökning efter en ny kandidat till min portfölj. Kommer det fram något som uppfyller mina krav så kan jag i alla fall plocka in ett nytt bolag.</div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-55343176617072960612020-07-03T20:18:00.000+02:002020-07-03T20:18:38.944+02:00Månadsrapport juniJuni var en varm och skön månad för det mesta av vad jag har förstått av rapporterna från Sverige. I Colombia har det varit mer blandat med dragning åt det regniga hållet. Hemresan är nu bokad till om en vecka. Det ska bli skönt att äntligen komma hem efter nästa fyra månader utomlands. Efter det kommer det nog dröja länge innan jag själv återvänder till Colombia. Börsen stod i princip still under juni månad. Egna portföljen ökade från 167 014 kr till 173 390 kr. <div><br /></div><div><b>Sparkvot</b></div><div><google-sheets-html-origin><table border="1" cellpadding="0" cellspacing="0" dir="ltr" style="border-collapse: collapse; border: none; font-family: arial, sans, sans-serif; font-size: 10pt; table-layout: fixed; width: 0px;" xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><colgroup><col width="178"></col><col width="100"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Lön och andra ersättningar"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Lön och andra ersättningar</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":25683}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); color: blue; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">25 683 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Paneler"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Paneler</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); color: blue; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Amortering"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Amortering</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Pensionssparade"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Pensionssparade</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":500}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">500 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Aktiesparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Aktiesparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":2200}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">2 200 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Överföring till min fru"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Överföring till min fru</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":300}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">300 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Buffertsparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Buffertsparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;"></td><td data-sheets-numberformat="{"1":3,"2":"0%","3":1}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0.12}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); font-weight: bold; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">12%</td></tr></tbody></table><br /></google-sheets-html-origin></div><div>Riktigt usel sparkvot denna månad, men det har sina förklaringar. Att resa hem till Sverige är verkligen inte gratis, mer än 40 000 kr, och vi behöver alla kronor som vi kan undvara. </div><div><br /></div><div><b>Månadens affärer</b></div><div>Inga affärer</div><div><br /></div><div>Det är nog första gången det händer att jag inte har genomfört några affärer alls under en månad. Saken är den att jag brände alla mina likvider på amerikanska aktier i slutet av maj. I juni har jag inte hunnit köpa nåt för junilönen utan det blev ett köp igår.</div><div><br /></div><div><b>Kontoutveckling</b></div><div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgtrcK01VrKSLpDYPQLd9MMtJ7SG578EjQQ8TE50it5UoU4JmYQ0tV8TIELeV6A9Opr8f-oLrigWpNrf_1WO6g7hsi77FUx81bxZVaCV-T2weNQv4LJscXQfNEcvrPazV3ypD-DfMUUMsGm/s841/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="498" data-original-width="841" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgtrcK01VrKSLpDYPQLd9MMtJ7SG578EjQQ8TE50it5UoU4JmYQ0tV8TIELeV6A9Opr8f-oLrigWpNrf_1WO6g7hsi77FUx81bxZVaCV-T2weNQv4LJscXQfNEcvrPazV3ypD-DfMUUMsGm/s320/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" width="320" /></a></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><br /></div>Utvecklingen på svenska kontot gick i linje med index under juni. Som jag skrivit tidigare så håller jag på att se över min portföljstrategi. Jag är något missnöjd med att bara skugga index hela tiden. Ska jag göra det kan jag lika gärna ha indexfonder. Troligen kommer antalet innehav att minska dramatiskt, dock över tid.<br /><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj3En6yfbB-_fSwjkm2kcWBAnnpxdeVUemYDgB1Sv_MmWiUsPloMBHQBlvDaFUu_uMCCopk-WHZJxhQfa-FV8GVA29T51pvYvBkeDXAj7FTXNgyloQ-xp_2kAwrnjAk_5pvgZhdcNBH3Lkx/s848/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="511" data-original-width="848" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj3En6yfbB-_fSwjkm2kcWBAnnpxdeVUemYDgB1Sv_MmWiUsPloMBHQBlvDaFUu_uMCCopk-WHZJxhQfa-FV8GVA29T51pvYvBkeDXAj7FTXNgyloQ-xp_2kAwrnjAk_5pvgZhdcNBH3Lkx/s320/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" width="320" /></a></div>Bättre fart var det på utländska portföljen som gick drygt två procentenheter bättre än min jämförelsefond. </div><div><b><br /></b></div><div><b>Utdelningar</b></div><div>Genworth MI Canada 75,94 kr</div><div><br /></div><div>Inte mycket att hänga i julgranen här inte. Jag hoppas verkligen att det blir en utdelningsfest i höst istället, för nu känns det lite trist. När jag är tillbaka i Sverige hoppas jag få lite mer sprutt på bloggen, för nu har det varit rätt låg aktivitet.</div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-26074266451853044672020-06-12T17:01:00.000+02:002020-06-12T17:01:35.792+02:00Riskspridning<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEi_opfj9TpsyL_tNYe3qIi9bwNaG-FeSDSPsc7oVIY5c4dlSzk8SAaMoaZlhjnPmAMS34FYwvIkLFC_0GN7FVrPzavlZEcwnNjqgc1_yCUni5s-QcO0VKHXWPChnuenc-nuUeajySRXRWr5/s1920/question-2736480_1920.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="1123" data-original-width="1920" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEi_opfj9TpsyL_tNYe3qIi9bwNaG-FeSDSPsc7oVIY5c4dlSzk8SAaMoaZlhjnPmAMS34FYwvIkLFC_0GN7FVrPzavlZEcwnNjqgc1_yCUni5s-QcO0VKHXWPChnuenc-nuUeajySRXRWr5/s320/question-2736480_1920.jpg" width="320" /></a></div><div>Idag är det sista dagen i börsveckan och veckan kommer att summeras i rött. Jag har inte haft så mycket intresse av börsen på sistone faktiskt. Det har varit för mycket jobb och annat som pockat på min uppmärksamhet. Jag har dock funderat en del på min portfölj mellan varven. </div><div><br /></div><div>Jag har länge sett mig som en utdelningsinvesterare och den bilden har ju fått sig en törn nu i år med alla inställda utdelningar. Det har fått mig att fundera på hur viktigt utdelningar är för mig jämfört med att ha en portfölj som konsekvent slår index. Går det ha en utdelningsportfölj som slår index eller måste man välja? En del poängterar ju att om man nu är så intresserad av utdelningar kan man sälja av en förutbestämd procentandel av sina innehav varje år och på så sätt få pengar i handen. Frågan är hur intressant det är om pengarna ändå bara återinvesteras och aldrig tas ut. En sån strategi är nog att föredra i den senare delen av ens investeringsresa, när portföljen är stor och det är dags att göra lite roliga saker för pengarna. </div><div><br /></div><div>Min portfölj består idag av 32 olika innehav. Många investerare har färre innehav, medan andra har fler. Vad är rätt eller fel? Det finns nog inget tydligt svar på den frågan, det beror nog helt på ens egna förutsättningar. Personligen har jag börjat fundera på att skala bort innehav. Förra året hade jag en rensning och sålde av innehav som jag inte tyckte passade in i min portfölj. Dock ersatte jag dem snabbt med nya innehav. Nu skulle jag kunna kasta ut 12 innehav och ändå ha en väldigt god riskspridning. När det pratas om riskspridning brukar en siffra mellan 10 och 20 innehav ofta nämnas. Jag ser inget problem i att även skala ned ännu mer. </div><div><br /></div><div>Om detta är något jag kommer att göra eller inte har jag inte bestämt. Det är en process som får ta tid. Det gäller att bestämma vilka innehav som ska vara kvar och vilka som måste bort. När är den bästa tidpunkten att sälja? På botten eller toppen? Det är lätt att direkt säga toppen, men då bör också alla andra innehav ligga högt. På botten får du inte ut så mycket, men å andra sidan så är alla andra innehav också på botten. Så i slutändan kanske tidpunkten inte spelar så stor roll. Helt klart finns det en del att tänka på. </div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com5tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-33766871879215386052020-06-01T19:05:00.001+02:002020-06-01T19:05:33.979+02:00Månadsrapport majDå var det dags för sommar igen. Juni månad står för dörren, med allt vad det innebär. Jag antar att många kommer hålla sig hemma i Sverige istället för det sedvanliga strandhänget på nån skön ö i Medelhavet. Jag tror ingen tar skada av lite hemester. Själv vet jag inte alls när jag kommer hem igen. För min egen del så hoppas jag det blir så snart som möjligt. Börsen gick bra även under maj månad. Nya portföljvärdet är 167 014 kr, upp från 159 285 kr förra månaden. <div><br /></div><div><b>Sparkvot</b></div><div><google-sheets-html-origin><table border="1" cellpadding="0" cellspacing="0" dir="ltr" style="border-collapse: collapse; border: none; font-family: arial, sans, sans-serif; font-size: 10pt; table-layout: fixed; width: 0px;" xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><colgroup><col width="178"></col><col width="100"></col></colgroup><tbody><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Lön och andra ersättningar"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Lön och andra ersättningar</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":25584}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); color: blue; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">25 584 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Paneler"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Paneler</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); color: blue; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Amortering"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Amortering</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Pensionssparade"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Pensionssparade</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":500}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">500 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Aktiesparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Aktiesparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":2950}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">2 950 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Överföring till min fru"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Överföring till min fru</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":300}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">300 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Buffertsparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Buffertsparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":500}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">500 kr</td></tr><tr style="height: 21px;"><td style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;"></td><td data-sheets-numberformat="{"1":3,"2":"0%","3":1}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0.17}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); font-weight: bold; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">17%</td></tr></tbody></table>Om förra månaden var riktigt bra så var maj ingen jättehöjdare. Vi har dragit in amorteringen på bolånen så därför är den raden nollad. Dock har de pengarna använts för att betala av extra på billånet och ett privatlån. Dock räknar jag inte det som ett sparande så det får bli noll denna månad.</google-sheets-html-origin></div><div><google-sheets-html-origin><br /></google-sheets-html-origin></div><div><google-sheets-html-origin><b>Månadens affärer</b></google-sheets-html-origin></div><div>Köpte andelar i Spiltan Aktiefond Investmentbolag motsvarande 200 kr</div><div>Köpte 4 st Tele2 B</div><div>Köpte 36 st SJR in Scandinavia B</div><div>Köpte 44 st Softronic B</div><div>Köpte 6 st Handelsbanken A</div><div>Köpte 2 st Total SA</div><div>Köpte 1 st EPR Properties</div><div>Köpte 2 st Las Vegas Sands Corp</div><div><br /></div><div>Förra veckan körde Avanza courtagefritt på amerikanska aktier så jag passade på att fylla på i mina befintliga innehav med lite mindre belopp. Med courtage måste du annars köpa för några tusen för att det ska vara värt det. Växlingsavgiften som alltid finns där är en procentsats av beloppet. </div><div><br /></div><div><b>Kontoutveckling</b></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><google-sheets-html-origin style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img height="191" src="data:image/png;base64,iVBORw0KGgoAAAANSUhEUgAAA0oAAAH3CAYAAACFEa9vAAAgAElEQVR4Aey9CXgU15nu77kzk9nX3Jk4k8ydm3/m3jvzTGY8iZI4SuIx2A6JicmQALHRmBhwsAnYeE/iaJwYx4Hg4Cg4iH3H2MiALTCbF7Ax2AYBEq0FJBASCARISEgIgZBQ1/t/vqo61VW9d6u71NX91vO0urrqrL9z+uh7+5zz1XXgQQIkQAIkQAIkQAIkQAIkQAIk4CBwneMTP4QSaN2OwjFjMGZMIba3ht62rljhxmCJT11twfafSNwxGLO4Sl3ke1YRqMISvX/Y2z3OCobtM3HG1YOxfyVCi2FJgARIgARIgASyj4Cmaei5dhVtPRdw/GITqtqPory1GtXtx9DYdRoXejpxtb8XEi7RI21CqWpxLIEwAAMz0VoOJLxlzFIoDQSj63F9SwyBOmYJIknU2H00nlIPoB9bfSsJkaUXjUIpnhZiGBIgARIgARIggewkoEFDf38/6jtOYN2xrZjy3jO4ufRu/NOar+HWTePx6Pu/xOaGt9F0sRn9/v6EIWSYUOpG1cYlWLJsCTZVdydcmbREsIzZZIRSWkrEROMhkKRQOr3L6H9Ldp2OJxcAgymU4iwig5EACZAACZAACZBAlhG41n8N57rOY1HNBkx97+e44/V78ZmXh+Njy27Eny74DD6+PB//vnYERm65Dw/tnokX67ai60q3LqziRZFhQinwC3nh1pZ465DecBRK6eWbrtSTFEqJzzJRKKWrCZkuCZAACZAACZAACYQjIMvoGjubUVK7HUM2TsTfrbwZf7f8y/jSK6MwrPR7+Mam8fr7F0pG6sLpEyuH4FtbH8S247vR3NUS9zI8CqVw9O3XKJTsNLxzTqHknbZiSUmABEiABEiABEggAQJ91/qw6PAGfOaVUfifS2/EP6y6GV97/V5sqX8XZy+24sLVTpzpPIeXjryOL264E59Y8VVcv/wruGHdnVhf/1bcs0oZI5Rathaae0rMvU3mBnmZWTq98WHj3oMb4FwQ1Ye9vzHD/2Yv+hTg/haUr5iOSeOMewUTH8aMteXoCLM0seXAy5jx6HgU6PkVYNLT87Gj3rbsL4JQatmsyluITWcBWOHs+00CM2QBZw5qBqIAS6qBlgOrUDixQK9fwaTpWFXeoWphvXfX78D8p8wyjpuE6SvK0aHy+8l2ZMjcm1XejDhJVChZ4Z39L9BuAPo7bP2qAOOfmo/dp8sjOnPort+OOXH1LXufSaR/sH9lRF9jIUiABEiABEiABFwlsO9sBR7bMxMfXXoj/mzhv2HYxnuwpGYdjl84iePtJ7D9+E40dTSjrr0BK2tfw82vjsWfL7oB/3PZl/BM2Vwcaa9Hn/9azDJ7QigFRMhUbGiy1am/CksKxLAtwJx9pkzqrsKSKYbw0L3NmYJLzgue2o4WSyz1oWrFVFMgBRnHYyZhic8US0qQ2L3end1kesIrgLVE0ApnN3qjGbJjUPhUYZj8x2OJz5J8wNntKNTr6CzjpClm2SmUbB3CdmoJnzidOVjhnZwDQqkbVYsnhYr5ggKrDQPeDoGWN6Zb1539MFzfsvcZJZTi6R/sX7YW5ykJkAAJkAAJkECOEPjlwYUYsXkS/mTBv+iv726dijcad6Hs7CGsOVyKyW/9GGXNFei8chGnuprx3W0PWGHv3D4NLx/djMvXrsSklTFCyShpwPCzBIh+I8L1o6swXoRQwRzs7TFSqFttGrOTl6C8y6z/6U2m2LAJqqOrMEkXUZMwZ485J9PfjYa15kzRxFWoE1FlCSDTmUN/CzaZLr8LZuyGNf9jhbMbvYFyBwzugCE8ZvIc7FYux/tPW+mOmbEbhkzrwO4Zpuiz16ejHEsmmwY9hZLZyEFvlvCJUyiZ0SPuUTpi9rUxBSjcbM5rSn9ZHxC7llDq2I0ZpoC3hy1XQuvRTcbMaNg+k0j/YP8KanV+JAESIAESIAESyAECXy29G/+45muW+Bm6/i7M+GAOntwzC3dsuhfXL/0i1tduRdulCyFC6Z9fvh0PvT8TF65ejEnKI0IJsJbm/XyHJU5Or59qLFn7rbnsrmcv5pgGqmW0mgiUAVywzHAWXbd6vDE7YEtPDypp6ALKFEaWMWt8lnLoy/Qmzke5bYVeQFDFL5ScYtBWR7XEsGs3ZuhlsQk8sz4WDwql8J08xULJ6i9K5Fi5BoSN6nPWUtHgtrH3pTa7CLf3mUB6MfsHogulmPHZv6xW5AkJkAAJkAAJkIB3CHxixVfw0SV5llD6++VfxudfHoEbXhqO72yZjKKKpahtP47956rw2AezcMPaO6ywf7P0C/juG9NwvudCzAp7RiihYwem66JhBnbrM0XKSLSJiKYNmKqHCVo+Zb+mz9aouGPww80xdvhYxq09zfGY71BJkYzeQD7hZpQiGrLq2T/VS8zlW6rOgfakUAqwCHuWUqHUge1PGe0/fnVdUHYBYWMIJdu+OXu/c5yPx6qjkfpMIL2Y/SNZocT+FdSG/EgCJEACJEACJOAlAsFCSZbgiUvwv1ryeUzc8SSOd55EbXs9FlWvxT+/PBx/u/SLWS6U0IEdPzeM1Tkf9MESTrZld7CMY7uoCTrXf+UPCJhgYzSkk4QVSra9SSqCLZyaWcBADVmrPqHLxyiUFPgI71HYqRhqljEgYoFw1+ztGNpfAsLGaPdA33LuTXL2Qz1s2D4TSC84L6vNldBh/1JNyXcSIAESIAESIIEcIhC89E6Ekjh1+OTq2/CjfS+g59pVrD1cirFbAnuT1H6mzFp6N688fLP1l2O++St7OGERbCRKIh07pxtL7RZXoWPXDOvcykDtWRrzQ8MTnXUj+CRgzMY/o2QuvXvDXHpXYC7NU0mHNXoD+QSM8QQMYcvYn49yywmFkaFlNAcv71LlyfX3KOwUmvJ5pnhZbCzHlOuxhFJofwm0p9GPu7F7hplupL6vChC2zwTSC/4OWG2ecqHE/qWahO8kQAIkQAIkQAKZTyDYmYOaUfrLxXkY8fp9WFOzAWO2/ACfXnmzNZOkhFJGOHOwjDrlFCGYubU53i44AsIi2EjUo6vldwVLsEQ3cgsQEFkArP1FYzB9p+VmIThn/XPVMtNJQvAepf4qrHpwKqY+OBs7HPtIzHLanTmIFz2VelijN1CfpIRS23bTu954rDqiMjLeLb4USk4w6pPVHqHs9CD9dVg10RA09r4WXigBlqiyHG2ojALCRvVFtXduTKS+r6JaZUxwj1KqhBL7l2oJvpMACZAACZAACXiIQLB7cGNG6V9x/fIv4a7tD+G1o9tQsP0h/OOqoZZQyij34LA8f43BpF9tR4PyQCczQ0e3Y7bptc3hOQ6BvSAFv9lreH5zzKSoX+sLUCBOGwqWoMpxvw9Vi00nDQWF2NQUcLPdd7YKm1Zsx2kV3ub1bskBU1TZvZgpI9cyZm2CrmkDHtZnwwpQ+IYplaxwdqN3gEIJp7HpUcOYL3hqQ4Ahvd7F8VW2ewycje32Z2N11GH7r0zviAUzsNumqS0B/egGo6+Y/aVv3xxzv9gkLFH70+z9ZYyt3W19YdJi2/O7+jvQsGcVXt4X7HreFhcB4WUXcFJhSxynSiixf8XRjxiEBEiABEiABEgg0wgEP3D2Txd+Bn+x6Ab8y9pv4mf75+qOGl44tBK3b5ygC6U/XSgiKoMeOCtAu31LMDXMM4DU3o2CKUtQZfccBwQeLmsuy5sftHKv21xypz8XybZkymrAKM9RkuctzT+gxFM3qpYl+RwlAJYbcmVo24xjNbNg39uS1IwSgL7qJaYbc3M5l8MpwBiM4YyS1fQhJ1H7ggjtqYHnZZmRA4LI4G0ttetvwfanwjyfq2ASJpkzU4F2j/YcpTEY88QmYyYybJ9xUyixf4X0GV4gARIgARIgARLIeAKapqGxsxkltdsxZONE/M2yL+vOHD665PP47Cvfxl1v/xhfeOU7+MTyfF0ofWz5V/GtrQ9i2/HdaO5qgcSP50ib1zsr89YqbF8wHVMnKiOzAJMenI75O+vQoWZ3rMAA+luw+zcPY7w+YzQeM4KX0FkujSMsqZK0+ltQvnYGHlZ5FozH1KfnYMMBa6GclWPLgZcx49Hx5mxBASY9PR877LMPljFrm1GS2D1V1rOMCmbsQIc8GDbKnqtkhZJk1V2/HXNUGcdNwvQV5ajabD7viULJasuwJ/0tqNo6H9OnqDYeg4JJUzF9wQ7U2WaSAnG7Ubd2OiaNE6FUgEkv2bzcSb9aEbg3/tE5+kyVWpZnF0pGu+3A/KcnmX1L8v0hZqzYEZgZtPrWYM0oGbVm/wq0Ps9IgARIgARIgAS8QeBa/zWc6zqPRTUbMPW9n+OO1+/FZ14ejk+uvBkfX3kz/n7Vzfj3tSMwcst9eGj3TLxYtxVdV7rR3x9OgISvc/qFUvh8eXWABFo2/9B4DhSF0gBJMno4Auxf4ajwGgmQAAmQAAmQQCYR0KDpwqe+4wTWHduKKe89g5tL78Y/rfkabt00Ho++/0tsbngbTReb0e+PXyCpOlIoKRIZ+96H09V16FArBqWcrbsxx9zjFfpcn4ytCAuWkQTYvzKyWVgoEiABEiABEiCBuAjIMjpxBy4PkK2/2ITK9jocbK1GVftRNHSdQntPB67298a93M6eKYWSnUYmnvdXYUmkfV6TQ/d4ZWIVWKYMJsD+lcGNw6KRAAmQAAmQAAkMJgEKpcGkH0/ePS3Y++ocTH8waK/L2nK0JD6DGE+ODJNLBNi/cqm1WVcSIAESIAESIIEECFAoJQCLQUmABEiABEiABEiABEiABHKDAIVSbrQza0kCJEACJEACJEACJEACJJAAAQqlBGAxKAmQAAmQAAmQAAmQAAmQQG4QoFDKjXZmLUmABEiABEiABEiABEiABBIgQKGUACwGJQESIAESIAESIAESIAESyA0CFEq50c6sJQmQAAmQAAmQAAmQAAmQQAIErvv9xY+CLzJwqw9UVVWBLzJgH2AfYB9gH2AfYB9gH2AfyMQ+YNdRFEoUiq4K5Uz8QrBMHKjZB9gH2AfYB9gH2AfYB9gHpA/YDwolCiUKJc5ycZaPfYB9gH2AfYB9gH2AfYB9gEKJy+zcWmYXLh/+WsNfa9gH2AfYB9gH2AfYB9gH2AcytQ9wRomzSK7OItkFU6Z+KVguDtjsA+wD7APsA+wD7APsA+wDDqFUU1MDvsiAfYB9gH2AfYB9gH2AfYB9gH2AfSDX+wCFEsUhxTH7APsA+wD7APsA+wD7APsA+wD7QFAfCBFK9gs8JwESIAESIAESIAESIAESIIFcIqBm0ux1vk4u8iABEiABEiABEiABEiABEiCBXCVAoZSrLc96kwAJkAAJkAAJkAAJkAAJRCRAoRQRDW+QAAmQAAmQAAmQAAmQAAnkKgEKpVxtedabBEiABEiABEiABEiABEggIgEKpYhoeIMESIAESIAESIAESIAESCBXCVAo5WrLs94kQAIkQAIkQAIkQAIkQAIRCVAoRUTDGyRAAiRAAiRAAiRAAiRAArlKgEIpV1ue9SYBEiABEiABEiABEiABEohIgEIpIhreIAESIAESIAESIAESIAESyFUCFEq52vKsd1YRKK+owCvr1mH+ggUonjePLzJgH8jxPiBjgYwJMjbwIAESIAESSI4AhVJy3BiLBDKCwMWLF3VjiOKI4pB9gH0gUh8QwSRjBQ8SIAESIIHECFAoJcaLoUkgowiIASTGkbw3NDbi2rVrGVU+FoYESGBwCMhYIGOCfYwYnJIwVxIgARLwLgEKJe+2HUue4wRkSY0SSRRIOd4ZWH0SiEBAxgYllrgMLwIkXiYBEiCBCAQolCKA4WUSyHQCyviRX415kAAJkEAkAjJGqB9VIoXhdRIgARIggVACFEqhTHiFBDxBQDlu4GySJ5qLhSSBQSMgY4QIJRkzeJAACZAACcRPgEIpflYMSQIZRUAMH3nxIAESIIFYBDhexCLE+yRAAiQQSiBtQsmv+dF9rQe7z/rwy0Or8d0d/40bNnwPf7N6uP6Sc7km9ySMhJU4PEggawhIf+5tBS4egHZmObSjj8LvG6m/5FyuyT09TBJ9n4ZP1vQUVoQE0k6A40XaETMDEiCBLCSQFqF0+VoPGrrOYEPju/jhvmLctvUh/Mv6/8L1L96BP1l+i/6Sc7km9ySMhJU4EpcHCXiagNYPXOsCuquhnVsL7fhT0I7cD7/v2/AfHGK8fN/Wr+n3zq3Vw+pxJG6cBw2fOEExGAmQgD77LGMGDxIgARIggfgJpFwoyayQCJ51DTtx146f4lNrR+O6xV+O+pIwElbiSFzOLMXfgIMV0jcnD3kPlqJtsAqQyfnqIukwtNML4a++G/69N0R/Vd+th0X3YUNgxVk3CqU4QSUUzIeivDzk5RXBFyFe28ZpyMvLw7SNA+/9qUwrQnFjX64o0uuTN0fVuA2lDwqDaShtiR09dojYTGOnwRADJcDxYqAEGZ8ESCAXCaRcKMkSOpkdEuHzyZdG4g+W3RxVJImIkjASVuJIXEkj3kMZGmK4hHulwpiJtyy5FC5VQqlt71I8MWqI0Xa3jsYTc7ah4XIMkv1tKFv8BEbfarT5kFFPoGh7A3qDonXVlWLWvcOQL33jpmGY8NRqlEWzbfubsWPmBAwxw09bWRuSZlAWoR9lCZ3MJIlIqhwFf9mXooskEVESpnKUKZaqgTiX4SVj+PQ27cHSxwsw7CbFbjIKV5ahzTGRpQzlPOSNWIpax71AlXvfn2V954oqAPQ3mwZ2GBHR60PRCMlzBIr2B7dUIM2uum0ospUv//YJYcoXCJ/6s9hGvRpzUjG2pDKtaCxqF4/Q2yrfEkO20AMRSv1dqN1ehCfGmt+zvHwMu7cQq/fav2ixmdpK4+5pVy22zQmMJXm3jsbkmSXw2YvvbonSllsy44WjMC2lmKb/n01AQEeJEzL2Lw4ehxy56+OLNT7fOgGzNoaO+UEx+JEESIAEBkwg5UJJ9hvJUjqZJYpHJKnZJgkrcSSupBHvYRgak1FS14WujjCvyDZZvFnYwpkGJGdSkAqh1LxxmiFi8vIwZFTAeM8bFdk4143xR/JNA30IRlsGWh5GL6u12qq3ogijTfGcf3uBJarybirEjg4rmOOked0Ew5i0wudj1l5bB4ogGByJ9Lbqy+30maR4RJKabZKwMrMky/BkX1McR6KGj8XkpmGYNrMYxfOLUDjeEKn59y5FrSVQbUIpLx+6CAopTxe2/Sjw44QVprEEE3ShOQt7rPSA2mWjDbYz90QUn23bnwiI1ODyjV0Kn2oKZXyl5XsY26hPpbhJZVohTaQu9NdiqS5S5QeDWShTHNX9pIVSG7b9yOw/t0/DrPnFKH6+EBP0HzDyUbDYZ7Z1bKaqKK6+t+zAM6OkD+dj2COzUDy/GLMeUT+sTENps6ulSXtmiY4XzgJ1YcdP1Lgbr1CKHMca+2+drPebWVPMfvRIKZojjLNd259AXt4QTJ5ZjKKfFCA/bzRW16tS9qIrwriuQvCdBEiABJIhkHKhJM4ZZN+REkCJvktcSSPewzA04h244001UjgKJUVmwEKptwyzzFmNaa+aFknXHuvaE9u7VFaO9969s0xxFTBkunapa09gm/7Pshkl4w0jfsTzZYax1t+A1era4oCgsieu10nNoHRswxO25VX6P/ZbZ2FP+GIFkhHHDcefij2LpARS0LvE1R08BFKMeJaQ4XPZZHtTgJuRcC98cwwRM3q+MmztQikP+c+ZDO0lMfmoWVxLKCEgiizhqoRNFJEKKGM+cvmsGRyVHoWSvUUinqvvzITxxg8Bs94PUkrJCqW6pRghovjBIOP2sg9FugBR43ImCiVlxOdj2kanIlLjSf70HYj1dY8IPYU3Fi5ciK6u2CWRMBI20pHQeBGUiMwe6zPzCcwoRYyjxn7HeNCLPTNFiAX9OGUrhz4+Wz+0GH1KjQl6XqOKAz+m2OLxlARIgAQGQiDlQkk82YmThkQFkgovcSWNeI+4hdLlBpTal1UtLkPzLlk65NyL0LY/sBRMlv1Y0/vKODNnKWLuUWgpw9LHRxu/kOcNwejHi7CnSdXKMEQL1vrQsHEWJtxu/IMYdu8sbLPCmGH7m7HHtjRElpkt3W9bF6IbOZNRUlGGpfqvobOwR9lBXT6UPDXBXGYlS2JmobRe3QQMdkUo6/JhtSqrLH8LXnIWct+HHc+H7lHqrbctdZN0oi2lqCw2//EWYofNBiiTdIXx82UKluPdN9/8VfMnNiOmv8zcV5KHov0A2raZS0RGYGldIHrzq5ONtO8vhdM0MsLo/4hvMmdCmo1lJvo/Yjm/aTSKKgLsAqk6z3TvduK4IUgAxftZnD7o3vCcyYb9lIjh0/VWoV73EeFEojJc8lTfUUJpFmY9J7ydbSSFMWbfRqDwJ8Z+HbtQQq8PxZahHDCApm2x9duQGgWM6bLgX5Sbdui/9hfvbDb7rNlHzO+iMpYkybb9q1FoX245sxS1tv6lZ+v4bgZ/LwLlsOa1W7Zhmoh6U2Ras0Cv1sK3Ui3bGoIJM0tDlo3GKo+VlrnfKfC51ra8VNLeof/S3vyWbbx4ZDV8wXUL4dqLMr0Nn8C25j2YJczs3x0Jn6xQUvHCfFebd8qMZTF26ONZgGlZ0zZrOWz+7dOcYxkAfbnsFOe4uc02Zunf0bw8FG0vw1J9FqIIqr84ltrGWsbbtQOFwkL9MGLnpsaTm4qtfWrxlcs+DuchLwXLw0T4yHg4duzYqGJJRJKEkbCRxFIi44UdBy6XGctmx8/CrPvlu6cEsCOU80O0OGrst0SPGXW/sVduhG1lgD1RfewfvxoNMj507cAzeXkofKsL6NiBwptGO8Z6ezyekwAJkMBACKRcKInbb/Fop4RPou8SV9KI9zAMixgDt9o7cdMEFO9qQFtTLbbNn4AhN4kRGBBKXTufwZC8fEyYvwcNLc3wrXsGo/PyoRt4/TK1X4sS+UdxfwlqZZlfJLvZ/PU+/5GlKGtsQ1vjHhTfm4/Asi/TEL1pCCY8WwJfUxeaK0qMZSDKUNcBtGGbLDMb9QxK9kq5fSiZLr/+j0ZxpZm5MlYkTEUzujrM66axmn9vMbbVNNvKMA3bzA3aBrshGDJepW9wyc/LN/4BSRn6G4zZmVufwGq9DCpMkFCqW42Cm/IwerrUpw0Nu4oxQT5bsxRBLarKbeMvIZQhFMlRhHXfsddCGWLm3hhL1Dr7hTJC7W1uL5WIicCvpmIQjMbSmlosHZWH0XPUbIs9Rui54QL820kLJfGMJ2nEcyRi+CiBqQvJkMSVMFK81OcilNUYswbOGb4GlIzLQ974EpSZjg0cQglA7/4ifbYhf2yBsQQyeNYhpAzKoDf7UHP4L1dXRQmKn5tmzGSMMJZ7lVQYasH4/hoGauHzxSh6ytxvNqoIPrUMUIkecwmPLBWTfpuXNwEljVIo1ZfUuGB+B2UcMGceVD/Kv2mIuWSrCIVjDQFvn32LpzwqLSX21GdJu+AnRSiePwuTzb14o6dMxujgpUrBoieYqxIEejjFWM28moHVd9H6Tqn2V/0hOFHzsyWwR+OZdT5EaDIb03zoe86eL0bxzMnmj0gTUKJ+HKpbavSVWydA2s8Kc1NgzLK+/6r91vr0WR9rWanJx1ialYf8R7aFdzgTyVgPV9UEyzXhqSJ9CaLRr8z/H+HSjeOaXQBFEkvxhJGsEhkvAkXrhW++/M+R74fagxijXyBGHNXfgoWSum71w0Ap9DPVDuYPJLKMdE9XM0ofyceEtQ1BgfmRBEiABFJDIOVCSZ6TJC7AExVIKrzElTTiPZRhoc9CqAFUvasBt6IIYvw7l5zIL91iIJkGkfqn71jOYxoW8qujXiDTgHCECVNSc8B3GI9NpXhiXAFWV0p4M51xJXAM7+b+jgnrzPmOth14ZlwBZu2y/Wzca/wqnD/f/L1b5SUzKfajcjUKxk1GibWGG0BjCQpkOZn5y77BrsC2zlsSMJdAmf/EjGU7wcsherFnul0omUvdRhQ5lj4Ysw6hsxF6MdU/RcXfLLtlCEVgbN1XbavHU8btwIQS0IsG2Zg+rgAF42TmrgFlsiwt2p4ps9zqTX9OkrgAT3JGSXcf7hupkov6nojho7g5+qSVerBhrD7L7JrZH+ztYRNP6vsXmq6aSbKLECvD8Ccy6/us7D2QOHmGUT2/FL5gz2tKCNvLZO3DcS7da1hrLDczfqVWQiEPduFniTr9O6X6kjEutG0x9tFZSzjl22uKw4KVtiWc1lJEczyJqzyBtIKFUsEa28hg8tYNQyX4bOlvizJRZ+zrCHx/1TI8lZ/eEOq7aH2nVPvHMogBmUV+xhSJ+l6fewtRvNEX5BxEMX3GMXusHEyosugieH4xttUFRHLD2gK9L6gxS/Vje/sBDVitZjCtqWJzjMpzzipbHS+kztadkJNEymUtI5ZU1H496/9HSNJxXYgmhKLdC048kfHCimuKE2MZbZz9IlYcJd4dPwoC8sOC/n/c6odWKayT3qYylK4sRvG6PWjoAvQl0eNLjFkmKxRPSIAESCB1BLJEKEVw5mAaFbXLxOOTWlYUgGf80zUNG3O9vfqHrEIZRpEyGMx/FHYDTQW0v+tLAfIgszl7GtvQG7yUSAmlkHTMX+qj/kpsGh3qn4kSSuJ1LNZhGpjKMHHWTUV21jEqO1V+8x+fJd5UUtHKpgyVjBJKquDGu2FAT0Npk+Flr0AE1ONFsC8FcsaA8UDZrBFKRr83BG/gl3/fnMByPCUaQoWS2gMioiexZTG9zT6Uzi/EZOUNUWYP7MtBwwkl80eAvOAZhOZSTBbhpfdVtQ8qSLzrs8Vd6NLHC2XUT0Dh/Gf0WdE8+4yUTSip75HRB1S8adCFS1zliSyUHGmHq68aQ6IugzK/y3YHDv0+FMkM2viSwPJT9V1UY0pI2s3YIY4abC9jSZ3Z+/t70VxRiuKnZMbLELl5t07G6i2r3mcAACAASURBVBoleBQbc6w1o6m+4xg3eptRu73EymvWI4a3PsVDCSVHf1N8hhmOAVQ5VVx9eVbwFzWkzsEBgj4nUy40ozTepWpB2QV/DCeIwl0Ljmf/HFEoqaWtVvvuMPqGWolh/VAUh1CKK46acZIfQ4xZYWv2V76rVj+0lz7Mub48Wn4Y6UVbRSlWzy/G6hCRHiYeL5EACZBAAgRSLpQycemdQxDZ4Diuq3+cajbK8Z6gUJI82nwotfYWmfsg6tTMkFOMBIoUet3hQtVeJvXPxCy3w3CQBMVtr7X/yTRezPjK6IhHKDkYBQrq9HqnDBV7+WznIWWTdCzeTuNJGUKDsfTOVj1AX6Ily60azKUnNoZ2w9MRCfqyOf3BssnOKGXU0juz35uzJfqsjDnzqpaYqfYKbmO1kdtaepfkr769zWXGslX7clDV35RQt/cn9b1Q7dJfZuzL0QV5eINdBTXeVRhbeweVXRn46nvkjGcyU/07annSLJSaTA+EYwst4SEionCs1C0gfK3volXWYIM4lElwe1sMRTTtNZbdBpYaq/jO77riqAzj3opicxmkjX3QmBW2vynWtjHHvsLA2U5mSRNYepd0uaBWLeRF8BxpUYvrJFgYqT1JkZbkBScaUSiF8DPayZhNtf/IEdwvgnMA4o7T3wXfuoCHxGGyTH178PO8QtO3ruhLwo3lsM3mrK9q8/wonvOs+DwhARIggTgJpFwoZaIzh6jGvprRMP9xyjK3cG7GjVmhUCETD+fetgZse86+tyhSOuYvkKYBqJbJGPt+VLnMDdnKqDH/yQUbLsYsgNpvZcatK9F/XVeGQ8qEkuk8YfLa2ijsgkgpQyXIUcBgOnOwSii/ij6Sb+5vMGchxANWf2B5SDBvFTe7nDmoHwhMV+AjlmLPdnEKMQJLa4wahzVc1UZufbZDvOoZswJR9xGoX7V3WmunFFLA3OStDGqEE0qxZnB0Bx4RZpQCOdn204ixaPMIaNtgrgx89T0ySZgORUxmcZUnvUJJLVtTBmTwu7VpXhnKakwJmVFyALI+OB02WJf1E/U9Nr4n8QglczY9bwQKtzRYs/DBrMP2NzVrGMFJi7Nk5ie1/CumM4cBlMviWGDufwtbkoQu2sWStGe8IkkyiSiUwpbAh2LTK2lwv7E+W/1FJZBMHBUXsBzO2L5rgbv2M2NGyhBExv9SWRor47OxCiB1vO258pwESCA3CaRcKGWie3BjAA4Yd0ZTqzXs5q+c5i/lYb2CWX0jksCxAugnzVsKUTCu2Pm8EtO4M4wrM53gf+xmGGXAKIGnvDrpiV/eo3v7sYzGsEIpQvr1q409Sg4PW8oYVnVw1jEqO+sXfXOP0o+2xe9OV+0Jkz1Tyj24cmGdF9hDogwlNcOkxKPuecm0qdXsRV6e2qQe3j245TI8nOc3VX0A+r6WEUUoM5di6QbDdPP5P6bRHkkoiWvvjHcPrjbP63W2iQHL8YbZB2zLutRetXwxnmx7LkINV1t6yuCx2tW5f8iGHFCzH0HL3CRM86uGZz1riZbyamjf42fbs2N//k34PUo2ZyWSgbkHyEg/yKi3XF0HHKioPhlVKMVVnnQKJVMUhhUCQfeSFUrmc8dCHJ2o5Vd5+SjW92QGMTUbXnE0xjIVxr5Euhdlz8ex9M5iLc5XHL0KXRE97qiloQEnHSqm5R5cd4ufWLmesHt2ND1nhn12lcosiXcllhIRSZJNYkIpdLmlOBaZZj40etpzxRAvlM4jmThmClafCf4/7cxBPumOOywHH8ZYNVn9D9H/h6p+FxqXV0iABEggUQIpF0oZ+cBZ5a7Y8h5n89ymZpRktZw+hT8EkxdvQ614oqspw7aVhZhmGZDilU28103D0l1l8EVy86S7kza8dxle78osb3WGu2pliOaj4PlSM69SFMmmaOsfgPqFbQQK1/rQ3NGM2l0leGb8EGOzu/o1L6xQkmfZiIExAUXi5a+lAb7tSzH59nw9rjLwDEMlulCyXD2HY2cJJaC3slj3EFjwbInp6c+HPRuLMO0nQc9YsfVQ66GDUR44axlTKi9ztsf4VTO1D5y1itbbgFrLJXHAAUDgobhKkFkxAidZ9cBZW99Qe1vy8mA5G7F5KVTC0egHIqaU0DTQqHaMvCymF7UrJxh9W1w76w+cjfQAUDUzlI8JzxZh6S7Dm4HltdD0mmbte7CLr0he726aHMHrnWmYybIu8zktqi7qe2TUUBnUAWbxlCc4reDPetrhZtCs2YpAfoFOaBN/apxw3DTHMfUw4SSFEnprsVq8eerf3yeMB86KMa0/7kA8zqnvvmITbemd7Xs2RR7+Kg9DHobRo+IQSsp4ljayP0xZ3MSHE4qKRUcZZsV84Gxi5ZIHoupe7+zeCtUPBirfFLyLWJJXIkdiQilcyur/lr3PhW/bQOxwcaTB9qBoVGifCRHdgYQCZy1l2GZ6uhQHPLr7+5sKdE+J+oNrb3I6DQlE5BkJkAAJJE4g5UKp+1oPNjS+i7t2/BSffGkk/mDZzTE94EkYCStxJK6kEe+hDAtrOUDQOnXLmGmzPddI/pkuLsM2/Zk9Qf+89waeoyT/dAseX4o9TWpTsvy8vQOzxstTxKO7JO2t34Yi9WwiefK7PMMoZI/Sauyx9hEFP89F9hkZTgSMDdLyLKalKGszl+cphw8RhBLM50YNkxmAm4YZz3jpMp43pGasDHb2f3pC3fzHpoSJfkk9o0lcL8tzlnyolV/57WHUM1DUM2zk2VFTZqGkMopLLsnNzjvMs0+UW2vHTJ+DSx7k2VJF2xuMB8vaOo7juSrC4KnVKIteHFts2+nlWqzWn1FlbD52PMfKFkw/1fxAdzW00wvhrxwFf9mXYnvAkzCVo/Q4EheSRhxHMoZPb9MeLH28wHy2lrCbjMKVZUFeysIbN4aXMqdIdMwoyS/7puEZsoFeuZm3udkOV8WuOvneBMqn97c5pfAFtVtvzWrTIHd+D0OeW/RUSeizhhzPUTKecRZw0BHO8LPNks3x4Yzp9c4aW/SKqHjO71Os8qjxS6UV/FlPOgmhZDjcyI+8N0b3BGo+TDhZoSSFk72Q4ily7DDLW6H+fXRsqldsgsZak6M1Oy7fMzVmqmcQqSW6phdOR38L6kCO77s+5hZi9d6gjhMUB1212GbtJTXHtznbnM/eSqRcO4OfSefTl4QFZzsYn5MZL5zlDDcumG1re+ZU7Djyz8IXNA7JGF6bHKug8Xl1ZWIC0llefiIBEiABJ4GUCyW/5kdD1xmsa9ipC59PrR0dUyhJGBFJEkfiShrpP8yNtvblO+nP1MwhjBhxLW8vZZQ6r1Gu1vpaF9B92BBL1XfHFkrVd5si6TAgceM8Bm74xJkRg5EACUQlEE3ARY3o4s20jBfm/rCo+w9drCOzIgESIIFUE0i5UJICXr7WowsemR364b5i3Lb1IfzL+v/SH0Qrz0mSlzxYVq7JPQkjYUUkSdy0HHXbsHp7GXyNbeiSB84ulgceDuxhgMmXk0IpLnbqmVH6XoG4YmRGIK3fEDwys3Rurb5nSTtyP3RveOI6XF7i3e7I/ca9c2v1WShdJEncOI+0GD5x5s1gJEACAQK5KpT0PaxBz88LUOEZCZAACXifQFqEkmCRWSFZQid7lsTBg3jDE9fh8jBZecm5XJN7EkbCpnMmSZZ4FU4ZbT4NPh/Dxj6BpbGWZaStfSmU0oY2kxKWmdHeVugOHs4sN12Hj9SftaQdfRTiIU/u6WGSmEWlUMqkxmZZcplArgqlXG5z1p0ESCA3CKRNKOUGPtaSBAaPAIXS4LFnziTgNQIcL7zWYiwvCZBAJhCgUMqEVmAZSCAJAjR8koDGKCSQowQ4XuRow7PaJEACAyJAoTQgfIxMAoNHYP6CBfqzUa5duzZ4hWDOJEACGU9AxggRSjJm8CABEiABEoifAIVS/KwYkgQyisAr69bpxk9DY2NGlYuFIQESyCwCMkaIUJIxgwcJkAAJkED8BCiU4mfFkCSQUQTKKyos44ezShnVNCwMCWQMARkb1I8qMmbwIAESIAESiJ8AhVL8rBiSBDKOgDKA5F1+NaZgyrgmYoFIYFAIyFggY4J9jBiUgjBTEiABEvAwAQolDzcei04CFy9etAwhtVmb7/P0mTZyIAf2AaMPiFiSsYIHCZAACZBAYgQolBLjxdAkkJEEZEmNGEPKwQMNRIoE9oHc7gMyFsiYwOV2GTlks1AkQAIeIUCh5JGGYjFJgARIgARIgARIgARIgATcI0Ch5B5r5kQCJEACJEACJEACJEACJOARAhRKHmkoFpMESIAESIAESIAESIAESMA9AhRK7rFmTiRAAiRAAiRAAiRAAiRAAh4hQKHkkYZiMUmABEiABEiABEiABEiABNwjQKHkHmvmRAIkQAIkQAIkQAIkQAIk4BECFEoeaSgWkwRIgARIgARIgARIgARIwD0CYYVSdc1h8EUG7APsA+wD7APsA+wD7APsA+wD7AO52gcolCgKKYrZB9gH2AfYB9gH2AfYB9gH2AfYB4L6QFihJBd5kAAJkAAJkAAJkAAJkAAJkECuEqBQytWWZ71JgARIgARIgARIgARIgAQiEqBQioiGN0iABEiABEiABEiABEiABHKVAIVSrrY8600CJEACJEACJEACJEACJBCRAIVSRDS8QQIkQAIkQAIkQAIkQAIkkKsEKJRyteVZbxIgARIgARIgARIgARIggYgEKJQiouENEiABEiABEiABEiABEiCBXCVAoZSrLc96kwAJkAAJkAAJkAAJkAAJRCRAoRQRDW+QAAmQAAmQAAmQAAmQAAnkKgEKpVxtedabBEiABEiABEiABEiABEggIgEKpYhoeIMESIAESIAESIAESIAESCBXCVAo5WrLs94kQAIkQAIkQAIkQAIkQAIRCVAoRUTDGyRAAiRAAiRAAiRAAiRAArlKgEIpV1ue9SYBEiABEiABEiABEiABEohIgEIpIhreIAESIAESIAESIAESIAESyFUCFEq52vKsNwmQAAmQAAmQAAmQAAmQQEQCFEoR0fAGCZAACZAACZAACZAACZBArhKgUMrVlme9SYAESIAESIAESIAESIAEIhKgUIqIhjdIgARIgARIgARIgARIgARylQCFUq62POtNAiRAAiRAAiRAAiRAAiQQkQCFUkQ0vEECJEACJEACJEACJEACJJCrBCiUcrXlWW8SIAESIAESIAESIAESIIGIBCiUIqLhDRIgARIgARIgARIgARIggVwlQKGUqy3PepMACZAACZAACZAACZAACUQkQKEUEQ1vkAAJkAAJkAAJkAAJkAAJ5CoBCqVcbXnWmwRIgARIgARIIOcIbNy4EXl5eWFfhYWF6OnpCWHywgsvhISXa+q4fPkyFi5ciKFDhyI/Px+zZ89GZ2enuu141zQNb775JoYPH66/3nvvPcg1HiSQiQQolDKxVVgmEiABEiABEiABEkgDARFCHR0djtfJkyfx/e9/HyKigkVLX18fnn32WcyfP98RR8SRHP39/Zg3bx6efPJJNDc36y85f/rpp8OKLgkzefJkiAFaVVWFBx54AK2trXpa9fX1OHPmTBpqzSRJIDkCFErJcWMsEiABEiABEiABEvA8ARE6ixYt0meB5Dz4EGElM00iosIdInwKCgrg8/ms2w0NDbjrrrtQW1trXVMncm/mzJm6iJK05Vyutbe362KrsbFRBeU7CQw6gYwRSk1NTeCLDNgH2AfYB9gH2AfYB9gHoveBlpaWlBmQR44cwf33349z586FTVNmn+655x7s27cv7P2DBw/ijjvu0MWOCqDivP322+qS9S6zV4899pg+iyQi6+GHH8apU6ewcuVKbN682QrHExLIBAIZJZTkF4VkXpsOvg31Sia+W3GOHTsGebmVH/NJrj9lAjfVV9hfvNuGbvYj1V/czJN5ebNvqr7CscWb7SffOzHcUiWUent78Ytf/AKvvPJKRJtUZnrGjRunL5EbNmwY5LVixQpcvXpVjxNNKIWbhVIzWDfeeKO+n0nEkcxGyfI+tZwvYmF4gwRcJpBxQimZ+r9zcj+ue+5zkPdMPk6cOAF58SCBWATkn8Xhw4f5TyMWKN7XCXBsYUeIlwDHlnhJZW64VAqlo0eP6rNFMqMT6RBxNmrUKGzYsEFfHiei5nvf+56+XE9ET6JCSeUjy+7kdenSJX0/k+xP4pEaAgfbrqCouhV37zqBz2+qw8dersJHVhzCdcsq9Hf5LNflvoST8DzCE6BQCs8lLVdpzKQFa1YmSmMmK5s1bZXi2JI2tFmXMMcW7zdpKoXSSy+9pM/kiMOGSIc4d5B+4/f7rSBvvPGGPssks03JCiVJTNJeu3YtSktLUV5ejjvvvFOfsXrttdd0JxFWhjyJSaC28yp+fOAMPr3usC6IRBQl8pJ4El/S4REgQKEUYJH2MxozaUecNRnQmMmapnSlIhxbXMGcFZlwbPF+M6ZKKCknDSKWEj3s4sh+rtKJtkdJhZF3mUUS73hqr9Lu3bv1LQpTpkyBzHbxiE2g8kKPPjOUiCiKFVZmmiRdHtCXusp3zn5cF3zBfjNd57JxU6Z3kzm49C4ZaoyTyQRozGRy62Re2SiUMq9NMrVEHFsytWXiL1eqhJLscxo7dmxEJw2qRCKEZI+SzB6pwz6jFMnrnSzXE/ffkQ7piyKSKisrdbfj4llPBJYc8owmyZdHdAIyAxRL9AzkvqSf64d834J1EYVSmnoFjZk0gc3CZGnMZGGjprFKHFvSCDfLkubY4v0GTZVQOn78uL7ULZwLbzslJYRkiZyIJZkFmjhxorVHSfYpzZ07F48++qjuvVjCR3uOkkpbvO2tX79eX37X1dWle7+TGSVxDz5t2jTOKClQYd5lT5HsMRqICIo3ruSTy3uYKJTCdMB0XaIxky6y2ZcujZnsa9N01ohjSzrpZlfaHFu8356pEkrhlswpOjKjIzM8sjxPDnEuNHXqVIinuqFDh2L58uWW1zu5L/1q4cKF+r38/Hz9mUydnZ0qubjeKyoqMHLkSD2NNWvWcI9SBGrrGjssxwzxip2BhhNHEJJvLh4USi62Oo0ZF2F7PCsaMx5vQJeLz7HFZeAezo5ji4cbzyx6qoRSJBLi2EFcdcsMkjhb4JE5BFYca3dlFimSsJL8c+2gUHKxxWnMuAjb41nRmPF4A7pcfI4tLgP3cHYcWzzceGbR0y2ULly4gOnTp6Otrc37sLKoBjKjE0nAuHk912aWKJRc/BLRmHERtsezojHj8QZ0ufgcW1wG7uHsOLZ4uPHMoqdbKHmfUPbVQPYIqecguSmKwuUl5cilPUsUSi5+n2jMuAjb41nRmPF4A7pcfI4tLgP3cHYcWzzceGbRKZS834aJ1sAtxw3hhFG4a1KeXDkolFxsaRozLsL2eFY0ZjzegC4Xn2OLy8A9nB3HFg83nll0CiXvt2EiNUi3C/BwQiiea7niOpxCKZHeOsCwNGYGCDCHotOYyaHGTkFVObakAGKOJMGxxfsNTaHk/TaMtwby0Nd4REusML+zrAK/u/wQPrqmCn9fUoM/WunD/1heMeC0c+GhtBRK8fbWFISjMZMCiDmSBI2ZHGnoFFWTY0uKQOZAMhxbvN/IFEreb8N4a3D3rhMDFjMiokQk/eWLlbjnvZOYU9OKf33tCP54lW/AaUv5sv2gUHKxhWnMuAjb41nRmPF4A7pcfI4tLgP3cHYcWzzceGbRKZS834bx1KC28+qAhYwSSX+3thoPfngKm5suoqajB3MPn8dt2+vx+ysOQWabYs1IRbsv5czmg0LJxdalMeMibI9nRWPG4w3ocvE5trgM3MPZcWzxcOOZRadQ8n4bxlODVOxNkuV1f/tSFb755nGUt11BT78GvwZcvubHr6tb8el1h/VleAMRS9m+V4lCKZ7emqIwNGZSBDIHkqExkwONnMIqcmxJIcwsT4pji/cbmELJ+20YTw1ExESbyYl1T0TSH648hO++04iNJzvRfrVfF0mSt4ilQ+1X8FxViy6WZGYpVnqR7ks5s/mgUHKxdWnMuAjb41nRmPF4A7pcfI4tLgP3cHYcWzzceGbRKZS834axaiDPKYokTOK5LnuSZCbpzncasbr+Apov9+Fqv4Zev4aefj/6NQ0dvf042HYZhQfP4Iuv1w1oGV42P1eJQilWb03hfRozKYSZ5UnRmMnyBk5x9Ti2pBhoFifHscX7jUuh5P02jFWDourWpIWSWm73te312NTUqYuka34NF/v6dXEkAkleV/r9+hI82bMkYmkgy/CkvNl6UCi52LI0ZlyE7fGsaMx4vAFdLj7HFpeBezg7ji0ebjyz6BRK3m/DWDVI1tudWm4nM0kiks5euaYLogtX+/FBazfqu67qgunD1ss4evGqvmdJ9ivJzNJAluFls/c7CqVYvTWF92nMpBBmlidFYybLGzjF1ePYkmKgWZxcNo8te89U4S/m/Aeue+5zWF/3dkgryjW5J2EkrP2Y/v4i/Z68y6HCqs/2sKk+v9jbja+smYB486JQSnULZF56n99Ul/CMkn253YvmcjuZNTrQdhnLjrZjVX07fO1X0Nnbj01NF7HiWDs2nOjE+Z5rECE1kGV4Ut5sPSiUXGxZGjMuwvZ4VtlszHi8aTKy+BxbMrJZMrJQ2Ty2eFEonb7Ugv+1YLhDpMXqOBRKsQh5//7HXq5KWCiJQ4b/t+GwLoqOd/Xqs0UNl3rxy8oWfOON45jhO4ey85d1pw5rGzpw//tNGLWzETvOXNLF0qU+Pz5s7ca9e5p0JxAyOxXPfigJI+XN1oNCycWWpTHjImyPZ5XNxozHmyYji8+xJSObJSMLlc1jy0CE0mA1VjJCqbu7Gx0dHYNVZObrAoGPJOGFTlx8/31JtS6IZBZJRJLsPbrx9Tp9/9HPys86hNK3dzRAnq8kYklmllp6ruG1k52Q64mIJBFKUt5sPSiUXGxZGjMuwvZ4VtlszHi8aTKy+BxbMrJZMrJQ2Ty2DEQo2ePK8rxIy/ekUe/c9GP9voSRJXOH2xrCzgqp5XsqPXmXuOoId9+er11EqTRk9kmu+/1+lQzfs5BAvDM5weH+bLUPQ7Yew0N7T+On5WfxhU11+KsXK/HxtdV46uAZh1D65lvHdYHzyZJqjH33BH7hO4e73j2B/7shObfkWdgMepUolFxsWRozLsL2eFbZbMx4vGkysvgcWzKyWTKyUNk8ttjFjoiQ4EMJk+A9Smp/khIj9ne7sFF7iez3g8/VPiOVV/B9+azSjBRGrocTSSotJZaC68fP2UMgmRklu2j66zWV+F8lNboQkuuRhJKKExxeXY/3nTNKLvS9pqYmNDQ0JJXTOyf367/uyHsmHzRmMrl1Mqts2WzMZBbp7CgNx5bsaEc3apHNY4tdKClREe7dLpTscZSAkXawiycRLnLYhY0SRMHiSV2XtCRvmXGSMPY07fnbBZGKaw9rj2/PX5VJT5h/so5AMnuU7KLm95Yf0kWSLMeT67GEUnB4e1rxnHOPkgtdkELJBcjMwjMEstmY8UwjeKigFEoeaqxBLmo2jy120RNOIKlrdqGiBFHwLI1dACkBpcSPFdbfq7emPV8ldlRYyVPFD9f0kYSSPay9LKoOFEp2Qtl3nozXu2iCJpZQihY3nnv0eudCH6RQcgEys/AMgWw2ZjzTCB4qKIWShxprkIuazWOLXbAoQRHu3S6UlKCxz9yoJgq+F/xZa1kH9DQ6lskpoRSuLPZ8VR6RhFI4cWSvC4WSIpid78k+RymSqEm3UOJzlFzohxRKLkBmFp4hkM3GjGcawUMFpVDyUGMNclGzeWyxi5NwQkKuidiwC5Zg8WNvnuB7wZ+1M8uB3pZQoaT1WcmoPO0ix5qRAkLjmjFVXhJPiTh7WuHqZ2XKE88TKKpujds1dyRxZL+ebqEk5c3Wg84cXGxZGjMuwvZ4VtlszHi8aTKy+BxbMrJZMrJQ2Ty2JCOUBrT07tpFvY3t+aoZpXCNHy5cuBkl+2ySPT0KpXBUs/PawbYrnhJKUt5sPSiUXGxZGjMuwvZ4VtlszHi8aTKy+BxbMrJZMrJQ2Ty22IVIuBkXJTTsM0r2ODKLow4loGRGR6Wl4ss1JWDsokZdt19Ts0GSrl0Uqbzs18KlqeLb07SXSZWX79lH4NPrknPTbZ9JUufpnFGScmbzQaHkYuvSmHERtsezymZjxuNNk5HF59iSkc2SkYXK5rHFLnqUuLE3ghI6dqEk9+2iSESI/aXEC6516N7rRLjY78v538+/XV/OJ+cqvMorOKx8tvLX+sKmKXGjlUnSCFc/e1157n0CPz5wJmWzSukUSlLObD4olFxsXRozLsL2eFbZbMx4vGkysvgcWzKyWTKyUNk8tiQrlKSh7HGVuLHESO9ZaBfesdrTvn9IzsPNCklg+3WVpn1/Ei5V6mkGiyoltuz5SDx5sK0SampGyioUT7KOQG3nVU8IJSlnNh8USi62Lo0ZF2F7PKtsNmY83jQZWXyOLRnZLBlZKI4tCTbLJR+0Iz8ATFfg4WLbBZESOeHCOa5pfmitr+le8xzXrQ+adcaT3CWQKu936ZpRymZvd6rXUSgpEi6805hxAXKWZEFjJksa0qVqcGxxCXQWZMOxJc5G7G2F1jQH/r036C9c63Qsh7MLIjUjZC2pizMLK1jvOeBqM9B7FhBh1rJOz1OfxbrSAPh7rKBy0t3djd5e4xlOjhv8kHUEKi/0pGRWKV1CScqX7QeFkostTGPGRdgez4rGjMcb0OXic2xxGbiHs+PYErvxtI73LYGkC6XyYYDWH3Z5nlpSJ+/K8ULsHMKH0LoOwt/wc2feplDzVxVAO1cCaL0Qw62lpSV8IryadQRSsVfpz1dX4tZt9Xjgw1P4aflZFLx7Av+04ciARFi2701SHYlCSZFw4Z3GjAuQsyQLGjNZGlblAAAAIABJREFU0pAuVYNji0ugsyAbji0xGvGSD/59nwuIlQNfBa42WZHsy+zsIimle4auHIfW9Fv4y28NlEMJpvKvo6XiGQolq0Vy4+Tzm+oGJGr+x/IK/OHKQ/iTVT782Wof/niVD7+/4lDSaUp5cuWgUHKxpWnMuAjb41nRmPF4A7pcfI4tLgP3cHYcW6I03uVj8B/4j4A42fc5oLs6SoT03tL6zkM7sxJa1V2BMu29AcertlAopRd9xqUuzyn6yACEjbgJF7Ekr981339nWUVSQknKkc3PTQpufAqlYCJp/ExjJo1wsyxpGjNZ1qBprg7HljQDzqLkObaEb0zt6hn4K253CBKt84Pwgd2+ql2D1roR/iP3QTtyf0qW3jU0NOCOO+5AXl6e9ZLPcj3ccfLkSTz22GO48cYbMXz4cGzevBn9/f1WUOlXCxcuxNChQ5Gfn4/Zs2ejs7PTum8/0TQNb775pp6OpPXee+9BrvGITmBdY0dSwkY9SylV71KOXDoolFxsbRozLsL2eFY0ZjzegC4Xn2OLy8A9nB3HljCN138R/soxTpHU/kaYgBlwqePdlAilqqoq3HXXXThy5Ag6Ojr018WLFx3iR9W2ra0NkyZNwtq1a9He3o6DBw9i1KhRuliSMCKY5s2bhyeffBLNzc36S86ffvpp9PSEbvaXMJMnT9brIeV44IEH0NraqmdXX1+PM2ey+7k8imsy7yuOtQ+qWJL8c+2gUHKxxWnMuAjb41nRmPF4A7pcfI4tLgP3cHYcW4IaT+uHv2a8UyS1rAsKlFkfxXAbqDMHETv33HOPLpBi1e7tt9/WhY0IKXVs3LgRjz76KKQ/ifApKCiAz+dTt/WZKRFitbW11jV1IrNWM2fO1EWUCCk5l2siwkRgNTY2qqB8D0NAZnQGugwv0dklyS/XZpIU+owSSseOHYP6h5/I+9qyzfqTsuU9kXhuh/3ggw8gL7fzZX4nPMdc/rns3LlT/yfD9vNe+7ndZhxb2Efi7XMcW5x9pbtiokMktVc/n/H/L1IhlEToiCi5cuWKsgcjvr/wwgsoLCx0zA6J0Bo9erQukuQ8eNmezFKJEBORFXyoZXwyiyQi6+GHH8apU6ewcuVKa5YqOA4/OwnIHqGBOniIVyxJPrm0J8lJGvrMp3zn7Md1wRfsN9N13tTUBAol5wAe7z8+hss+bjRmsq9N0/k9pVBif4m3f3FsCfSVS4cecIikjqqfZ7xIknZOhVB69dVXMXLkSEyYMAFf+cpXMHXqVBw+fDisiRdJKClxFE0oiSALPmSp3qJFi/T9TrKfSfY7yWzUs88+q89QBYfn58gEUuE6PJpgyhUX4JEJZ5hQirSJMFoF5N47J/frM0rynsmH+keWyWVk2TKDAJfHZEY7eKUUHFu80lKDX06OLUYbaMHPK2r85eA3TpwlSIVQEvEzZcoUfcnb+fPnsXjxYn3fUbhlb6kWSqqasuxOXpcuXdL3M8n+JB6JE5CHvt6960RK9y5JernwMNl4aMv3LXgCadBmlCiU4mkyhskFAjRmcqGVU1dHCqXUscz2lDi2ANrJXztmkvzHf+qpZk+FUOrr63MspZP9R+JgQWaago90CSXJR7zdiZOI0tJSlJeX484778SwYcPw2muvhXUsEVw2fg4QqO28CpkB+vS6w0mJJokn8SUdHgECFEoBFmk/ozGTdsRZkwGNmaxpSlcqwrHFFcxZkUmujy3a6UVOkXT0cc+1ayqEUnClZWZH9iGJKAo+IgmlZPco2dOXWSTxjqf2Ku3evVvfhiGzXUePHrUH5XkCBGRPUVF1qz7TJHuMPvZyleUAQhwzyGe5LjNHEi6X9yDFwkqhFItQCu/TmEkhzCxPKteNmSxv3pRXj2NLypFmbYK5PLZoZ9c4RVLt1JS0s1/zpySdeBMZqFBSosg+exRtRimS1zsRM11dXRG93okLcXH/HemQvigiqbKyUve+J0JNnEDIIeJM9j7xIIHBJkCh5GIL0JhxEbbHs8plY8bjTTcoxefYMijYPZlpro4t+gNb994QEEo1E2ThV9Jt+KuyVfjsirH6/ujrnvsc/u/ib+PJ936Lrt7LSacZb8SBCiXJRzzMTZw4ETKjI265ZfmbCJtwe5TEO508R2n58uURn6M0d+5c3V24OOaS2aFoz1FS9ZRnOK1fv15ffieCS7zfyYySlGHatGmcUVKg+D6oBCiUXMRPY8ZF2B7PKleNGY8326AVn2PLoKH3XMY5ObZc2BEQSCKWqu4ErnUm1XYtl9vxhVXjLIEkIsn++tu5t6HsbHVSaccbKRVC6erVq1ixYoW+HygvL0/fn2T3ehe83E659L7xxhsxfPhw3VOdeK9Th/SrhQsXYujQoRBPdrNnz0ZnZ2KMKyoqdE98ksaaNWu4R0nB5fugEqBQchE/jRkXYXs8q5w0ZjzeZoNZfI4tg0nfW3nn3Nhyca9TJB0aAa2nKelGG7r2PocwsoskdS5iqe1KYiIhkQKlQihFy08cPYirbpllEmcLPEgglwlQKLnY+jRmXITt8axyzpjxeHsNdvE5tgx2C3gn/5waW7qrnSLp4K1At/PBkYm03IJD62OKJCWWHt4xO5GkEwqbbqF04cIFTJ8+HW1tbQmVi4FJIBsJUCi52Ko0ZlyE7fGscsqY8XhbZULxObZkQit4oww5M7b0NMK/73MBobT/y8DFgT1r8baSH8QtlD5ePCxtHSLdQiltBWfCJOBBAhRKLjYajRkXYXs8q5wxZjzeTplSfI4tmdISmV+OnBhbes/Df+A/AiJp778DHbsG3DiypE7NGMXz3t5zccB5hkuAQikcFV4jgfQQoFBKD9ewqdKYCYuFF8MQyAljJky9eSk5AhxbkuOWi7GyfmzpvwJ/xe02kXQD0LYtJU2dqFC6Y8uPsPzINrRf7UpJ/ioRCiVFgu8kkH4CFErpZ2zlQGPGQsGTGASy3piJUX/eTowAx5bEeOVy6KweWy5VwV85ximSWjekrLmHvTIl/hmlX30e180bYr2+8uoDeK7iZRy+cGLA5aFQGjBCJkACcROgUIob1cAD0pgZOMNcSSGrjZlcaUQX68mxxUXYHs8qq8aWy3XQmpdAqxnvEEd+83lJOPtiylrrzOU2/OOK78YvlH7zJUsk2QWTnP+fNXfjsffnYVezD/4kvMpRKKWsWZkQCcQkQKEUE1HqAtCYSR3LbE8pq4yZbG+sDKgfx5YMaASPFMHTY0vPCWhnVkM7ch/8ZV8IK44skdS8KGUt8kbTfvzV0hGG8Hn+CzHF0vXFw7C4ZjO+9/ZMfHzFqIiCSUTTR5d9C+PenoF19e+iu68nrjJTKMWFiYFIICUEKJRSgjG+RGjMxMeJoQBPGzNsQNcJcGxxHblnM/TU2HL1LLRzJdDqHoH/wJCowsi/77Pw10yEduq3QOf7KWmfa/5+/PDDBfideUMDYqf4Znx8we0RxZKIpLdOlqG5u816bT9Zhkffn4fPrJ0QSMe2LE/NOH1kwW34+utPoLiqFDKDFemgUIpExoPXL53Dhu3VuGVlBa5bZrzyS2ow9/CF+CvTdwE73q3B8HjTSDS8vST+TnzwVjXyVxhl/ef1tfjgQuDBw/ag2XJOoeRiS9KYcRG2x7PylDHjcdbZUHyOLdnQiu7UIaPHlr52aK2l0I4/Be3QHdGFkSyv842C1vgLaOe3Ar1nUwqw6VIL8tbd5xA2f7Z4OFbVvakLoJ9/uAR5q+7G783+gv76pyWj8Ng7RWi8eNYSSHaxpM4rztdjxsE1GFL6MH5/wW2O9JVgUu+ffWUSfla2HAdbjzrqRqHkwOHdD60NuNcUHEok2d/ztzcj5hzjlWY8+2JAZNnjy/ktbwWlkWh4B91+NOyutASdldeLR1HudwTMqg8USi42J40ZF2F7PKuMNmY8zjYbi8+xJRtbNT11yqixpb8baH8T2olZ8FfdFVsYld8G7dgPoZ17Gbhclx5AADaf+BB/seSbDhHzbyX3Yn9LbVQRpMRQvO/HOk9jUc1mjH7jZ4GlfWFmmkQ4fXLVGPxgVxG2ndwHX3UlWlpa0lZ/JuwGgUvYsskUOC8ewZb2PiNT/yUc3l2N6/XZJR9mN0YvS8MeJVx8ePbIJSNw3wVs2eIzBU0l1pwPpJFo+EBMOTuH2asrcN3qI/jginzuxgfbjHyerVch+1H+biUKdjajQ13y+DuFkosNSGPGRdgezyqjjBmPs8yF4nNsyYVWTk0dB3Vs0fqgdbwPrWkutMPfh39fXnRxVPZF+A/fB+30AuBiGaBdSw2ECKn0+a/hoT2/dQgkESn3vfs8Tna1pFQkBYupU5daseH4e7j/3efxqdVjQ8qgZpnkff7uVyiUIrShdy6fwdyXfLjlJR+mHghaZuc/hUJzGd53Pgy656jgJWx5zRRbr51wCpPW4/iOmcaz1m8KiYZ3ZAagGc9Kmq8chzV/W1erCzKVR099LfKXVeCxyu7gyJ79TKHkYtPRmHERtsezGlRjxuPscrH4HFtysdWTq7PrY8uV49DOrIBW91DQQ2BvCC+Squ6CduI5oP0toC/yPp3kah85VmPXWdxQcq9DoMis0ktHd6RVIAULJvVZPOIV7l2CL6yfjP8x/xarXH+06Os4VO2jUIrclN6/YxNKU8vNWaKwterBjtfjEErWbE+i4YMzjTGjZC7ru/71pthLBoOTzuDPFEouNg6NGRdhezwr140Zj/PK9eJzbMn1HhB//d0cW7SzL0Kr+Hp4QWS68JaHw2r1hdBa1gNXGuKvSApDrj++C3++ZLglRmTWRgSK7A1SwmUw32sunECRb53u6OE/txZCDDcuvUthB8ikpPw9aPjAXHpnLXGLXMCeulp81lymF1h6dxE7tptL74L2DyUa3plztD1K3fhA8oyjzM40M/8ThZKLbURjxkXYHs/KTWPG46hYfAAcW9gN4iXgxtiiXdgJf4RnG/n3fxn+2qnQmpcCXRXxFjst4a7292Hyrl87BJJ4uHtw9wtoutSaESIpnECjUEpLdxjERM0lbeZSOXGScP1LNdjSGo83uT40HKjBLWGcQlz/0hHsCPFIl2j4ICwRvN6JAMtf5kPhkexZcqdqTqGkSLjwTmPGBchZkoUbxkyWoGI1KJTYBxIgkNax5XIttPqfhM4gVd4J7eSvgY53gWsXEyht+oLWX2zGv6wd7xBJf730W1hXvytjBZISTRRK6esXg5NyGKG0shpzj8cjOkT4HMHwMEIpvOvuRMPHQeTKKRSursBnt53KqiV3quYUSoqEC+8USi5AzpIs0mrMZAkjViNAgGNLgAXPohNIy9jS3wXt1Fz4xfmCWlK39wZoB26G1rwY8F+NXiiX75bUv4M/XvR1h0j64vof4ND5+owXSSKWKJRc7jBuZtd3EeWW1zunx7pwxTi731ymt6IaSxrNHyF627Blm8/wnPdiremhzoidaPhweTqvdRv7pPR8TBFmPs/pUy8fwZqmeMSeM8VM+0Sh5GKL0JhxEbbHs0qLMeNxJix+ZAIcWyKz4R0ngVSPLVrrq/D7RjoEkoglreEZaFdi+DZ2Fi3tn3r6ezFh5yyHQBJHCY+9Pw/idU7N2GT6O4VS2rvKIGfQgiUvGU4aPrvzXOSy+JvxrDmTFOIdz9+CucFpJBo+cs7WnY7yGly/zIdn67rRUynnpnMJ9b6iBls6reCePKFQcrHZaMy4CNvjWaXamPE4DhY/BgGOLTEA8bZFIGVjy8W90Gqnhggk/5EfAJ0fWvllykltRxP+30vjHCLpb5aPxGsNuz0jkJSAo1DKlF41gHL4e9Bx6ZL+6jEfoRRI7QLWvGIKju3NgcvBZ+fDuQAPBPpgu5nG+gbDnXei4QNJhT/rPIGpKypgPBhXedSrxJIzUqF+dPgM4VSw39tKiUIpfPOn5SqNmbRgzcpEU2bMZCUdViqYAMeWYCL8HInAQMcWracJWuMvQgXSoZHQWjdEynZQry85vAXiVtv+LKIvvzoVVe0NnhNJXHo3qF0pdZlfOoGp5qzLY5U9QekGZpSufyuKULKlce+B4L1/gTSu23bKSD/R8EGlcn68gA3rK3Ddi7Uo75U7StzV4gMV0BRmIbNd6r5H3imUXGwoGjMuwvZ4VgM1ZjxefRY/QQIcWxIElsPBkx5btH5ozcugHRzqEEna/hv1/UmZ4qTB3rSXr13Fd9942iGQfm/BrXhy72Kc7j7vSZFEoWRvYS+fX8SGDeaMz4tHsKXdnFbyX8Jha4+SD7OPR/N8Z0tjdQ02NJuCy5FGBab61LOYEg0fmW/P0Vr8syy5q1cijzNKkWml6E5TUxMaGpJ7hsI7J/fjuuc+B3nP5IPGTCa3TmaVLWljJrOqwdK4RIBji0ugsyCbZMYWrW07/FUFDoGk70OS5x9112Ykler2Rnz6xQKHSPrb5SPx+okPPSuQuPQuI7ta8oVqbcC9YbzViXtwed3yVrPDi5y1lM6+HK/1OAqipPGpDQ1o8NuKmGh4W9SQ00uXHOXjHqUQQqm9QKGUWp5MzdsEkjFmvF1jln4gBCiUBkIvt+ImNLZcqoR29PEQgeSvmQh0vJOx4IqrSvEHC7/mEEk3lz6EwxdOel4kcUYpY7tdcgW7dA4btlfjFtNT3HUrKnDLhiNYc/RCSHphhZKECk5jWQXyS2ow13ceHXaRpFJMNLyKF/OdXu9iIhpIAAqlgdBj3GwjkJAxk22VZ30SJkChlDCynI0Q19jS16Y/98i/97NOkVT+DWjnXspYdp293Zj07myHQJJ9ST8tW54VAokzShnb9VwoWBvWlBgzTaH7kVzIPoez4B4lFxufxoyLsD2eVVzGjMfryOKnjgDHltSxzPaUYo0t2rkS+Cu+6RRI4u775PNAb2vG4vmNbz0+uuxbDpH096u+i60n92WVSOKMUsZ2wfQWTDliePEoysPNEqU395xOnULJxeanMeMibI9nFcuY8Xj1WPwUE+DYkmKgWZxcpLFFu/AetMOTQgXS0cehdR3KSCIaNKw9thP/34tjHQJJZpG+sfmHONpxOutEEoVSRnbF9BeqrlZ/RtFjld5/gGv6YaU2Bwql1PKMmhqNmah4eNNGIJIxYwvCUxKwCHBssVDwJAaB4LFFu1IPreFnIQJJnDdobdtipDZ4t/ecrcK/v/L9EIH02VcmZeUsklp2R6E0eH2OOecmAQolF9udxoyLsD2eVbAx4/HqsPhpJsCxJc2Asyh5NbZcudQO7fQCaAe+4hRJB4dCO7Mc0KK5JR48IIcvnMA3t/w4RCD979V3YVHN5qycQbKLJAqlwet7zDk3CVAoudjuNGZchO3xrJQxI+88SCAWAY4tsQjxviIgY0qzbyH6D41yCiTZh9Q4A+hpUkEz6v3clQu4953n8Lvzb3GIpL9ccgem71+Jk5dackIkUShlVLdkYXKAAIWSi41MY8ZF2B7PikLJ4w3ocvE5trgM3MPZ9dU9GSqQah+AdnFfRtaqq+8yCvctwR8v+rpDIH1kwW24/93nUXuhKWcEkppZEsOtpaUlI9uLhSKBbCNAoeRii9KYcRG2x7OiUPJ4A7pcfI4tLgP3aHbaidlOkeQbBa21NCNr0+e/hhcqN+Bvlo90CCRx1PCtrYXY31KbcwKJQikjuyoLleUEKJRcbGAaMy7C9nhWFEoeb0CXi8+xxWXgXsyu/S2HSOptfAHoz0wPWq/Uv4N/XPNfIQIpFxw1KDEU7T0VM0qdnZ0oLi7G0KFDceONN2Lq1Kk4fvx4xJ79wgsvIC8vz/GSa+qQ/1kLFy7U08vPz8fs2bMheYQ7NE3Dm2++ieHDh+uv9957D3KNBwlkIgEKJRdbhcaMi7A9nhWFkscb0OXic2xxGbjXsuttdYikzoOTIWNMph3iye7z6+4PEUjiqGFxjjhqiCaQ1L2BCqWenh48/fTTePLJJ9Hc3Izz58/jN7/5DSZNmoS2traQbtHX14dnn30W8+fPR0dHh/VSfai/vx/z5s2z0pM0JW3JQ/IKPuT+5MmTIfWoqqrCAw88gNZW4xld9fX1OHPmTHAUfiaBQSNAoeQiehozLsL2eFYUSh5vQJeLz7HFZeAey86//0uWUBInDrU15RkllOo6TmHE1p+ECKS/WjrCcNTQlTuOGpQYivY+UKFUW1uLb3/725B3dYh4GT16NA4ePKguWe8idgoLC7Fx40brmv1E4hYUFMDn81mXGxoacNdddznyUDfl3syZM3URJWnLuVxrb2/XBVZjY6MKyncSGHQCGSWUjh07BvUPP5H3tWWbcd1zn4O8JxLP7bAffPAB5OV2vszvhOeYyz+wnTt36v9k2H7eaz+324xjC/tIpD53pXxsQCTty8OJmq0ZM7YcOFqJu17/WYgnu99fcBvu3jwdO2v2Yl9tBV9BDAYqlC5cuIADBw6guzuw9FKcQ4wdOzasUJJZpHvuuQf79oV3+CHi6o477tDFjrJqVZy3335bXbLeT548iccee0yfRRKR9fDDD+PUqVNYuXIlNm/ebIXjCQlkAgEKpRPu/YOlMeMe60hGg1euUyixryTSVzm2sL+E6y+dVdMtkeTfewPO167Qf3wZ7B9hjhyvw4Nv/hp/uHCYYxbpd+YPxdc2PIJNh3ZSHAWJI7tgHKhQCmd8vvXWW/je975nLYGzh5GZnnHjxulL5IYNGwZ5rVixAlevXtWDRRNK4WahZKneokWL9L1Rsp9JxJHMRsnyPrWcz54/z0lgMAlklFCSqddkjndO7tdnlOQ9kw/1jyyTy8iyZQYBLr3LjHbwSik4tnilpVws54V3HCJJa/qtnvlgji3X/P2YW/Ua/jaMJzs6amiL24tfqoWSOHEYNWpUxNkcsc3k/oYNG/TlcSJqRFSJ2BHRk6hQUt8CWXYnr0uXLun7mWR/Eg8SyDQCFEoutgiNGRdhezyrwTRmPI4uJ4vPsSUnmz1ipbW+dodI8tc9YoUdrLFl/fFd+D9r7nbMIImr70+tHoslh7fELRKi7d3JlXupFEriyEGcOCxYsEAXPVZHsZ2IRzrpN36/37r6xhtv6LNMMtuUrFCSxCTttWvXorS0FOXl5bjzzjv1GavXXnstYnmsQvCEBFwgQKHkAmSVBY0ZRYLvsQgMljETq1y8n5kEOLZkZrsMVqn85bcGhJJvJHDtolUUt8eW2o4mfGnDlBCBJI4afnHwRQqk7vhnkpQQTJVQEpHz6KOP4plnnkl4yZtdHNnPVUeLtkdJhZF3mUUS73hqr9Lu3bsh+9WnTJmCo0eP2oPynAQGhQCFkovYacy4CNvjWbltzHgcV84Xn2NLzncBC4D/8H0BkbT3Bmhdh6x7cuLW2LL15F4M3fhIiECSWaTJu34NEVDK8Od7YmIpFUJJ+sFPf/pT/SXn0Q4RQrJHSYSVOuwzSpG83slyPXH/HemQfEUkVVZW6i7HxbOeCCw55BlNki8PEhhsAhRKLrYAjRkXYXs8K7eMGY9jYvFNAhxb2BWEgNb0glMktb4WAiadY4vsQVpV9wb+rWRiiED6nXlDMXLbf2N/Sy0FUhKzSHYxOVChJPuKZKnd3Xffrc/aiDhRr66urpCHvyohJEvkRCzJLNDEiROtPUqS3ty5c/XZqaamJn12KNpzlFSnPHLkCNavX6/nJ/mK9zuZURL34NOmTeOMkgLF90ElQKHkIn4aMy7C9nhW6TRmPI6GxQ9DgGNLGCg5dknreM8pkk7+OiyBdIwtl/qu4FcVa/HxFaNCBJLMIN2x5Um82XSAAmmAAkmJpYEKJXHOIO688/LyQl4yqyMOFmRGR51LRzp8+DCmTp2qe6obOnQoli9fbnm9k/vSrxYuXAi5J57sZs+ejc7OzrB9MNLFiooKjBw5Uk9jzZo13KMUCRSvu0qAQslF3DRmXITt8azSYcx4HAmLH4UAx5YocHLhVv9Fp0iqezBirVM5tpy93I4nPliAv1jyzRCBJK6/x709Ax+craFASpFASpVQitg5zBt9fX26q26ZQRJnCzxIIJcJUCi52Po0ZlyE7fGsUmnMeBwFix8HAY4tcUDK4iD+Q/8ZEEoV3wT62iLWNhVji+wvumfHTMiDYWXGyP7666XfwqPvz0N1eyMFUooFkltCSR5IO336dLS1Re5HETsYb5BAlhGgUHKxQWnMuAjb41mlwpjxOAIWPwECHFsSgJVlQcX1tzxMVr3QdSBqDQcytuw8XY7bN//IIYyUSPqHVXdixsE1OH7xDAVSmgSSW0IpagfiTRLIMQIUSi42OI0ZF2F7PKuBGDMerzqLnwQBji1JQMuCKNqpeZZAEqGknXslZq0SHVv6NT/WHtuJvHX3hRVI8qDYRTWbcepSKwVSmgUShVLM7s0AJJByAhRKKUcaOUEaM5HZ8I6TQKLGjDM2P+UaAY4tudbigNb5vlMknXguLgjxji2Xr13FnMoN+N+r7woRSOLB7rZNj2HD8fcojlwSR0okybsYbi0tLXG1NwORAAkMjACF0sD4JRSbxkxCuHI6cLzGTE5DYuUtAhxbLBS5cdLfDf/+LwWE0pHJcdc71tjSeqUDhfuW4K+XjggRSB9ZcBvGvvVzvH+2mgJpEASSEksUSnF3dwYkgQEToFAaMML4E6AxEz+rXA8Zy5jJdT6sv5MAxxYnj2z/5K8qsESSVvENoPdc3FWONLYc6zyNSe/Oxh8s/FqIQPrzJcPx4O4XUNnWQIE0iAKJQinubs6AJJAyAhRKKUMZOyEaM7EZMYRBIJIxQz4kEI4Ax5ZwVLLzmnb8KUsk6fuSOj9MqKLBY8ues1X4z22FkOV0yjGDev/EytF4umwF6jubKZAyQCBRKCXU1RmYBFJCgEIpJRjjS4TGTHycGMp4eJ884E+MGh4kEIsAx5ZYhLLjvnZmhVMknXsp4YrJmFJzuAYvH3kL+RumhogjEUmfWTsBc6teQxMdNGSkQOTSu4S7PSOQQNImaguRAAAgAElEQVQEKJSSRpd4RBoziTPL1RjBv/rmKgfWOz4CHFvi4+TlUFrnXqdIavxFUtV5te5dfHL56LACaejGR/DysR0ZKQ7UbArf6cwhqY7PSCSQJAEKpSTBJRONxkwy1HIzDoVSbrZ7srXm2JIsOY/E81+Fv/xWSyhph7+fVMF3NftCHhL7e/Nvxeg3foZ3TldQIGXQ8rpogpAzSkl1f0YigaQIUCglhS25SDRmkuOWi7EolHKx1ZOvM8eW5Nl5Iab/8H2WSPIfvBW4eirhYh/pOAlxyqD2H/3Jom/g/nefR/n5YxRIHhFISjxRKCXc/RmBBJImQKGUNLrEI9KYSZxZrsagUMrVlk+u3hxbkuPmhVjaiVkBkbT3BqBjd8LFPnflAv5h9Z2WSPrLxd/EvlN08a2Eh9feKZQS/gowAgkkTYBCKWl0iUekMZM4s1yNQaGUqy2fXL05tiTHLdNjaS3rHCJJO7My4SJ39/XgX0smWiLpjxZ+Hcvefw3155s4k+SxmSQl6CiUEv4aMAIJJE2AQilpdJEjnm9rR2V1DV9koPeByD0l8h0KpchseCeUAIVSKBPPX+kqd4qkhukJV6lf8+O2TY9ZIul359+CldVb8e6hDymUPCqSRCxRKCX8VWAEEkiaAIVS0ugiRzzX0qIbyOdaWsFXbjMQwZzMQaGUDLXcjUOhlGVtr12D/9B/BoRSzT1JVfCeHTMtkSR7k37jW68LJAqlNk/PplEoJfV1YCQSSIoAhVJS2KJHUkIpeijezXYCIpIplLK9lTOjfhRKmdEOqSqFv+4RSyRpB24GehoTTvpnZcsdIunhPXN1cSBL7iiUKJQS7lCMQAI5SoBCKQ0NT6GUBqgeTJJCyYON5tEiUyh5tOHCFFs7NdcSSf69N0C7sDNMqOiXVtRud4ikb20ttGZQKJS8LZK49C563+ddEkg1AQqlVBMFQKGUBqgeTJJCyYON5tEiUyh5tOGCiq2d3+oUSc1LgkLE/vjWqQOQvUjKDfiXNkzByUstFEoe3pOknDiody69i/09yPUQB9uuoKi6FXfvOoHPb6rDx16uwkdWHMJ1yyr0d/ks1+W+hJPwPMIToFAKz2VAVymUBoQvayJTKGVNU2Z8RSiUMr6JYhfwch38+79kCSWt/r9jxwkKUdl2HH+y+BuWSPqnl76H2gtO73acUeKMUlC34ccsIVDbeRU/PnAGn153WBdEIooSeUk8iS/p8AgQoFAKsEjZGYVSylB6OiEKJU83n6cKT6HkqeYKU1gN/qoCSyTJObRrYcJFvnS6+zw+tvzblki6fsV3cOh8vTWTpGYjKJQolCL3It7xIoHKCz36zFAioihWWJlpknR5QPcyKWLJflwXfMF+M13nTU1NaGhoSCr5d07ux3XPfQ7yngkHhVImtMLgl4FCafDbIFdKMChCyX8VuNYJ9LYAV5ugXa6DdqkS2sX90Dp2Q2t/G9r5LdBaN0A79xK0M8vhPzUP2skiaI2/hHZ8OrT6J6EdfRRa7VRoh++FVn03tMox8FfcAX/51+A/8B/wl33REBD7Pgd/2Y3wH/gqtINDjfsVw3XvcFrlaPgr74K/ehz8NROhHblfT9Nf9xC0o48b+Rz/KfwNz0BrnAnt5GxoTXPgP1UM7fQivWza2RehnSsBWl+F1roRWttWaO1vQbvwLrTO94GLZUBXBdBdDUhdrxyH1tMEXD0D9J03WPRfBrS+hLuddvypgEja/2Xg8tGE0rjYexkye6SW2/3ZkuHY1ewLEUkiliiUKJQS6lwMnNEEZAYolugZyH1JP9cPziiloQdQKKUBqgeTpFDyYKN5tMhpF0o9J6Cdf10XGf7q/woY9Xtv4HkkBvs+a4i8/V+B/8DN8B+8Df6K2+E/9C34K0dBq7oLWvU4aIcnOhhqbW8k1Av7/NfwH6XTLJH0e/NvxYbj74UVSRRK3hdJ0oZiuLW0tCTUTxg4uwjIniLZYzQQERRvXMknl/cwUSil4btDoZQGqB5MkkLJg43m0SKnUihpfW3GLMqpudCOTDaM/EhigNcdIke81A3kpZ1ekFAP1KDhzjenWyJJZpTmV2+MKJIolCiUEupgDJyRBNY1dliOGeIVOwMNJ44gJN9cPCiU0tDqFEppgOrBJCmUPNhoHi1y0kLJ3wut6yC0MyuhHfsh/IdGxG/o78uDf/+X4T94izFT4hsJrWostJrx+tI3WfbmlzTrn4LWOAPayechrq+104uhnVkNtKyDdn4TtPY3oV3YBa1zL3DJB1yuNZ4bdPUs0HcB8Is3Jj+g9QP+HuBaF3Dtgrnk7zS0K43AlWNA92FoEr/rIHBxr7H8T1xry/I5WUbXuhHQlwGuhXZ2NbTmZdCaF0GT5XdNv4H/xK+MZXkNzxhl1pcFPg69HkemGHWqmagv75N6+mW5nzwUVpb/lQ+DX5YD7v8qNHHIIGwSFU3HfpRw7/vhhwscIunHHy6KKpIolCiUEu5kjJBRBFYca3dlFimSsJL8c+2gUEpDi1MopQGqB5OkUPJgo3m0yHELJdn7IntwGmcY+3n2fT4+g14Ekez9OVkEtL9tiBSPsnKv2Brg7wX8l439S7KPqfesvp8LVxr0PV3orgEuHdL3dSVaroU1rztE0pg3no4pkiiUKJQS7WcMnzkEZEYnkoBx83quzSzllFB6++Q+PLLzeXyn9HH82/I78Ue/zscn5n0DQ16ehInbpuNnexJb9hDp60OhFIlMbl33hFDqroEmv6Cbv35r/z97XwJnRXXlbbaZTDKZZDKZxMw3yUwm3yyZmXxG0SBRNLgQgxhFNAgRGVAiAdxAggYX0EZGggoo+9bsS9Ps+yaINDT0Qu/7vtJ709Ab/ep8v1Pd975679V7r97ar+r96/frrnpV99669b+nzj3/OveeW7E0uhrJIk+rS5S6akhpPElK+Sek5E4lW/L9sp1Fe+vueW5N+ihSimaTciXe58ACFoE0oh/jYNkF+uKyIZIo3bf3FSpvqwNRstBaSUxq3f2x4YY5ShH9iga9cjxHSKyDFE5SpHcvrkc0zVmKGqLEBIkj43n7Y9LU1nU9ICEPFlFKTEykiRMnUnOz93GhycnJNGDAAPXv7Nmzbuu/d+9eNc24ceMMlastiPMOHz7ccHTCxYsXyzpx3biORjejeY2m0963o6ODZs2aJevGz+W8cbm+PKtzfv4dyURJubKTbDx8SGd4kHK9QO9xcC6CESgvyaWa/IPEkdtshbNISR+p27Z67a0OH+PIcFVrSGlJJOrBwoMR3NSUXJdPf7XyV5Ik/XT7BCpqrXZrVDsb24h6556AOGMVqb9BlCL5DQ1N3cIVuEGPGOmd4/pEyxYVROnfVo/wSpCcCdS5yst+y0CgRElRFJVUsKFulNBoidL8+fOpp6fHpf5agmC0XG0hRomS9j6CvIm9N7JkNK/RdNr6i2MtCRLEUVsvDlPP2HO6QLaII0rCeyTCLeuQJNWQznk+kMdG3nAj0F5EXUkG5xal/IpsuVNJKV9MSsOx3tDW4a4v7uc3AqVXa+k7ax+VJOkfNzxJGY3FhkkSG/4gSiBKfgsgMvYLAqEOAa5HhIyci5bQ4ZYnSo/setlnkiRI0w2bK9kw8pYEQpTa2tpozZo1NGjQIJ88P4IovfDCCzR69GhdtzwTgDFjxtCoUaMMEzAjz+ucRtRF65ERnh9vBM1oXqPpnOsmCJaohyhH61XSEinn/L78jhSixN4jDkOs6024cAspvNZM2YcO1zkPNnMgoBTMcGg72c68BlH2c6SUzielbjcp13LM8UCopS4CTZ1X6f9u/p0kSd9c/TCdq8n0iSSBKJmfJHEbwqOk+4pY8iQv+mqEtHhL84W1qfSldZfp7zZn0A+2Z9FfrU+jL65LDbjsaFiU1tJE6VDR57ok6afrfktPH3iDXjvzMU0+Po8eidcnU88fnevXixcIUWIjfeDAgfTBBx/Q5s2bDRMaYfBv3bpV9YboDb/bsWOHOuRs3rx5LuXm5eXRa6+9RkOGDFEJ2tChQ+nDDz+klpYWiYFRj5IgRTy8jYkJb8JLoyVPsmDNgdG8RtNpilYPvRElUU8uP9CtX4lSn/dI4fVb9DxHqcNIKf+4N1pY34PaUh+yp714J9EN70M+A8UI+QNEoKOYbDyn6MIt1H3xHlKK55BSs5WU1iSinmsBFo7skYJA+41OujN+siRJX1n+AO0vPe8zSQJRAlGKFJlGPYwh8PSZ0oDJDJMoJknf2pRO4z4ro0VZdfTT3Tn0tQ1pAZfN9bP6Zlmi1NLZRgPW/86FKA3dMZnaul3H4G/KOkQ3L3nQJf3yy75/WQ+EKG3cuJHOnTtHNpuNmJgIz4c3QRREKSEhgebMmUPOw++uX79OM2bMUMtkEqAtNycnhx566CF66aWX6NSpU8Qk6/3331cJ29y5c6mrq0u9vRGiJIgID7XTkg2eZ8X39DRXyWheo+ncYcb1EoSNn0lbJ+01d/mNnu8PoqR6j7KfsxMeJ5Kkeo8aDuk/QssFh3xK4Rv66XA2YhBQKlfKNmtJnxUx9UJFgoeATVFo2IGZkiR9YekQWp190C+SBKIEoiQkk4fnx8XF0bBhw9S+nu2D6upqcdllX1ZWRtOnT1fTcp4DBw44DPFnG2PFihXqx1YeEbNgwQKHD63aAnl6wbFjx9R7c1mfffYZ8TlsjgjktnQGTGQESfqHbZn0wvkKOlDeSlnNHfRJdj09cKSQvhJ7mdjb5M0j5ek619PKm2WJUmzGfhfSM/X4+x7b8khJgkse9j75ugVClLT38ocoMWE6evSoy/C7/Px8ddgde0yciRKTsylTplBDQ4O8PStR9ihpCVWwiBKXo7cZIUCc12g6vXvwOW1+JkmiPoLMaQmeuzKMnA8bUWLvUen7vWu5OBEj1ZuU+rCL98hd/W1Fc6ThzXl5fRtskYuALf1J2V7V+Ycjt6Komd8I/P70AkmSeEHZ2Rdj/SZJIEogSkIQud+bMGECFRYWUn19PS1cuJAmTZpEjY2u6+SwbcCBpbZt26ZeZztj5MiRKlni8theWLp0Kb3++utUVVWl/vHx7Nmz5agScV/ecxq+FxugGRkZNHXqVKqrq1OTcH08ETZtOVY/DsbcJB5e990tGfTwsSJKaWinjh6FbArR9Rs2+jCzjn4cl60OwwuELFl9rpJlidJLJ//sQHpuWz+GOnt6PSOeXq5nD7/jkI/nK9W3+zYEqb+JUkVFBY0YMUL1DIln5WF37Gli75AzURJpnPesSLXznfi38MQ4pxW/tSRESzgECdESE5FH7I3mNZpOlGt0b+T5jJbF6SRR4rVrfNz461x2djbx3u1Wt4dsuVOkoew8xM6j98hdoUoP2ZLutpd5+RF3KXG+nxFQmj6V7dSeMpo4RDg2ayGw4PJ2B5L07KfzAyJJIEogSvyGXL16lSZPnqx+VBVvTFNTE40fP97BbhDXTpw4oRKb1tZWcUr9wDht2jS1j2Liw/Of09LS5HX+KPvUU09Rbm6uPCcO+BpPAeC+nP/4mM8xSWOCVVJSIpJG9Z5JjCdPjrdrTJK+uv4y/fbTEtpb1kKNnT0qSWJQmSxdbmyn+RlXVLLEniVv5bm7zvW08hZRROlY2ud05/ZJPv/95/oxKrnhvcj/N4vvdSA8o/a9Zqgdt2QfdsjHRGlT4l7VCBFrlXjb5+XnU3pmlqH7eUrEhrvWo+MprRh6x3smQ9rhd2xss0JjTxNvekSJ3d6sBNPT01UF+Oabb6oudC0xMkIkAiExRvMaTecJL+drgshp51U5p/H1tyBKTGC6kobR1fSZ1JC9gqoLjlNpSaFHmeLOhYdB8l4rb1UFJ6gl813qSvq1NJK1BKnz0q+pOTOGqgrPOOTTluHt+EruFoeymzPe9bssb/fC9VK/sb2a9pJsp+Lz84iH3QJP//GMNOyWnI9zIElD4l6kxNzUgP8+S0+kuGN7iffBKA9lBN4mvmLIhlsg6ygxKeG+ne0FsYl+lYNJOW9sMzj3jZz3iSeeUL1DfKy1FTi/6FOZZDlvYhgfe5GYZL388svEH3jXr18vvVTOeaLtN69T5I6YGDnPc5LYkzTq0xLaWNhEVde7qbNHoS6bQh09NupRFGru6qHkhus0K7mafr4/L6BheFZeVymiiNKOS0ccOgYeZmDob/HdveSG9yLP/AEOhOePpxcZes8aO1oc8jFR+tPRRT4ZIP1NlPhBtcPv2NgeO3asqoj4mjNRYgPhueeeU+fq8Nhi/jLEc5zeffddB+UXLKKkVc7aRhGKmr1O7rxRnNdoOm3Z3o752bRzlcRvPmeUrDrfQ0uUtGSmlzj9mtrSXqHGrMVUk3+AykuyHWTMmSjV5Wyga5f/IA1j5/LaUp+nutyNDmUEYvi1XXb0VFUXngxa2YHUC3l7iUBlUSL1JN6hykPPxTvp0vnjIEql1iFJu1JP2Puypb+k/948js5mXwoKsQFRCj+x8ZUIeUsfSqKk7XtFn+aOKAly5IkocV/qvPFQvZUrV6rzndjm4PlO7I2KiYnxPIrCuSAL//4os85voiSG2z14pJD2lbeoJOmGTaHW7h6VHDFB4r/2Hps6BI/nLDFZCmQYHtfXqltEEaX4lOMOnYMkPYL8uNvrEaUFtzsQHo5uZ2RLvZLnkI+J0racXk+Mkfycpr+H3nEd+OsMf+3hwBBbtmyRw+74mpYoCe8TkwF2d2snVHI+oQg5nxGiJMpngqH9AiW+YGnL47TOG9fNSF6j6ZzL1/stvnyJ+oq68j2cr+nld3fOE1FyJjrK5eGkFLxKSuUqUprPUntrORVmHKOukk/Ilv6EPkG6/CgpFZ84RK5zVxdfzys3mh3uqWRP8LUIpA8hAkp1rGwfjnQnCGQIb4miw4RAbnM5/e2aR2Rf+C+bxlBWU2nAQ+542B2G3mHoHYux6OO0Hy3FB0ju95w3Pif6R3FNS460x+K66Dv1iJJIw/fkP14Whecz8fwkbL0I+BvtTgy3Y08Sk6Sa9hsqIWrq7KGEumtUeLVTJUzn665TfmunOmeJ5yuxZymQYXhWjn4XUUQpOTeddhad8flvzoU1Krnhvcg/ZPskB8LDIcCNbB8lbXbIx0Qpp9G38bKRQJQEAXr77beJ11bSur9Z6QkviVBmPJFTS5J4GB4P19MSG6NEiZUmkx1tXr6ns3dGL53eOaN59dIZaXN+Lq4b35s37W/ReQi8jJQn0giiRLZOUloS1IAKtqxx0sB1Jkva3z1JD9CNC70eA+15Plbyp5PSEPqJ+0rdLoe6KrVbxaNh388IKJm/k22jtJwHUern9gjW7Wvbm+ifNz4lSRITpgu12UEjSSBK1iFKIviBP7IXKUSJ6852BweJ2LNnD6WkpKjrPPLyJLt373aIqufPc5o5z+378nz2KGmH223qG27HXqOkhuu0Nr+RNhQ2UlpjO7V09dC+8laKLWik+NIWqu+4QUykAhmGx/W16hZRRCmvMN+vDmFn3kmV3PBefDWbfW6FC+GZ/flyr+34zUX3OOT73pIHveZxThAJRInrxMPvmACIccSinlqixISKQ4Cz+3vZsmWUmJhI8fHxqrJ68MEHHciOUaIkyAXf2/lPkBGuix4pMprXaDrxzO72gihqv5YFnSg531xR1HVulMoVpOQ8T7bE26TR60yK5O+0x0ipWBoS75Fz9bS/lVzNcL/EAUSd7sPHavPhOHQIKM2f2+UlY7R6I6t4lMrbrlBCbSbFFZ6mj9Li6I/nl9NTx96hIXtfoXv3vBS2v1/ueZmePDqbXk1YRhxQYVvBKTpbnU4lV2tC1rDXujvo1h0TJUn6yxUP0uGyRNmnib4t0H1hfTmdvnyeeB9oWcjfP8QrlEPvwjFHSfsSsReJvUlirhIvT1JQUKAGm+BovdG6fW9rhs9EiQMy/Ht8tkqKiq52qd6i4rYu+t/0K/TQ0SJ6L62WLtZfV4M6bCtupufPldPIUyV0srpNJUtt3TY6X3eNnv28XA0Cwd4pI/OhOA3X16qbZYnS1pxjDoSHPUP8t7fgtG5btnZeo7s2j3fJ89juabrpPZ2MFKIkot/xuN/u7m5ZZS1R4pO8qCwvcMuLzfJitxz55tNPP1WJDJ/j4Xu8GSVK4kbCwyPIkpYkcRo9omQ0r6/pRHrnvaiDtm7iaxvXX49IOZfh7rf0KLlLoD3flk48nErJe4Fsl34hDeHunFdIafBt6Ke22ECPlY5yWRfVm1VgLChKoPdFfvcIKEWzZZuwzPAW6USpo6eL8por6NOqVNqQd5TmpWymKZ8tpMcOv0ED4/9A348dKQmC4SHX7oZih+H8d9c9RrfHPU+PHPoTTTrzIcUkbaTY3CN0oiKZcprL6PoN39cV+bVmrSTGYEPesZAQGRCl/iE3wSSVgRIlT1HvtKNPhBZyF/WOI+dxWe6i3nEIcQ7/7W7jQFNMkjiIFPe1/MGS97xx/6vtl92VYdXzf+FHFDoO8f2D7ZkqIWIvEpMknns0cH+eOv/o7ZQaB6I04mQx8fpKTJbYs3Sl4wbtLmshPu8LSWKixPW16mZZosRK6cl9M12ID5MlDgHO0e04cMOF6gxacHEjfXvxEJe031p0LxU2V/jc9sEiSj7fOMQZfCVKRqrDpOTFF1+UytFInmClEV4prTdJlC28Skzy/Bl2x+X4RJTEjfv27Q2plJ91PiImtio1G6RhzmSJmlyjGDlVHz9DhIDSdYVsl+7qbY/E24i6ej0c/UmUGjuvUnpDER0qu0Crsg/Q2xfX0XOf/pkeOvBH+un2CQ7zbcxAgoJVx2+ufpj+c+s4Grr/VRp/6n16M3EtLc/aRwdKz1NqfQHVd7RIKRl3cp4DUXw/ZWtISBL3iyBK1iBKgQy94+FuPNTtmWeeIV5w3ts6SnwvXkdp3bp1btdR+uSTT9Th+uXl5Spx8rSOkhB8vvfOnTvV4XdMuDj6HXuUeL402wXR7FEy6slxTveNjWn0y0MF9NKFSnorpYbu2JdHf7spnb6/LZPeTK52IEoPHy9SCc4/bs+k0adLaW5aLT11upT+Ld6/sOSiXa22tzRR4k7h6x/e5UKAhHfJ235X/im/2tuqRGnXrl1q9Dy9Ben8AqrvqxF/ObLiFghRMrSOUhhBs2U+LcmSkvoQka09jHfHrSQCtZtlO9g03r1wEKWWrmu0r+QcTTu3hHho2o83jaGvrhjqYOAHSjK+tXo4/WTrOLpv7yv0uxMxNP3cUlqQup225J+U80/FPNRQ7nmoXe/QvxU09sR79MC+6XTL9mfp79b+JqjPy3h9b90IhzJfPPtxyEgSiJL5SRK3YaAeJdYnHHkuLi6Ohg0bpo4kmTFjhsNCr9wvaz8iipDePOqE83CkOi5DbNxnrVixQh2ZwkP5FyxYoI5WEdeN7FNTU+mxxx5Ty9i8ebND+UbyWymNPx4lLWn69uZ0+uH2LJUI8Xl3REnkcU4vzhvdw6MUBunjrxDBnKPEyoT/DhR97hdRetvAfCZ3sFiNKDExOnPmjLqKNytTVojB2NitrlXEwSgzksqwElFSrmXZDXQOKFH2QSRBHTV1UbLGy3agZvsw4lAQpSvtzbSj8FOa+tki+n/bJzgY8/4QoptjH6fbdkykYQdfowmn5tOsC6vp4/RdFF/0GZ2ryQwpORD9QbD252uyaHfxWVqauZfeuriOJp5eQMMPvk537JxE/2f9E35j9fiRt0KOAzxK5idLwSBKnpQmD9XnIfscZEEb5MlTHlwLLgL+zFHSkpovr7uskiQejsfnvREl5/TasowcY45ScNtft7RQESXuGMuuXqGxB980RJi+sXAwXaoJbLFYqxElJkn8FWnUqFHEX3ywGUPASkSJn1ipWCKNdHW+UmuSMSCQKjgItF604582wqHMYBAlnkO0NueQavT/+5axho19DjrwTxtG0aD4KTTi8JsqsXrn0gZalXWADpZdoOQ6/4L0BIvU9Fc5PLzuUFkirc05THOTNxF7ip44+jbdvfsF4pDff7XyVw4Y37VrashJEmMBogSi5KA8dH40NTWpS4o0NDToXMWpcCDgT9Q7T4TGG1HylNfINUS9C4NUhJIoiY7y/cT19B9rRuoTpj8PoJs+HEjfXftowE9rNaIUMCBRWoDViBI3o5L2mN1YzxwbpS3bP4+tlMyV2CuVjhE8/SFKmY0ltDRzjxrdzXn4lzuP0Q83jlLT8xwaDlzAZQj9ir3vBnhOUzmdrEhRhxUWtFSGBUsQJd/bKdJkmz1KgcxR6h8Nhrv6goC/6yi5IzWhJkpYR8mX1vUzbTiIklB2GQ1FtC33GL35+XJanLKdjpVepG+sGia/7vFQkEA2EKVA0LNOXksSpZYL0lhXvUrV663TYJH8JLwAcPIQiT11lDrU1htRsikKJdXlqfNu2OvznbWPSn3njhR9YekQYs8Sz9FZkrFHDUAgdCj25jW2QZTM23bivQv10DsH5YIf/YLAR5l1hkNzuyNH2vOhJkpcX6tu/L7xn3a7yfmE9mKojsNJlISy0e6fP/2BNBw4SlEgG4hSIOhZJ68ViRK3jlL6vjTY1Sh47VhNPdRSq9TukJgr+a+43M6ZKHXbbtDnNRn0XvImNfrc36y2fwhyR4y+tOw++n/bn6WJny6gNdmHKLupLCweDq0exnHojXgQpdBjHGo5BlFyUYGWO5Hc0G4qosT1teoGotQX9IGNCmFA8JfUsrYrfrc5iJLf0Fkqo1WJEvVcI1vy/dJwt+X5vtaYpRo6DA9jy/69xFtpOOJyx9yifNqcfIjeurhWjUhnJBrdV5Y/oAYfeOHsYtqUd5zym8Mz9CvURiTK90wEQJQ842MG+WHDDUPvXNSg5U78OM6/MN1aT5I4DqVHietp5Q1EqY8osXLkybSCLL1+YZXf7Q6i5Dd0lspoWaLEXqXG49JwV71K9fss1XYR9TBtlyXWyuWHXarGYbI5oGKVCmkAACAASURBVILQXe72nOae3S/RqwnLaGfhGXiLNLrfDMZxsOoIomQNonTliv8fc12UCE5EJAKvJVUHzasUSqLE9bTyBqKk6Sx5MUBhZPDkZn83ECV/kbNWPrMQpcQrObQwbSdtyj/uUwPYCt+QBjx7mKgbEZJ8AtBgYqXszxJnpXyRQ6627naXdXiEDvvrVb9W1yPihU73l54HMdLo+mCRDjOWA6IEouSgRPAjYhHIbek0BVHielp5A1Fy6jy1Cwr6G9QBRMnKr4zxZ4tEosRr4+wq/oxmJCx38KAK45on+hveumrIdvHndiO+ZJ7hrEhoEAEe5pjyK4kxXc91yMhD7UTbfWvVw+oaRXMuracjZRdBjJx0uxlJTSjqDKJkDaKEoXcOqtCyP4IV/S5UHiUrR7sTQgWi5NSZ8uKKwvB4cJ9/QR0EUWJDGX/RjUF6pmOkFPHiedvzor7Z2dkBL+7Lkc4+zthFo4+/S/+88Skp20LG9fYxSRu9VU9eV67skka8GgWvObCIkbJgHKgIKHV77Pjm/MEBlerrDQ5r8cz6dDnIkZM+DwXRMHuZIErWIEoYeuegDi37I72pIyhepVARJa6f1TcQJaeONaEmy8GYLG71fexlY1MTsYGMP2AQTqLU0NFK+0rOEc+vu3fPSw5GtB4hEue+ufph+tmO5xzk/lDZBcO6T8l7yW7MZzxFpPQYzouEnhGw5U6R2FL9XofEz346X7bZv6x/ihJzU0GUnPS52UlNKOoPogSi5KBI8CPiEQjGXKW/2ZhO9x8upKnnK+itlBoac7qU/iM+JyASZvW5SUIwQJR0OlY2MoUR+dr5lQKrgPfOIXwDLhAFuCLQVScNS/ZwqIEG2jJc0/l4hoczPbBvOo06NodePLtYDbu8Ovsg7S9NoItXcgKKkqhXFSMepcsNhbQsc6+6zg2vdyNk1tv+th0T1RDQK7L2E38YEMbYo4dmyTI4nHR+S4Ve1VzPXc93wNx5MVTXDDhjBAGlLcuOK88Bs9nHgac3FMm24vZelLAVRElHlwvZxt5ODkCU7FiYVS7YcINHyYgWtU6a2/flBURqvrgulb66/jJ9fUMafWNjGn1tQxp9Jfay32VyfaJlA1HS6VxXZR2QRggvzBisDUQpWEjql6PcuGo3LAVJar2on9jg2ZzmMvrvbeOlPHgjIeyd+bctT6senSeOvk1TPltI7yStJyYle4o/p/O1WVRkwEvpTJSaOq/SwbIL9EbiGpWwfX3VQ4bq9G9bxtLII28RD6fj/J4MA67XT7aOk+X+6+an6Wr3dUNIKdXrHbCntnRD+ZDIPQIcuEGQfV67Srs9dOCPsp0G735RJUnwKJnfAPb0fgbrGoiS+eUEREmrDaPjmNcp+osAiA2HCWeyxH9f6tt/YW2qX0SJ62HldZOcJQpESYcocYf03XUjpCESV3jaGTe/foMo+QWbsUzKDbJdvEMalqonqelTY3ndpPokY7eUAW8EyZ/rTHb+ZdNoNajCY4ffIF70+O2L62hJxh7aknOcZp9YSc8cm0v/qSEvnu7DXqBf7nmZpp9bSpvzT1BuU7lHYqRneCXW5tC3Vg+Xz/2bQ39yg47raVvWBIm/kveCawKcMY6A0k3K5eEST2pLk3mPVyTJ9mF5OFGRDKLkRo/ryXi0nwNRAlGSygQHpkIgrqTZL2Ij1lIK1p7rEU0biJKbDvalsx9LY4SHXAVjA1EKBor6ZdiS7pFGJZMkpc5xPod+Lv2z9R0t9MihP8n2F+Rkwqn5NO3cUvWPh9/97kQM8Zf9gfF/oB9vGuNAMESeUO5v5SF0pxcQh7U/V5PpMylyZzDGFZ5xeHYedmhkU64mO7QB1W43kg1pdBBQGg7Zscye4JDilu3PyvbhoaDcjuxNgkfJ/Aawu3cymOdBlMwvJ/AoOajEqPoRW9DYr2SJ7x9tG4iSG6J06UquNEbY2C1srQpYNkCUAoZQtwBt+GSVJNVs0k1n5CR/rb859nGHtv/hxlF0qCzRMBFJayiiU5WpxOHlV2YdoHkpm+mP51cQEy2eB8RDpdhL5HwfT6TqnzaMIg7dPftSbFjWxGFypK3P3pJzRuAjpfwTu4GfdA9Rp8F5ToZKj55ESt4rEkdFQzjX5Rx2aJeU+gIQJTc6PJjkwkplgSiBKEWPJrXmk7JHJ9BheL56l/h+0eZJEtIDouShk71v7yvSKJl5foXAzO89iJLf0LnNaEt7TBqUKkmqXO42rbcLPGRNSw74+LdH51B+c6VhkuSPQcVD5DiowoHS87Q+9yh9lBZHMz9fTqP3vk1rMw5QdlNZSO/vrs48t0ngwYuX8nwtr5vSRbb038o2UYre8poFCRwRULTBMZIGE91oURO03+ikf1g/UrYJe71F28GjZH7jV7RlqPcgSuaXFXiUHHVmNP7iOUKBBngwSpb4PtE0J8lZnkCUPBCltZqvt7wQ7Q1bYGGPQZScxS+w37aM0dIgV0lS6Z/9KpCju/10+wRpgDI5+MbqYRSbe0QaoqE2XpzLjwRjpuRqrUMgC55P1dbd7hVjpem0Y7s0HPGaBwnsCCgVSyV+SvEceeHdpA1SRnkeWWFLlZRPECXzG7/OOiBUvyNBt4Tq2aKlXBAlqRaj/iAYocM9EaZoCQHuSZBAlDwQpYq2OoegDlsLTnrC0us1ECWvEBlOoA0coJIkPz0XHI3uayt/JQ1QJkm3xz1PyXX50gjtj843UoyZ1PpCh7lXvz4wkxRSvLaTrWSe3dhPH0kckRCbMQSU9Mft2LX2rmd1pb3ZQU7fS97sIJ8gSiBKRvVUpOgWo/VFOlfZZsOtrq7OmEJBKssjwIu+Pn2mNKhzl7i8aFhM1ohwgCh5IEqsoF/5fIk0oofsfcUIpm7TgCi5hcanC7a0EdKQZJJky/O9XZo721wCNnx5+f3EQyyZIPd35xxJxszu4rP0pWX3yfdgVuJq7+3V3UBK6jDZTkrZh97zIAVR43E7ZplPS0QmnflQ4v+jjaOp3ElGQZRcjcn+focj9f6RpFsiFaNIrxc8SlI14kCDQG5LJ7EH6Mdx2X6RJs7H+bkcbHYEQJS8EKXU+gL6osZINLwIpx1jeQSiJKHw+8Alul32RJ/LOlOV5hJI4R83PElHyy/1O0ESHXSkGTPaYV/sdWPy5G1T6vdLo58JLfV5R7zli+brSsFMiRnV9EYbZJ2jJao8JFjIidiDKIEoCVnwto803eKtvrjuKtsgStHcSxh7dp5T9FFmnepp4jlG39uaIQNAcGAG/s3n2XPE6aJ5DpI3REGUvBAlVtIP7ntVfs3lCf/+biBK/iJHRDeayZY4QBqRvZ6kaT4VyHPM/nh+OX1h6RDZnmz088KwoQ7Y4GtnH4nGzG8OzZK4/dXKX1Fuc7lX/G2Ff7K3WfZzXtNHdYKOUrIl3taL18WfE3XVqnBoQ9UPiPu9C0li2QJRcjUmfX3noiV9JOqWaME+WM/JhhuG3kV1b4GHDyMCIEoGiNKGvGPSQAwkqAOIkn+S7RAFjIfa8TpJJTE+FVbUWk287hATI/HHARtWZR3QNTyD1aH5W04kGjN6wR1auq55boeOErIlDZZkiarXeU4fxVeVqlUSJ1tB70K/CbWZUl5Zbo+UXdSVVxAlECWjuiYSdYvRuiNdr5zDoxTFHQUePewIgCgZIErOQR225J/wq6FAlPyAreW83XgUJKliiU8Frc4+SF9f9ZCDwfmzHc/1e8AGT51+pBozHNyBPxYIsnn/vmlkUzwHd1Bqttjb8OKdRNfzfGq/aElsSx8lceLIgbzdFmcn948dfkOXJLEcgSiBKHnSJ9prkapbtHXEsWd5BlGKll4BzxkJCIAoGSBKrLRnJCyXxuG9e17yq+1AlHyDTanfJw1Hdagde5JqthgupLXrukvABp7rwcMnnSfDR1rHHMnGzMGyC/TlZffL98HIGmO23BdkWyr5rxpuw6hJ2HzGjk/Gk+pjb8o/LjFmvMXisnqyCqLk2bDUwyxaz0WybonWNvH1udlww9C7qOkd8KD9jACIkkGiFIygDiBKxqVdqVorDUdJknxYj+dcTSb9n/VPSEOTPSAcsOFg6QW3X+V97axCmT7SjZl5KZsdsPUa3KEtnWyJt8o2Va7sMi4MUZBSKXrTjk3lCuq23XBYXJaj3nmSNxAlECVP8qG9Fum6RVtXHOvLNTxKUdAp4BEjBgEQJYNEiRX2Qwf+KI3DV875NvyLWxxEyZjc20rfl0ajJEmtiYYyc8CGP11YRV9c5hiwYdjB1yIuYIMnI8AMxsyTR2fL94GDO2Q0FntsI6VyhWxX5fLDpPQFK/CYKRoudlaT7dKdvdgk/oyU9lJ6P2WrxJYXl81tKgdR8kFXe3q3ov2aGXRLtLeRt+cHUYqGjgHPGCkIgCj50Pluzj8hjZdvrn6YOnu6fWpHECXvcCkFr0ljupck3UrUXuA9IxHpBWz461W/psXpuzwamd46pf64bgZjpqztikOAjB9s+C15Du6gkC3rf2T7KiVzDbWr1RMp1eslJrb86dTYeZX+ZvUwqWtmX4z1Kr/wKOl/ee+PdzfS72kG3RLpGPZ3/UCUrN4r4PkiCQEQJR+IUuW1eofhXDyHwJcNRMkzWtp5LCpJSrqHqLvBc6a+q7G5R4hJkQgywHsO2JBYm+PVyOzvTk/v/mYxZtIbin0L7tByzk4KeM5Z06eG2tfKiWyZYyUmSsNRevHsYinHTD6ZkOrJiPYciBKIklYePB2bRbd4eoZovwaiZOUeAc8WaQiAKPlAlFg5v3Z+pTRiBu9+0af2BFFyD5eS/aw0FlWSlDqcSLG5z9B3hQM2PH7kTdkmTJA4YMNLZz+O+IANnjp7MxkzzsEdXk1Y5rHdlLIF9rbOmuAxrdUvKi0Jdiwu/4ZKrtY4LC67Imu/V5LEcgSiBKLkSZ9or5lJt2jrjWO7jIMoWb1nwPNFEgIgSj4SpczGEvrycnvEr/yWCsPtCaKkD5UtY7TdWGQvQ+bv9BM6ndUL2HBz7OO0t+ScIeMykjtesxkzC9N2OpDVbQWnnFpL8/NGE9lSH5ZtrtRu01yMrkNb0Rw7DuUf08gjb0kcf7p9gmE5BlGyG5GR/F5HQt3MplsiAbNIqwOIUnT1E3ja/kUARMlHosQKc/jB16Ux40tQBxAlJ2Hvqifb5d9IQ5E9SUrOH5wSuf48UZFMfzjzkWwDMdzu4YOvUW6z50nvkdbhuauPGY2ZsSfek23CwR0uNxS6Nl7fGaV2u2x35fJwou5Gt2kte6G7npSkeyQO50sPS/xYpg+UngdR8kM/u3uncL6XTJpRt6DtHD8EhIIotbS00JIlS2jIkCE0cOBAmjJlChUVFblVv4sXL6YBAwY4/PE5sfX09FBcXBwNGzZMLW/GjBlUXV0tLrvs2T6aNGkSDRo0iJYuXUqdnZ0uaXACCPQHAiBKfnTEOwpPS4Pmb9c8Qh09XYbaLpxESaneRDycTSn7kKiz0lD9wplIuZZNSsoD0khUh9sVzHRbheS6fPrj+eUOc8QEQeLFZD9KizNsVJqh0zWrMfPznX+Q78Y/b3yKGjpa3bapdrilUrbQbTqrXlBqt0r5V3JfoDvjJ0vs+GOML3IKj5KjIekLdtGW1qy6JdraydPzBpsodXR00OzZs+n111+nqqoqqq+vp4ULF9LEiROpocF1nnB3dzfFxMTQsmXLqLm5Wf5dv35dquu9e/fShAkTqLCwUJbHRKix0fWjGJc3d+5cio+PpytXrqj1OHfunFoWl5+RkUGKl4XN5Y1xAASCjACIkh9EyTmow4a8o4aaJWxEqX6vNMBUAsKemtzJkTNxvvks2S79wqGOSsl7LhhyR8Hr9fz3tvHSgBTkSOz5WkJNlk9GpacOKFKumdWY4eAO3133mGyvu3e/QD1u5ppxIAchn7aLtxNdy3KRASufULInyOffkbpAYsZz7C7UZvsk0yBKIEpGdZdZdYvR54uGdMEmSrm5uTRixAjivdiYMD3xxBOUnJwsTsk9E6tZs2YRkyG97erVqzR58mQ6etRuGzU1NdH48ePp7NmzLlm4vHnz5lFxce8SE1wu/7FXavXq1XTgwAGXPOY60USbd6TSTWv5L5cSfKl8dxOdPJ1Fj28U+VNp0PYsWpDZ5FpKYwV9siedfhLbm/ZHGzMpJqmWmvWme7eV0hS1PvZye+vX93tHEdW43sHxTEk+3eqpjCNVjun5l62NspNy6NlNqXRzX96fbMqk6Ym11OGaOiLORBRRys7LkZOSRcdvZL/s86100/zbiPdG0gcjzdSjH0jD5o6tv5drJAkypLdPSEgg/tO7Fqxz1QXHyJZ4mzTApCF64Rb1XPel+6gp689UXnw5pPVw9zz1ua4LyTZnzpV1SS/Ipvc+W0c/3/Z7ia8gRdo9X3/r9MqwtXcwZMaXMj5LT6S4Y3uJ977ki4S06y/td2i7Zw/Nk+3rLBdtaS9JWb16+QW36Zzzmf13Tf4B+dzdlx6gH66zL448av9bPrf5vjNHiP8iof1Rh9SIbgcz6xbIVq9sseFWV1cXNCOSSUxSUhJdu3ZNlsmendGjR+sSJfbyjBs3jhIT9dc3ZMIzfPhwh7yCXK1Zs0beQxx0dXXRO++8o9pHfDx//nw6ceIEpaenq54mzmvmrTklS5ICn4hSXSlN2aRPZKaktDlA0pGXS4PckJabdxZRsTNZqi+ix92kVwmTEaKUl9tH/vTreJMzUWqvpgXb9dPeeqrW4Xki6QeIUq5/ndqxjHMO0ak+zUr0auSFmiiVl+RQZ5J9zk/3xV9SZ/IIaZA5k6a2tBeIDbZwGZ0N2Utc6tKYtZAKigtpeWI8/XrXq/QXyx90MLK15Oinm/+Hph9fTEcyzka0IRKMztzsxgyTWG3bfZywXVfOqgtPUU/i7VIuruRu000XLhkN131a0v8kn/m9IxMkVl9f8Ss6nnnOZ/kGUfJPjwfjXTVbGWbXLWbDOxT1DbZHSc8oPX78OD3zzDO6hIyHz40dO5amTp1KQ4cOVf9iY2PlvCJPREk7j0l7XyZdXBbPe2LSVFNTQ2+88YbHeVLa/BF73F5O0/s8PD55lGy1tKCPJN28JYcO1gmy2EMdLQ1U06554q4KmtV3D5UUqUt89lBzaQGN6Ts/7PN6TQYikiTHRw+XppSa8+m9RMkIqaJWOri7jyTFZtLqEs2w/PYGqmnq0ZQcWYcRRZTyCvN9Gm4iXOw7806qHiXei3Ph2D96aJY0cF44a5/E6K6JhRHm7nqg5235r0rji0mRUr9PLVK5mkxK0VsO1xxIU/pI4sn11GP/mhRoXZzzK1VrHO7fc+EWOpO9hCaeXkDfWjNc4qg1rvn4P7Y8o4ZkN+t6SP7KoRWGx4w/9b5s179c8SCl1Oc7i0WvfJYvsstG1njdNFY6qdxoIVvy/eozN5/7GX17jX1x2VkXVvulw4Qx5q+8IV/0DN2zgm6JdnkNNVHiIA4jR450O+SNiRBf5zlFTJrS0tJUUrVy5Up1uJw/RIl1PA+1Y6+WzWajbdu20Z49e0w+N6mDEo6kqWTiZkmWjBGT5qTMPm9NOm124jjO/SF7rHpJWCbFtzheLT7be/+bNuZTiuZSR3pfHkMkR5NRcyjLdvYcadLIwyIxTC+NYvIE6ZNXI/oARMmPOUpCSe8sOiMNwW+ufpg6e1Qa77bBQ0mUlMpldmOTSVKlzlo2PddIqd1CSsYoh7Ra0qSUzCWlLc3tM/hzQSn/WN4v8/Rt9Nrue+mHsY9K7JzJ0Q83jqIXz35Mp6su+2U0ivYx894Kxkx5Wx1pgzt8P3YkNXZedRUh53DhNVtc01jpTF28fB9ePfC4fA++t26EocVl9eQaRCl6iI5e+/tyzgq6xZfntWJaNtz8HXonhsCJiHU810g7tI0DOXAQh+XLl6vERU/1cmAFDtzAhEZsPB+JvUxMnPwlSqKsnJwcevfdd6miokIN7DB48GD1N0fmM9VWkt87HC42i1af7vO+GJqj1Gb3vuwv9zp3J+FIn6dmexH1zvLSoCQ9R46ES3qDDJSvKc3hUNz3vrNXHM7r/Ug51UfYthS41lEvQwSdA1EKgCixAv7RxtHS0InNPeKxaUNFlJSGI9LwUj1JhX/yWA++6NXLlPU/pNTtIVI8kz9vN1JK/peqzt5K8/cOpFvWDZZYOZOjv1/3GD376Xza70NIZCt2gOKZrGLMZDWVGgru4BAuPHUY0Q2TdYjeXgTNdSVnkvq+Vpy9lb6y/D75TnycvsvvDwMgSiBKQnd421tFt3h7TitfD8SjxCSHgy2IaHV8LCLKMcmZNm2aOvRNG8FOo77cHnLQB56XxCTJE1HSm6OkLZTvyySJyRKn5ZDlPF9qwYIFtGPHDm3SyD62XaHVW3sJzJSUVpLExBBRqqKYPg/U4wm1VJyWT1O2p9GP1qbSjzam05TTFVSjMc0EYblJzzvkhiilHO8jV7tz1QAQg/h+sWn0+J58OtmoKdwtyi0Uv7O3jPv251NMfJoaROLm9Wn07JFiym7TDqWzp73pcAXVFBZ5Se/2pv1yAUQpQKL09sV10tAZFD/FYyOGhCi155MtabCdKGWOJeryzu5lRW80e/YyJd3dG2L8ep7MYuSgrbud1nz2exqy8W764tJfSoy0BOkbq4bRqGNziBcnrWir89tItGKHaCVj5mj5JfqL5Q9IGZj62SJdEXIMF/6hbhrTn2xLk+/q6B1DJCa+LC6rJ+8gSiBKenKhd85KukXv+aLhXCBEyZ0OZYLy1ltvqX/eSBKTIuE9EuVpPUqeot5xkAZ3GxM2Hm63bt06lbzxfCYRdY/37uY3uSuvP8/XXMpUAzjcvLNYjR7nM1HqC7RgH7LXR2zE+S25lNK3Mo297Cw66bxajS5R6qCT+x3Lc4h4F5tGCwq9DY+7Qqu3eCojk+LlkEFN1L9Ye7Q7x3tq0/dny7neG0QpQKKU01QujR0mAZmNJa4o950JOlFSekjJ/J00vGyX7iGlNUnen0MMn61Op/O1WZRUl0dpDUXEX/jzWyqouLVaJSc11xvVtW5au67T9abPPc5l4rVeqOGwLF/vYG/JORp5+A0HTLTkiI95YdjV2QdBjDzIntWMGfaWaOVgfa49bKyQI4dw4Ym3WTJcuFL2gfq+Jp66zQGPnYVnAnofQJRAlIwSBKvpFqPPbaV0wSZKPDeIh9o9/fTTlJ+fL71N7HXSepyErubQ4WPGjFHnEbEXitdK4jWTxBwlQXg4GAR7hsS6TO7WURLl8r3Yi9Ta2jvRX3iUOP+iRYvM41FqKaUpqofGbvzbyYyROUpVFCMi0sVm0if5DdTBoxxtHVSTliOj28kADdUFNKwv/aCD5XZvU2stre7z+ty0Vjv0zk5cbt1dTMVd7P3poY66cpolouxt9TZEzl7HYSerqFl1QnVTc4k9gMTNByv6hg3a73fT2jSalXTFS3ohEZGxB1HyYKwaVaxPHH1bGj2egjoEmygphW/YSdKFW4jqe9c0YEL0r5uflnXSGqi+HH91+RD66+X30t+uuJf+fuW99A+r7qF/Wn0P/cuaIfQfG35D/73ld3Trjol0x85J9ItdUzwGZRiy9xVanL6L8psrAzIIjbaJ2dNZ0ZjhwB1a+btUZ1+zQ6hDpdAeDc7mYQFikd5U+552sqU+pL6zd224W2IxdP+MgN8JECUQJaM6z4q6xeizWyVdsImSGCon5i1p92IOE3tzxDHr3ezsbJoyZQoNHDiQhgwZonqBOjs7pUpm8hUXF0fDhg1T08yYMYOqq6vldSMHTMJmzpyp5ufFcPl35G/XpLdmzHn7Yr3+EqXHE+xl9D57B5082OfJkfN9eqj4fK8Hy8FLszaV7B4pLVHqoY5rbdTc1kLN2uh5RNSRmdMXyjyNVussg2THv5s62vrKcPJiFX8u5mMJD5eGKB2usBfRd+Sa3iVJv54AUQoCUWIvijAAOahD+w27stC2bjCJklLluB6RUvGJeqtlmXtlXUSd+mv/8/V307wTz6peLKt0UOF6DqsaM3ftmirl8x83PKl9PdRj5Vo22RLvkB8AlEb3wzRcMkf4CaWudyHoPUdvlxjwu/lZdTqIUhD0cLjeTbPfx6q6xezt4kv9g02UvKnO7u5uiomJUT1IYj6TtzzRer2jsG89ox2Oaxf5TZTOuy4sq19WN9Vk59OUrX1D22JTadjBIspOE2sdaYmSh9bRrK8U49uMC3uhLsP9NERJL0KeS3p7UZFwBKIUpA7637eMlcbPuhz94WnBIkpK02lpSPYGb3iNeOic1rPVX+Tov9cNptd33UmJpwZQZf77ARuAvnQeVkprVWOGh6b+YMNv5btyZ/xk6uhx/BylaMOFZ46LBD0ZlDooeS+q7+2/r7UHNXnmxLygvCPwKMGjZFT/WVW3GH1+K6QLN1HiBWnnzJlDDQ3O3o2gqEYLFdJAq90sqOrs6dENvCCRaKDNfeXoLcSqT5RkZseDnBx76HDBuWwd1Kx6g671DunT5jBKlLrb+8pwcklxWS7Ep4cSDvd5wXaXUrP2frrpnRP0728QpSARpZikjdL4cxfUIRhESekoJ1vKryRRUjJHU1JVAv1okz36HpOkB/ZNp+ymsoCMsMKWKsptKlfnXaXWF6jznM7XZNHn+Rvo1MXJdPT47XTo2O209+jttOvIHXTs+O3Ekbz4r7J4SUD3tkJnFsgzWNmYOVh2Qb4rLKsc0MNhcwkXvsnhsil/XM9R39kl+38un/3rqx6i9IbioLwnIEogSkb1jZV1i1EMzJ4u3ETJlDq3Xyqt8ZyIOUbu9noR6jR11obTzrZHYefBcXJon2eyxYXZhwHeJIfpEVFbKU3pq1dMnjY6XS/JuVm95mXoXYlYF8nVU2UncmLoHZF9racsOujEreR6TLG5lODwrBpA+vEQRClIRCm3udwhsldGo0s0ewoKUcr+vSRJw81faQAAIABJREFUtsTbaeHFjxzu++Xl99MbiWuCYnx57UwaL1NV0SKqvPS4JEgqSSrdEJ77B6ntvD5nP9zH6sbMzPMrJGFgssQyq9204cL5wwDd0Fl/SZshwo95LbG2hJ/Rt1feK5/7j+dXBO09AVECUTKqx6yuW4ziYOZ0IEoRrvB1qmcnD0aCORCRxrNjD9DQ7RDMgcOO27dWqqnVMBBbG2V/nqmGFGdvlmPaehm6/OadBfZQ3m0VFGM0mENXBc3qC2Furx8RVRfRmL7z9mAORNRVRTEbe71K9nv2UHOpPfjDoFO19seJoCMQpSAawb89OkcaQX8485FLMwdKlHgxWLE4bNO5n9HDu/9H3o+NzZtjHyf+Wt8vHUDVbqpMn0JV1Qf65/5BbMd+wc+p/tFgzIw4/KaD/G7Od5yP5Bgu/AOX98k0J5Qesl3+jTokld9T/vvO2kepuLUmaO8KiBKIklG9FQ26xSgWZk0HomQa7S8r6jNRoh4qvmQnOs5D934UX0zFWu9LUzGNceO9uu94leuitXV2QuNc9k2xmbS5TuNpkqTN0XvUkdc3H0vvvptyKUHD2xgITn9fH4lyvufNW1zTS/D6+QBEyclADURx8mKpwhDiYTXXuh3j0AdClJSaLZIkXTx1G/1g3TB5L77nfXunIWhCENsyEDkIRt5oMGbK2q7QgLjfSzn+yvIHKKE2U6pEx3Dht5JyzTVKnkwcwQdKw2HV4/rV5XZv0oeX44JGkljeQJRAlIzqnWjQLUaxMGs6EKUIVvhuquY7UeKC2ONSLBdnZXLxo42ZFJNUS81aksRJW6vUhWPvW29f22hQfA5tzhcTk3Qq1lRNm49kkrrYLJMddwvOuiFKXGJHbbl6358IL5LugrOaezdW2Be45ah8610X0NWkjohDEKUgG9f/sfUZafjxWkHazW+i1HpBRgL7370D6cvL7Au48lC7P11YHVSjy6ydh5XqHS3GDM+j+9FG+/y6v13zCJVcrZGvjUO48PwZ8ryZDmz50+mZ7b+QeoEDvwR7gWUQJRAlo/ovWnSLUTzMmA5EyUw9gAXqKgJCbMynFGeCZoHH8/YIIEpBJkrvJW+WBhGvL6Td/CJKXXWkpI+khnM/owc33SXLZi8SD7Xj0ORmVPSos2fDLpqMGV4YmcPqC28srwHW1Nk7J8k1XPgp7SsV+cftRZR++jb6Yt+QO37GnUWBLS6r9+6AKHl+n/Qwi9Zz0aRbrNrGIEqRr/qtVEMRWMJxnpOVntDzs4AoBZkoFbRU0tdWPiSNPm1QB3+Iki3vZTp3cgB9f9U9skw2tgbvfhFD7YLcdpHUqUabMbOvJIG+vOx+KeMcObLbdkPVXo7hwsd61mgRdlWpXE6/3GhfXPaXe14OyYcNECUQJaP6K9p0i1FczJSODbe6uroI03aojjUR6Ivkt7XAcU6UNR9W96lAlEJgbI8+/q40+J4/bZ+E7itR6in9gObsHkhf0gy1+9Ky++i18yup8lp9SAwuM3UWVq5rNBozn2Tslu8NfwwYc/zdXqXlHC682jzhwg+e+Y18pi8uHUKnKlND8t6CKIEoGdWH0ahbjGJjlnTwKOnaszgJBEKCAIhSCIjSwVL7OjHaoA6+EKWa8k109wb7l2g2HL+7bgSG2oWgvSKxc4xWY+alsx9LYsEyPze5lxQ5hgsfStRzPSQKMZiF9jSdoP/SLC771LF3QkKSWH5BlECUjOqxaNUtRvExQzoQpWBqapQFBDwjAKIUIsNbG9RhZdZ+tRWMEqWTBTvpO6vsARvEULtgLU5pho4g2usYzcbMwwdfk2TpC0uHqHN6+AVyCBde+mfPmi0Crq46PUE+x1dX3E9pDUUgSiHSt9GuL3x5/mjWLb7gFMlp2XDD0LsIUPKoQlQgAKIUoo77/ZSt0kjiEMi8eSNKPYqNZp1f6jDxmyeB//HsnzHULkTtFKmdYTQbMyVXa+mW7c/K9+cvVzxIl+pyySFc+IVbiK4XRKySvtZWQN9dZQ8H/sqZmJCRJJZheJTgUTKqy6JZtxjFKNLTwaMUsaofFbMgAiBKITLA9YI6eCJK1dcb6M74ydI4ZC/S36+8l+IzVoXUwIr0DiFa6xftxgwHQfnBht/K94EXaOWQ2tpw4Ur+9IhVybNPvSTr/ner7qfClqqQvscgSiBKRnVltOsWozhFcjoQpYhV/aiYBREAUQoRUWIlO/bEe9JY4qAO7ojS0fJL9O01j8i0TJJ4flJawfKQGleR3BFEe91gzDTQ6arL9I3V9oWVf7J1HLU0p8g1xWwXbiGl+UzEqeWa6430teVD5Pv8/tm3Q/4egyiBKBnVmdAt5pcVEKWIU/uokIURAFEKIVE6UZEsjSUO6pBVlKuSJa08zUhYLtMwQeK/6fF3UmXOWyE3rox2rEgX/o4Vxkwv5tsKTjm8H7/aP4Mcw4U/rX2d+v34TFUa/cv6x2Sd/3XtfVR1rTrk7zKIUvjfUbPqRegW88sKiFK/q3pUIIoQAFEKIVHijvTWHROl0TTvbKwkSmVtV4gXpBXkiPffWXkvxR25gypSnqaqa3UhN67M2tFHQ71hzNiNGe18P35PJn06j2ypDxN7lFSvUu3WflfZ7Tc6aeqZDx3eZ67rxoTpYXmPQZTs8hIN+iGQZ4RuMb+sgCj1u8pHBaIIARClEBOlDy/HSePpvzaNU4nSnuLP6VtrhsvzbFDdteFuSv30NqpMuIuqGtPCYlwF0tkib2g7Wxgzjvj+4cxHDu/LR5/PkkTJlvwAkdLVb2r7VGUK/WjDCIf6fWPFvfTx0eFU1ZAclncZRMlRXqCf3OMB3eIeG7PIDYhSv6l73DgKEQBRCjFRKmqtpm+sss+z+PWuVx0MKiZJ0+LvpIqzt6p/ldWHwmJYmaVDiNZ6wphxNWZ42B2/L+Jv39nRkiwpZfaFncOlx9u624nnHor6iP39G++mlMt/pKrW4rC9yyBKrvISrbrD23NDt5hfVkCUwqXlcR8gQASiFGKixJ3W+FPvuxhTbFR9Z/VDtO3wHXaSVLw0bIaVt84U1/u3M4Ux44o/R477z63j5Lv0tZUPql5YMQSPOorDptNPVqbQD9c/LuvC7/M3V9xLiw4OocryzWF/j0GUXOUFOkwfE+gWfVzMJC8gSmFT9bgREABRCodyPFmR4mBQsVF1V9w4SjnzCztJynw17MZVOJ4d9/CvU4Yxo49ban0BfT92pHyfvrf6QfUdUslSGMKFt3Zdp0k6c5GGbrqLUpMnUVVDSr+8xyBK+vIC/eOKC3SLKyZmkxMmSlhwNhot+G6qyS+imPg0+klsKt20NpVuik2l++JzaHN+kysgebm9aTidp78jVX15qyimL93j53XKo1Y6uFvcN5M21/W43tOCZ+BRCoNHiZXw3btfkMbdS6ffo4qkkXaSlDSSqq7V9ouBZbYOIlrqC2PGvTFzvCKJ/mrlr+T7dMu6e+haws/UYXjU8nnI1PSR8ov0/XX2iHbCi/TJ/jupsuiTfn1/QZTcy0u06AyjzwndYn5ZgUcpZGo+ggu+RgnH0+hmD4Rn0MFyarZpHiHIRKk5JUvef8wlPSKlubeFDkGUwkSU+Ev49OOLaUvyIarMeFGSpIqzt1FlP32FNtqxIl34O1YYM54x35h3XBIlJiwPb76rd75Sxpigq+er3ddpgs7w2V9vuosuXxxNVbUn+5Uk8fsJouRZXqDD7PhAt9ixMKtcgCgFXc1HfIF2kpJGU87XUnN3X5VtHVSTlkOD9DxBkiil0+Z6I4/owaPUUkpT+rxYN+8upWYjxVkkDYhSmIiSMGZykt/QkKRbqapqV78bWWbtLKxcbxgz3o2ZOZfWO5Cll3feqZIl5cqOoKln9l79g2aoH5Oyv1t5Ly098HOqyI2hqraqiHh/QZS8y4uV9YUvzwbdYn5ZAVEKmoo3SUEddHJ/35C3+GIdktJDKSfTeofXbS8iOVs3aERJO+Qui062mwS2IFUTRCmMRCkz7RMHklRZ+EFEGFm+dLJIG55OFsaMMZxHHZvjQJbWHLyDbMn3Eyk3AlKRzZ1tNO7kPIeymSQ9svkuyjj/MFVWRtYHDhAlY/IC/dVA0C3mlxUQpYDUuwkzt9nnBukSJaKOumo6mV1BJ7Ov2IlUkIiS1psVk3fNhPgFVmUQpTARpcraU1R27peSKFWmTwFJChP2ZjSOYMwYM2bK2+ront0vSULzpWW/pFMnBpBSvtBvzXio7AJ9b53jukjsRVp78OdUlTWDqpqzI+7dBVEyJi9m1AXBrjN0i/llBUTJb/Vu2ozNSZkyIMOw4xVU02UgkEIwiJJmyN2gI1XUYVoE/a84iFK4jPWmTCq+MEolSpUXh1HVteqIM7aC3SGjPP87ZBgzxrEraKmkf938tCRLf7PiXso8fRspHWU+aUb2Ij19Yq4shz1I/Pfolrso47O7qLJ0TcS+syBKxuUl2vUSdIv5ZQVEySfVbo3EtgY6uK9veF3ffKRB8Tm0OqnWPWmSRMlD1DsZ8Y5hcp6j1ETxO/vybsqllP5b171f2xBEKVxE6VoDXcr5nAouPkuVdQkRa3BFuxERKc8PY8Y3YyapLo++veY3kuT846p7qC5rmmHlurfknIsX6Tt9XqTK9IlUFeHvLIiSb/ISKe95f9QDusX8sgKiZFi1WyxhN9Vk59KY9a7EZ9jBIspuc/IyBUCUHMOJp9En5U5lWwxZT48DohRGosTGzMW8ZJCkMGLeH4ZIMO4JY8Z3Y+ZQWSJ9dfkDkizdHjuYOprO0r6CM/ThpU20MGkLHS0576APGzuv0ujj78o8wov0+Ja7KOv0bVRZYI55hCBKvstLMN5TM5YB3WJ+WQFRclDjUfijmzpqayn+8xx6dqOGNG3KooPatY0kUfI96p0jUUqlaB12x8IFohRGox3GjPk7qHAZRjBm/JOV9blH7aRn0S/oLz+4nW6af5vD349X/oa25xwj9iL9vdO6SOxF2nDoDqpMfpKqqg6a5qMGdIt/8hKu9zmS7gPdYn5ZAVGKQm7k9pF7qLm0gMaI0N37NKG7AyBKYsHZjrxcGXp8zPkGt7Ww8gUQJRAl0xiDkWRshLouMGb8N2ZeT1hMNy0c5ECOnMmS+nvRL+ykaukv6cmtv1C9SBXZb1JVa7Gp3gsQJf/lJdTvcqSVD91iflkBUbKyWa7zbG1VtPp4Li04XkAJLTrXiag4Ib0v2EMuJYgkQSBKRNco4YiYG5VGiHrXC+5N/BKGeysvL6e8wny/jJOdeSdVo4j3kdYpaesDY8b8HZS2PUN5DGPGf1nZlH3YO0kSXqZPBtP3Vt1DWw7fQRUXHqDKiq0RrUPcyRx0i//y4g5Tq56HbjG/rISCKBUXF9Pw4cNpwIAB8o9/83m9raysjKZPn04DBw6kYcOG0YEDB6inxz6PhY/j4uLUa5xmxowZVF1drVeUeq60tJQmTZpEgwYNoqVLl1JnZ6fbtFF3oa2UpvQFcHg2qVX38UNHlIjI1kCbRVCH2EzarB3ep1sba52ERwkeJVMahlY1YsRzwZjx35i5f/skw0Tp/y65g7J5LlLGC1TZkGLadwFEyX95Ee9ctOyhW8wvK6EgShkZGfTUU09RTk4ONTc3q3+tra0O5EeYvw0NDTRx4kTatm0bNTY2UnJyMo0cOVIlSyLN3r17acKECVRYWEj19fW0cOFClQhxeuetu7ub5s6dS/Hx8XTlyhV6/fXX6dy5c2oyrgvXTVEU52xR9LvD7tWJTaeY7Abq6BaP303NJaEbeifuQu1VFLMpOiPggSiBKJnWOLSyYQNjxn9jRneYnfAgOe2/8cFtVFm81PTvAIiS//JiZT2i92zQLeaXlVAQJSY748aNUwmSNI7dHJw4cUIlPUykxMbEaNq0aXT9+nW6evUqTZ48mY4ePSouU1NTE40fP57Onj0rz4mDjo4OmjdvnvRecVn8x16p1atXOxAwkSfq9t31tDleE7ihz8OkDbpw85ZcSmjXICOH3nnOd5MMEe4cHlxTFhF1FNrnK0VTcIeIIkrZeTkkOnxf9ss+36p+Qea9L/nCnXbfmSPEf+G+L+6XajrMP0tPpLhje4n3aD/j7Xci/ZxhbxITqr/+cJAl8IVuMS4j0f4+QbeYX1ZCQZSYmLAnp71da2k7Gsri1+LFi2nWrFnEBEdsTLSeeOIJqqqqUgkPD9vjc2LjtJxnzZo14pTcd3V10TvvvEMJCQnEx/PnzycmY+np6aqnSXsfmSkqD7qpJr+IFuxJp0F9wRuYKA3akkkx56uoRnqZ+sAJMlEi6qHi85l0cx9JG5NQHxWtAKKUGz6lCWMmfFib3RiCMeO/rPjiUfrrj+4CUQqjDjT7e2mF+kO3+K9bIqX9Q0GUdu3aRY899pjq9bnrrrtoypQplJ2drWsIuyNKYk6TmO+kR5Q4r96WmJhIQ4cOVedHMWmqqamhN954g4qKivSS4xwQCBsCEUWUEMzB/EMC9IZ64Jzv7YrhMb5jJuTs7s3PGvYq/Xbfa6YfdsfPLQw4gQH2/suP1bGDbjG/bLDhVldXF1RDkQkMD5djksNzilatWqXOOyopKXG5TyiIEt+Eh9pdu3aNbDabOv9pz549UT43yQV6nOgHBECUMEfJEoai1YwbGDP+GzOrMvYYJkr7C89aQv5BlPyXF6vpDm/PA91iflkJxKMkhsCJ6HZiCB0HVNAOceP5RxyFjj1NzluoiJK4DweUePfdd6miokIdDjh48GD1d0uLm9jYIiP2QCAECIAogShZwlD0ZhyY7TqMmcCMmd8ffc8rWfrTZ0ssI/sgSoHJi9n0QyD1hW4xv6wEQpQ4ehwHWxCR7fhYL6KcIFR6Q+XcESV/5yhpbVsOBsEkickSz2dasmSJGglvwYIFtGPHDm1SHAOBsCAAogSiZBljMRDjIdLywpgJ3Jh57cwnumTpbxbeQ+8nrreU3IMoBS4vkaYDQlUf6BbzywobbsEceidIkdZ75Mmj5C7qHQ/dY+LlKeod53W3MWHj4Xbr1q1TyRsTMjHPifd6pM1dWTgPBIKFAIgSiJKlDMZQGRfhLhfGTHCMmfT6Ivrg0iaaeuJ9evHkn+njlB1U1FJtOZkHUQqOvIT7Pe+P+0G3mF9WAvEouTMe169fL9c94rWOeI0kXhtJb44SkzReR4kJjd46SoLwPPPMM6pnyNs6SqJOTLDYiyTCjguPEudftGgRPEoCKOzDigCIEoiS5YzG/jA+gn1PGDPmN2aCLROeygNRgrx4kg/tNegW88tKKIhSZ2cnxcbGyshzPD9JG/XOebhdWVkZTZ8+nQYOHEjDhg1T1zriYAxi4+O4uDj1GqeZMWMGVVdXi8uG9kzCZs6cqd6DQ5frLVZrqCAkAgIBIACiBKIEohRGGdAaLJ6OYcyY35jx1L7BvgaiBHkxKlPQLeaXlVAQJU92JAd6iImJUb1MevOZPOXFNSBgdgRAlMJoJMOYMX8HZdQYCTQdjBnIii8yBN0CeTEqL9At5peVcBOlpqYmmjNnDjU0NJjd5kX9gYDPCIAogSjBoxRGGYAxY34jxWgbhjMdiBLkyqi8gSiZX1bCTZR8tiyRAQhYCAEQpTAayTBmzN9BGTVGAk0HYway4osMQbdAXozKC3SL+WUFRMlCVjgeJeIRAFECUYJHKYwyAGPG/EaK0TYMZzoQJciVUXkDUTK/rIAoRbxtjQpaCAEQpTAayTBmzN9BGTVGAk0HYway4osMQbdAXozKC3SL+WUFRMlCVjgeJeIRAFECUYJHKYwyAGPGbqS0dbeT+GvubPMoh+03Oqmzp1v+dfR0ORw3dLR6zG8Ud0/puI7huI+nOri7BqJklyt3GOF8L0YgSuaXFRCliLetUUELIQCiFEYjGcaM+TuocBlbVjdm9ELMtnZd1yU71290eFW5TKRC1TZMjrpsN9Q6KKSQN1IXqnp4Khe6BbrFk3xor1ldt2if1arHbLjxoq/YgAAQCD0CIEogSiEzMK3aSYXjuaxuzLBqG7XvNbpp/m101+bx1Np1TfUQ6WHLnqTKtiv0w+XD1D8+5vScj8/xb06jlzfQc0zSmBztzDsh78XerEDLDXZ+ECUQJaMyZXXdYhQHM6eDRyn0xjHuAAQEAiBKIEoRZ/SZuQMLVt2tbsywAjIDUeJ6zjm3UiV0oSZlgcgOiBKIklH5sbpuMYqDmdOBKAkTFnsgEHoEQJRAlECUwigDRjtnqxszrNqMEiUjQ+84DWMrhsnZFJuqPW2KQt22G9Sj2OQf/+a0PD/qhq2HOI3YOB8Ps+PhdWK4nTNR4vTsVeKhglyWNj97n7hMLttoWwcjHYgSiJJRObK6bjGKg5nTseGGoXdCa2MPBEKLAIhSGI1kGDMwZox2zlY3ZlitGSVKPP+IN0FYeLie+ONzvHEaJjdMdC5UZ9A3F90j0/CwOZFXeIWYOInhe6Is3nM+zs+b3nVOI4YKchpRrrYMbZ2Mtneg6aBboFuMypDVdYtRHMycDh4lVUXjHxAICwIgSiBKYf3ybebOKZx1t7oxw9rNCFFiDxF7afQIiSAnfI3TMPlhUiTO6+0FUXJHgjiPIEvu0giiZKRO4ZIZECUQJaOyZnXdYhQHM6cDUQqLfYybAAEVARAlECUQpTDKgNHO2erGDGsfI0SJh7iJQA5MYpgI8aYlMYK4aM8JQsRpteRJnNd6nUSZ2vtw3cQmCJHIy+e1aUV+7f1FncI1BA9ECUQJuiV6ZABESWhn7IFA6BEAUQqjkQxjJno6MqNGi7t0IEq9ssLR7Jw3LfFh8iRIiZb8MLnhjT1NvAlSJsiONq3wIKkJdf7pESXnZO7qBKKEd97dO95f562uW/oL13DeF0TJWQPjNxAIHQIgSiBK8CiFUQaMdqZWN2ZYpQnyIoiOXohvdeid0hueW28onTuixMSF5ytxwAXe9MiOuL+2XK0niYMy6OXlAA68DpQzOdKWI54JRAlEyeg7H650Vtct4cKxP+8DoqSqZvwDAmFBAEQpjEYyPEowmox2rlY3Zli7CaIiSIUeUeIgDVrvD5MRJih6w9y06TgNz1niAA+86RElPq8tR0t0hEdKL6+7gBHassQzgSjhnTf6zocrndV1S7hw7M/7gCipah3/gEBYEABRAlGCRymMMmC0c7W6McPazZkocZhtbRhvPuaBc8JzI4bNcV49UqIlSoLoCK+QuJe2DD0Nq5dOj2QZrROIEoiS0Xc+XOmsrlvChWN/3gdESU974xwQCA0CIEphNJLhUYLRZLRztboxw+pMkBKtJ8f5mEmKICXCm8R5teeE90ZLnrSESJtWnNee42OxCVKknbckzom8zvcX+bVlijqBKOGdN/rOhyud1XVLuHDsz/uAKAmNjT0QCD0CIEogSvAohVEGjHauVjdmWLUZJUraCHPORIp/C1LCZWrJijbtf619Ug0bLsiOllRp04ljrpvYnMvk++U0lhCXJdI770Wd9IYTGpUBX9LhIwwImVF5sbpuMYqDmdOBKAntjD0QCD0CIEphNJJhzMCYMdo5W92YYdVmlChxWu2wOiYlWk+T1vvjnFZc0/MKcVpxXkt0+BxvYhigM6kSZMtInbgMo20eSDroFugWo/Jjdd1iFAczp2PDra6uTtVT+AcEgEBoEQBRAlEKiyFn5k6pP+pudWNGhO02ot56A3wbSek+jSBEguR09XSrkevc5WCCwxH3OGqeL3V1Lg9ECQSmP/SHp3taXbd4enarXINHyVnT4jcQCB0CIEogSiBKYZQBox211Y0ZJiA8LM3bHy84y5HrRHoOzsDhuTkaHv+J/ExItEP0BCFi1an1CIkhdUyCuC1EGaJcLs95XhHfn8/zPTid0TpxHnEfo+3ubzp4lEDIjMqO1XWLURzMnA5EKXRGMUoGAs4IgCiF0UiGMQNjxmjnDGPGN1kRYcC9Defj+Ubh8vIYbetgpINu8U1egoG5WcuAbjG/rLDhhqF3zuYsfgOB0CAAogSiBI9SGGXAqHEFY8Z3Y4a9Q7yJYXbaeUdirhIPo2PvlNF2MEs6ECXf5cUsbRvsekK3mF9W4FEKjUGMUoGAHgIgSmE0kmHMmL+DCrbR4q48GDP+yQqTJV4QVm/jYXNWJEksQ9At/smLu/fPyuehW8wvKyBKehoe54BAaBAAUQJRstzXdSsYOTBmAjdmeK6R+AvXXKH+kj0QpcDlpb/aLtz3hW4xv6yw4Yahd6ExilEqEHBGAEQJRAlEKYwyYNQogjFjfmPGaFsHIx2IEuTFqBxBt5hfVuBRcjZl8RsIhA4BEKUwGskwZszfQRk1RgJNB2MGsuKLDEG3QF6Mygt0i/llBUQpdEYxSgYCzgiAKIEowaMURhmAMWN+I8VoG4YzHYgS5MqovIEomV9W2HDD0Dtncxa/gUBoEABRCqORDGPG/B2UUWMk0HQwZiArvsgQdAvkxai8QLeYX1bgUQqNQYxSgYAeAiBKIErwKIVRBmDMmN9IMdqG4UwHogS5MipvIErml5VgE6W9e/fSgAEDdP9mzZpFHR0dLvbj4sWLXdLzObH19PRQXFwcDRs2jAYOHEgzZsyg6upqcdllX1paSpMmTaJBgwbR0qVLqbOzd7kHl4Q4AQTCjACIUhiNZBgz5u+gjBojgaaDMQNZ8UWGoFsgL0blBbrF/LISbKLERKi5udnhr6ysjJ577jliEqUoioNp2t3dTTExMbRs2TKHPNevX5fpON+ECROosLCQ6uvraeHChSoRamxslGnEAZc3d+5cio+PpytXrtDrr79O586dUy9zvTIyMlzqIPJiDwRCjQCIEogSPEphlAEYM+Y3Uoy2YTjTgShBrozKG4iS+WWFDbdQzlFib9DKlStpwYIFxMfOGxMr9jQxGdLbrl69SpMnT6ajR4/Ky01NTTR+/Hg6e/asPCcOuLx58+ZRcXGxeorL5T++9+rVq+nAgQMiKfZAIOxshvMyAAAgAElEQVQIgCiF0UiGMWP+DsqoMRJoOhgzkBVfZAi6BfJiVF6gW8wvK8H2KDlbnjk5OfT8889TbW2t8yX1N3t5xo0bR4mJibrXmfAMHz6ckpOT5XVBrtasWSPPiYOuri565513KCEhgfh4/vz5dOLECUpPT1c9TZwXGxDoLwQijigVV5WRr39bUg7SS4ffJ977mjec6TMLc4n/wnlP3Mt3eYoEzPLKilRZ4X0k1Ad1iGw5gm6J7PaJpPcHusX8shJKosREhYfB7dixw61dysPnxo4dS1OnTqWhQ4eqf7GxsXJekSeipJ3HpL0Bky4ui+dKMWmqqamhN954g4qKirTJcAwEwo5ARBElURnsswgYAAPIAGQAMgAZgAxABvRkIFRD7/Lz81VvUUVFhVuDlInQyJEj1TlFTJrS0tLomWeeUYfr8XA5f4gS34zzXrt2jWw2G23bto327NmDuUluWwEXwoWAeP+097uJT2IDAkAACAABIAAEgAAQsA4CYgiciHLnHNVuy5YtaqAGDrDgbuPgDhy4gQmN2Hg+EnuZmDj5S5REWTz079133yUmaxzYYfDgwervlpYWkQR7IBA2BECUwgY1bgQEgAAQAAJAAAgAgf5DgEkOB1sQUe74WES1EySKyZKvG89H4nlJTJI8ESW9OUraezEBY5LEZInTLlmyRI2Ex4ElPA0H1JaBYyAQTARAlIKJJsoCAkAACAABIAAEgIAJEeDQ3KNHj3YbpEE8EpMi4T0S57QeJU9R7zhIg7uNCRsPt1u3bp1K3ng+kwgIwXt385vclYfzQCAYCIAoBQNFlAEEgAAQAAJAAAgAARMjwIETRo0aRbm5uR6foqqqisaMGaPOI+KhdrxWEq+ZxCHFeZ6RIDw8b4k9Q97WURI3Y4LFXqTW1lb1lPAocf5FixbBoySAwj6sCIAohRVu3AwIAAEgAASAABAAApGHgHb4nHPt2Jujnc+UnZ1NU6ZMoYEDB9KQIUNUL1BnZ6fMxoQpLi6Ohg0bpqaZMWMGVVdXy+tGDpiEzZw5U83Pc5X4NzYgEG4EQJTCjTjuBwSAABAAAkAACAABkyDAgR1iYmJUD5KYz2SSqqOaQCBgBECUAoYQBQABIAAEgAAQAAJAwJoINDU10Zw5c6ihocGaD4inAgIeEABR8gAOLgEBIAAEgAAQAAJAAAgAASAQnQiAKEVnu+OpgQAQAAJAAAgAASAABIAAEPCAAIiSB3BwCQgAASAABIAAEAACQAAIAIHoRABEKTrbHU8NBIAAEAACQAAIAAEgAASAgAcEQJQ8gINLQAAIAAEgAASAABAAAkAACEQnAiBK0dnueGogAASAABAAAkAACAABIAAEPCAAouQBHFwCAkAACAABIAAEgAAQAAJAIDoRAFGKznbHUwMBIAAEgAAQAAJAAAgAASDgAQEQJQ/g4BIQAAJAAAgAASAABIAAEAAC0YkAiFJ0tjueGggAASAABIAAEAACQAAIAAEPCIAoeQAHl4AAEAACQAAIAAEgAASAABCITgRAlMLU7tevX6fXX3+dxo0bR83NzWG6K24TyQj09PRQa2srFRUVUVVVlW5VWW7q6+spMzOTurq6dNPgZPQg4E1mOjs7KTY2loYOHUoDBw6k6dOnU0lJSfQAhCeVCLS0tNCSJUtoyJAhqixMmTJF1TUyAREtXryYBgwY4PDH57ABASAABIBALwIgSmGQBEVRaM+ePWpnBKIUBsBNcIvi4mIaPny4NFD27t3rUmutEQO5cYEn6k54kxnWM+vWraMRI0ZQcnKySrAXLlxIY8eOpbq6uqjDK5ofuKOjg2bPnq1+nOOPMPyxhWVh4sSJ1NDQoELT3d1NMTExtGzZMvXjHX/A4z/+OIMNCAABIAAEehEAUQqDJPAX3dGjR9PMmTPhUQoD3ma6BRsmTIL0iJJ4Dr4GoiTQwN6dzLCBO23aNNqyZYsEqaKiQhIneRIHlkcgNzdXbXfei40J0xNPPKGSaD7HZGrWrFkedY/Iiz0QAAJAIFoRAFEKccuLL3srV66k+Ph4GLwhxttsxbszerXPAaKkRQPH7mTm6tWrNHnyZNq1a5cE6cqVK+pHGvYwYYseBJqamigpKYmuXbsmH9pZFoQcJSYmyjQ4AAJAAAgAAUcEQJQc8Qj6r+PHj6vGS2Njo/rlDp6BoENs6gKFsQKPkqmbMayVdyczPPRu27Zt6vCq2tpa4vlMO3fupEmTJhHrH2zRjQD3Rc8884wchskywcMyp06dqs5p43ltPL+N57lhAwJAAAgAgV4EQJRCKAlsrEyYMEEOdYBnIIRgm7Rod0av9nEgN1o0cOxJZnjeCc85ERP0eU6Ku0AhQDJ6EOCAMSNHjqQDBw7Ih+Y5b3yORzowaUpLS1OJFI9+YJKNDQgAASAABIhAlEIkBdzRLFiwgLSdDgzeEIFt4mI9Gb3isSA3AgnsGQF3MsM6h/XNyy+/TGwE8wT+jRs3qh4lPsYWnQhw2zNhXr58uQMBYg8kz2uz2WwSmKNHj6peJnggJSQ4AAJAIMoRAFEKkQBkZGTQ4MGD5Zdd8YVX7Nn4xQYE3Bm9WmRAlLRo4NidzJSVldGTTz6pegYESu3t7WrkszVr1ohT2EcRAkx4OMDHO++8YyiaHc9l42icTLSxAQEgAASAADxKIZMBHgLDBo32j+cPPP3008QGDQd5wAYE3Bm9WmRAlLRo4NidzPDwqlGjRpE20pkgSlgbJ/rkhr1Fb731lvqnF/KbSRHPUdJ6j+BRij45wRMDASDgGQF4lDzjE9SrMHiDCqclCnNn9GofDnKjRQPH7mSGFy/mRUV5YWuel8QGMK/f9uCDD9K5c+cAXBQhwMMweagdf5jLz893+GDH0RF52B3LyJgxY9QAICwrhYWF6pxa7XDxKIIMjwoEgAAQ0EUAREkXltCchMEbGlzNXKo7o1f7TJAbLRo49iQzvLDse++9R0OGDFGH/bKhnJCQoBrGQC56EHBenFgM+eY9r50kRjRkZ2er5HrgwIGqzPCCxYh6Fz1ygicFAkDAOwIgSt4xQgogAASAABAAAkAACAABIAAEogwBEKUoa3A8LhAAAkAACAABIAAEgAAQAALeEQBR8o4RUgABIAAEgAAQAAJAAAgAASAQZQiAKEVZg+NxgQAQAAJAAAgAASAABIAAEPCOAIiSd4yQAggAASAABIAAEAACQAAIAIEoQwBEyc8G56hBHD3ooYceUsOv6hXDIXk5mpAva5ggwpkekuY/x2uWcMSpDz/8kDh0r/PG65zMmDHDp8UePUU/cy4fv82HAGTGfG3WXzVGf9RfyOO+QAAIWB0BECU/W1h0TGz8btmyxaUUNobZKObrvhAlLpfXQ7HZbC5l4oR5ERBG7+jRo+nKlSsuD8JrnTDpHj58OHFoXyMbywjLCssMNushAJmxXpuG6onQH4UKWZQLBIBAtCMAouSnBIiO6ZFHHqFJkyapBqu2qIqKCnrqqado6NChPhElbRk4tg4CbPQOHjxYlYejR486PBgv/rhmzRr12siRIw0TJYdC8MNyCEBmLNekIXsg9EchgxYFAwEgEOUIgCj5KQCiY1q2bBk988wzxEaNdmNjmIdSzZ0714EotbS00JIlS9TF/XhY3pQpU6ioqEhm5XLGjRunrqQuT+LA9AiIduW21y74yA/GXqHJkyfT2rVrVVkSHiUmUImJifTcc8+pnkkm3Zs3b6auri4VDyGDPFwTm/UQgMxYr01D9URCF6A/ChXCKBcIAIFoRQBEyc+WFx0TG6nsDdDOPRHzTZgs8bA7MfRODMdjAlVVVUX19fW0cOFCB4+UMI54/gk26yAg2jUtLU0lwjzUTmw8l42JUkpKigNR4jSPPvoosRyxPHAZI0aMUH9zXq0MirKwtw4CkBnrtGWon0SrC9AfhRptlA8EgEA0IQCi5GdrazsmNmjHjx+vkh8uLjc3l55//nmqq6tzIErsIbh69arDnBI2hrTzUoRxBKLkZ8NEaDbRrg0NDSqpZmOGNybP8+fPpx07dqhD7tg7KTxK3d3dDvPVhMwJ4i1+w6MUoY0eYLUgMwECGEXZtboA/VEUNTweFQgAgZAjAKLkJ8SiY1q6dClpPUhivgl7mDhNTEyM9Cjxraqrq9VzQ4YMUYdTcbAHECU/G8FE2djoZe9QWVkZCQ8SD7njuWw81JKNm4yMDNLOUWISxd6kp59+WsqKNjiIkEEQJRMJgg9Vhcz4AFaUJxW6AP1RlAsCHh8IAIGgIwCi5CekomMSX/fFnKTKykqaOHEi8RAr5zRsGPOcpJkzZ6oGM3uNzpw5A6LkZxuYKRsbvYIQizlJTJiY5MyZM0edd6RNw892/PhxevDBB+nw4cPU2NhItbW16rw3IXNCvkCUzCQJxuuqlQfIjHHcojGl0AVCN6A/ikYpwDMDASAQCgRAlPxE1blj4mF2HP1uxYoVKhFiL5NzGh5SxZHweGie2HiyvjCg+RwbRwjmINCxzl5r9PJT8VC72bNn07Rp01QPk2h7rSyw0cPD8tizxFt7ezu9/vrr0kMp5AtESYXHcv8gM5Zr0pA9kNAFgiihPwoZ1CgYCACBKEMARMnPBnfumHjI3SeffKIOkeKvebw5p+HOa+zYsRQXF6dOzmevE89t4iFZYl4KiJKfDRLh2ZyNXm5vJkXa0PLOaZhMTZgwgUpKStTAH6tXr1ZDjAtjSMgXiFKEN76f1XOWB8iMn0BGQTahC4RuQH8UBY2ORwQCQCAsCIAo+Qmzc8fExTDxYY8RzzvhzTkNd16fffaZGrls0KBB9MYbb6jhn3leCs9P4Q1ESYXBcv+cjV4O8c1D7jioA8uFaHutR4lDyb/77rvEsiKi3XGURJ73xoEehHyBKFlOXHTlATJjzXYOxlMJXSCIEpeJ/igYyKIMIAAEoh0BEKUIkwAeioehdxHWKBFaHTEUD0QpQhsoAqsFmYnARongKqE/iuDGQdWAABAICwIgSmGB2ftNbDabOmF/wYIF6oR9nuOEDQi4Q4C/ILOXiodtclAIbEDAGwKQGW8I4bpAAP2RQAJ7IAAEoh0BEKUIkYDy8nJ1eBWHguZGwQYEPCHAQUN4SB6HA+7s7PSUFNeAgIoAZAaCYBQB9EdGkUI6IAAErI4AiJLVWxjPBwSAABAAAkAACAABIAAEgIDPCIAo+QwZMgABIAAEgAAQAAJAAAgAASBgdQRAlKzewng+IAAEgAAQAAJAAAgAASAABHxGAETJZ8iQAQgAASAABIAAEAACQAAIAAGrIwCiZPUWxvMBASAABIAAEAACQAAIAAEg4DMCIEo+Q4YMQAAIAAEgAASAABAAAkAACFgdARAlq7cwng8IAAEgAASAABAAAkAACAABnxEAUfIZMmQAAkAACAABIAAEgAAQAAJAwOoIgChZvYXxfEAACAABIAAEgAAQAAJAAAj4jACIks+QIQMQAAJAAAgAASAABIAAEAACVkcARMnqLYznAwJAAAgAASAABIAAEAACQMBnBECUfIYMGYAAEAACQAAIAAEgAASAABCwOgIgSlZvYTwfEAACQAAIAAEgAASAABAAAj4jAKLkM2TIAASAABAAAkAACAABIAAEgIDVEXBLlMQF7LMIGAADyABkADIAGYAMQAYgA5AByEB0yoCWEN4EIYhOIUC7o90hA5AByABkADIAGYAMQAYgA44y4EKUtCdwDASAABAAAkAACAABIAAEgAAQiCYEBGHUPrPqUdKewDEQAAJAAAgAASAABIAAEAACQCCaEABRiqbWxrMCASAABIAAEAACQAAIAAEgYAgBECVDMCEREAACQAAIAAEgAASAABAAAtGEAIhSNLU2nhUIAAEgAASAABAAAkAACAABQwiAKBmCCYmAABAAAkAACAABIAAEgAAQiCYEQJSiqbXxrEAACAABIAAEgAAQAAJAAAgYQgBEyRBMSAQEgAAQAAJAAAgAASAABIBANCEAohRNrY1nBQJAAAgAASAABIAAEAACQMAQAiBKhmBCIiAABIAAEAACQAAIAAEgAASiCQEQpWhqbTwrEAACQAAIAAEgAASAABAAAoYQAFEyBBMSAQEgAASAABAAAkAACAABIBBNCIAoRVNr41mBABAAAkAACAABIPD/2zu/1ziSa4/vw+ol/0Ke9Sckj3n0W/ZtXhoEwmSWxYqMUcBcVviyzjVDiBURkSAHRihBMXdWD7pinWshsWsJIxFrIZaxpWhQZCziiEhabA0Wg4aVZE6o7jrd1TXdM9WjmtGU9V1wZqo1ffrU55zpnO/UjwYBEAABIwIQSkaY8CEQAAEQAAEQAAEQAAEQAIHLRKCtQqlWq9Hm5iYtLS3Rw4cP8Q8MkAMfcA4sLCzQxsaGtfvnv94d0C/mx+iHd39KH936Mf6BAXLAMAd+8Muf0LW//NradxGGQAAEQOCyEmirUBIiCQIJAhE5cLlywJZYEiIJAgkCETnQeg5ALF3W0g79BgEQsEWgrUKJR5IODw9t+dt2O1zUt/1Cjl3AJS4u+aqngcu+ixFk4b8YWbLxH48kffz7n1FPcQj/uogBixfEpTvz8uM//Nz/kUGMLOE/EAABEACB1gm0VSi5WPS56HPr4Tc/0yUuLvmqR8Bl30VfbPqPYrw7i3AhjhCb7o0Ni1eOkX6PQRsEQAAEQMCcAISSxspmoaeZdrrpEheXfNWTwmXfRV9s+s+FHhd+eO2e4hyx6Z5YpH0vOEb6PQZtEAABEAABcwIQShorm4WeZtrppktcXPJVTwqXfRd9sek/F3pphSCOX1yxjthcHHvTvOcY6fcYtEEABEAABMwJQChprGwWepppp5sucXHJVz0pXPZd9MWm/1zomRaG+FzninfEpnOsW81rjpF+j0EbBEAABEDAnACEksbKZqGnmXa66RIXl3zVk8Jl30VfbPrPhV6rhSLOa18xj9i0j62tvOUY6fcYtEEABEAABMwJQChprGwWepppp5sucXHJVz0pXPZd9MWm/1zo2SocYcdecY/Y2GPZrrzkGOn3GLRBAARAAATMCUAoaaxsFnqaaaebLnFxyVc9KVz2XfTFpv9c6LWrkITd1ot9xKZ1dp3KO46Rfo9BGwRAAARAwJwAhJLGymahp5l2uukSF5d81ZPCZd9FX2z6z4VepwpLXMe8+EdszFldVF5xjPR7DNogAAIgAALmBCCUNFY2Cz3NtNNNl7i45KueFC77Lvpi038u9C6q0MR108UAYpPOplvyhmOk32PQBgEQAAEQMCfQ3ULpzLwjtj557kJP+Nxmv6vlEt3sy1Gu7yaVylVbXW9oJxuXdZrI5SiXy9Hw3EFDu+3oSzZfE9zLEMODxyM04OXIuzZCy3sJtjIeOrfvWa53dkDLowPk5TwaGF2mAwt5a9N/LvS6pfCEH5E4QGwiFt2aFxyjLLcEfBYEQAAEQCBOoIuE0haVBgdoYHCA8kIEiEL783lqXGbHO2OjlbXQ2/rfwOeBvBf4nBum+e9seJJuY73YTxPPiWhnhm78zyOqpH/U2l+ycYliObLY2Lt29CWbr0Stx/CA5j8P4n2yMkLen7bOzTur7/4Fv1ujqS/y5Elx6uVv073FV1RtJny+m6fhW+I7dkLLox5Nlc/t/oWNKH3yfJPKtdOoA98f0ZPN+9RbVAra2RkqHR5T7b382Nkxlbdn6EfqZ4pFGn29TxWFXaW6Q+OLd0gtiHsXl2jx6Fi53ltaXNeuF7Mb+ZH53Cfb8jt+TItPIjuqP9H7O9S3vk0730euURKL4m/o+rbSz/enVDl8Stdnm9kP/s5FeHTdxuf1rjylZ1WFl2C/M6exN/PJXqxTfDbJk285Jgpn/23zGNlk0Yg/x0j3EG0QAAEQAAFzAl0klKJRCF8kOSKU1otS1MkiNdcBoRSNwtygqefdOKJknoDt6EtWsXGeGIYjSlcLNH8RI0r/mKI8515fniLBnqN8cZ0aZocyotRfmHd2RKl3fZdqMuUqR/tUrhzJ9imVy+NS4DygRf7Q92+pfPiWKlIwVXYfyM/codE3Umy9P6adw30qH8v22T5NzsnCem6VylJI1Y7TrpdShGc+d5rmQn3RvAj/ZGs/7PteJd23m7vSqOxnKKxq23QzReCpRTkX4eqx1PePN4m/GrXqfgr7ITLxyV6sU+JTNMmTIerZ2g8yriZySfSJ/+3Q5FKa7SHqMWJxh27+u0F8phvYV2LHMTK/G+OTIAACIAACOoEuEkqRa2Hh6sCIUuj184mOjSiF1+zgm6zio4Ou1V2qZV+7IIZZfV8b59HXB6HQqa6MydGlYZp/U4enrQey+t/IGS70Ugtwvyi8HwqJne1iOOrzyau3genjTeorDlHvxm7QPnpBn3AxufCCdsTR97s0LorPJVnQv39LpQUuRos0exScuvfP+779T18HB2oHX4cjVr1rO4FAOd6kT9l+wmvWc8N++C40E0oRi2cb0QjYlZdxFj3TK/TMF4lvaTahn+q5aezNYhMwHJU5WPn3g3pe73dpVHAy8inq37ljnRAb0VejPCkOUd8/gxzYecVCnPOl8asRi7mnQV7SEc09ZntRHu68NLsmxyjIXvwvCIAACIBAKwQcFkontPo7Od3t1nw0/exomQryF/axv55kZtJyoZehyGYhODz3il7NjdENf6qhRzd+O0+vqkS7i9Gx/Bcl2lKGBaovH9G9cJqVR/1DBZrZiD7AtnPFNaqsTdHwVcHIo/5bU7R2jqI5G5dodLDRGqVmfTmYGw7E5/gyrX950y/+/SmHTaKazVfFWIYYirMqayUqDPVLUeJR/ot7tCzrcfF3jsXNr9bkWqDm0zKz+n5SrVL1qEpVHi0RFxZT6vzvwA16oPij9JTorEJrXxbohp8fYr1bnm7/YZl2ecpZaOMeLW/INXHF9ZiJpEZW/5Ns8DEu9NKK9eD4Cj05OaXayS5Nqr+083S174MRksJBMDLEYic4d0aOMh3T4rdD1LOxQzVh681qWNCLz/Gv+6LQ7ymOh8Lp2ToXseJ1lYKZi2+ppPoRK8gznrvwlHaEoDl5K6fSNRNKd+jKN/epb+mPdEX1gaeJ1bbpuvBHEXVCRDLf63KUKehndJz/rr6axUbYmKbZIxGfI5qLTRtkXvs0aeyTxVgr/Vb7ZZQnSk7Ec6AxM2MWZTladfSCrih+9m5LwftmKYyZ6rv+nmPE3ye8ggAIgAAIZCfgsFAiOvmWfzkfo1UuFNfuBcW1pxzLwKXlQi9Dkc0FdM7zyNOnS10bIM/rp4FrXIDnyPvdKvmST5lm5V0doAEucnN5mtgIRGFo+7M85TU7uaEHlFY3N0OUjYuBUDLoSyiURNEv+jJYoEcG67+y+ar0PEMMK48LypogZV2dF4mhMBbCfxHnwSlaZyGiXFZ927LvbOTshHa/kgLzsynaSrxehZYLvKbOo/ygsr7JX7Okii0xYuVR/7UBKnzTfMXguf3nfhARF3p6AWjSDkdi3j31i81JuVSuvBUvZtOOR9fQf8l/QIv++h9dtKQdV6+X9pmk4+M0eSjE3Sk9WUv6u2q3wfvp+zQupxOGUwx52lhlNV5wpx1XinXmcp7YCBvhCNzJDv23sJ927bTjik/2Yj1EafmgHw/ap7SnrFOr1faptBKN5DGrZq+pLDShlMpIYaFei2OkfKXwFgRAAARAICMBp4USna3ThBcUcjzSsPXnfl8oheIiI5CWC70MRXZYQN9dlgvuq7R8V06hunqP1uRUn4P/lwVvboLEb/nrk7K4DTdwUM6Tv/aHtgdL9EoWydWVkWhaYIujStm4NBdKJn0JhZJgEg2aNY1oNl8Vc8YxrND8rSBe/byBw9krKg0Gx3gULYzF59G0OOVqiW9b9j0cAQp88P6rwQjiGx5x6o82cHhZogF/FEoKvdBeP93LAL9l/xNocKGnFn9G7xd4DZEYKQoKV73QZTtpx/nv4ZofMTLlj9KkiZa046qISftM/XFei1N7s0S9Yt1MojhTbcff8ygYY93bW4qmHKaJj7TjCYV4y7ERtqajdUDhFLq0a6cdZ58sxlrEPC0f4sejKYB0cuSvTwrXeKlr2djHRq9JLHgKKKlTI+9Q3478PwZd4KbY5xhxDuAVBEAABEAgOwG3hZI/vSkQD/1/FjuO7dKMX6x6NPZt9ml3Al/LhZ5xkR1NycopU5lCUaCuy0qwefB8nqZ+ddPfHTC2Q6AulFQ7YdEbjXZkTZVsXJoLJXH9Zn1JZGLgeDZfFYMJvJW/xt+eVWl3ZYbGvpC7Hg4OUL8v2qMt0UOhpMQ5bqS+1bLvbx7RiNg1kkcivQEaedxgBOhol5b/b4xuy50mw/N4M5IWc6Zl/+tRtDaipBSe6pqYeKEbiYq046Jo7uUpaxQJrp5U0RIXM33lHWWB/z6V91apz/BcX0gIYXS2S6Np4uxvL+L2D18EIzOyaA6vLza2ENP33h/R4ppc25ImPtKOJxTiXISzoDR/LdJkJZgGWausnk+8nSfWKfzS8iF+/D5N7onNGzapEE5xjEYeg+mdczQbbvAQbPQw+7co7wJeKSyKPJoo4iY3FanKTUXE9wRCKeFugUMgAAIg0B4Czgslej4RTIEanKFdLu5anHYnELdc6GUospMK6ERRoNnc+lI880aOPOmvjgklk74kMjH4HrQ/hhVavstT1+rjUTei1AmhpHJ5WaIbfn6krFGqLNMIb8Gv55HLQkkpnGuHShFuPFIQFbKRSDql8la0SYSpUNJHdMhfKxUXU5G4iB8Pdn87pWfrPI0r/nf/PBY1YdzlWp8EUZM6tUsvuNmmfjzBZmtCKRIGdMwjdJJ52rXTjp831mxX4xcXRFE+pB2PYjhEV3gDkUMxpZHXYIUXoPi0zwYsBG8xZXJPilxhQkzrey3XKBnER/jFMYo8wDsQAAEQAIGsBNwXSuH0uwLNz42da9qdgNf+IrvVESWeZpij/scWRSkAAAkZSURBVPG18Bk5uugK2109omTWl64VSuHUtRwNf8WrvsQzlVKm3rVRKJ2IjRzEv9gAqjKit1D/HKvKAk/pHI42e+AfGVwVStMzNPsuYaRCFvmmi/RFgdm78oJ2/GmrukgShXPGDRliIsPk3PoCu+6mnlooT1Nh+ymVtr/Wdt5jm1k2TohEgioG+D0X4dxu/lqk0QO55bXYgjwciZHXybLBhMVY636b5YnkvPkgttlCXCg14teERSxnIju80x5hM4e6rwQOgAAIgEC7CLgvlNTpd1fF+qTWp90JyF0tlOSv/yMrcsHO0TpNDckRDadGlKJCvlFfulYohaJigEov5Vfzu0dU6PjUu2itlPdbXu9GVH0+IZ+t5NHERv2tI+SqrGM7+IY3p9DXKGWbrtny96fezfAXcb2YrW9Hv87HpnMpBafpts894ZqXJJEUFK1Zt/hW/W1+bv2Urdgzn97t+w9qVW1G77+mJ75gFhtA8GhUfOOEgmBitBV3VKBH9qNj2YSS8lygJJGUySeLsVbyg/tolicsPNU1RPrUu4gV2w5eDVgk+BVOxyQik+3bxbU4RglfLRwCARAAARAwJPBBCKVw+p0QEt5EuLNYZXFEruUpkVjBZPJfy4WeNk2u0bXCUR9lpCEsXtWRoJjNpJ3K8pT/TAqlwrL/cNHQtmonLOy56N2iklybMrJYP+KQ5Hs2LpEQ4mlocZtmfUlkEjeU2Mrmq2Iixls5rr8926Ip5s47C3p5yl8NYhGsl0seOdRN6e2svkeiSO6sx2uUcjnyxA52SbveJew46H2Wp35fiPfT1D/UXe84Z3RPk9tZ/U+2EhzlQi9eaOoFqLaeQzxkNXFtSLSBAKU9cFZ5GGzwGd2WXAekfK79D5wV/U2YepdUTBeH6FP5fB+xW178gbNEezvT4S53Jg93bcTdLDZBrMJrsU9afJ6Ug+dThZ9LfQiuxVin8PNZ8w6qaXlSvEOFPe2BsHxOuK5Mz9NsLHrmxKimXJ+kPBw57YeApFhxjBp9x/A3EAABEACBxgQ+DKEkCldZpHpJ4kPuGtcYRfDXlgs90yJbeb5O5s0cqltU4mco9d2gsccHJLapzokC92qwFbSZUGomZOpJZeNiYN+gL10rlASevWUak89Q8q4OU6lcJd5xMSd3JQxjoeRkPdn4kWycg3Pjz6PKkZe/Tffm1qmSJJLk5Q4ej8lnKIlnbIlndUXfodtCPNeJ67ifaa1W/E+zxYVeUhEYHWMRkWaForUhszNUOjwONjcQHz87pvL2DP2Ii2Z+9lKqqWgdUO/iEi0qW0MLYbW4fj/2/KXIx3jRnP1c7qO+JXncbnC9O3R9e5f2/F3ygo7UEn37DV3f3o9y5P0pVQ6f0vXZJJv1x8xiE5zH63vSsEbPbWrmE3NIs5Qh1hzzpNdmeeKfU6TR1wo/scfC0TaNLkYjeUnxN2axtErPasoGDiJXXy9Rnz5lMcl/eYxjlE4LfwEBEAABEGhGoCuFUjOn2/l3m4VeO/3stG2XuLjkqx5Hl30XfbHpPxd6SQUnjtWLl04yQWwulr9JrDlG+j0GbRAAARAAAXMCEEoaK5uFnmba6aZLXFzyVU8Kl30XfbHpPxd6JkUhPtPZwh2x6SzvVvKbY6TfY9AGARAAARAwJwChpLGyWehppp1uusTFJV/1pHDZd9EXm/5zoddKkYhz2lvIIzbt5WsjfzlG+j0GbRAAARAAAXMCEEoaK5uFnmba6aZLXFzyVU8Kl30XfbHpPxd6NopG2LBb2CM2dnm2Iz85Rvo9Bm0QAAEQAAFzAhBKGiubhZ5m2ummS1xc8lVPCpd9F32x6T8Xeu0oImHzfIU+YnM+fp3IP46Rfo9BGwRAAARAwJwAhJLGymahp5l2uukSF5d81ZPCZd9FX2z6z4VeJ4pKXCNb4Y/YZON1EfnFMdLvMWiDAAiAAAiYE4BQ0ljZLPQ00043XeLikq96Urjsu+iLTf+50LuIIhPXbCwEEJvGfLohfzhG+j0GbRAAARAAAXMCEEoaK5uFnmba6aZLXFzyVU8Kl30XfbHpPxd63VB0woe4MEBs4jy6MT84Rvo9Bm0QAAEQAAFzAhBKGiubhZ5m2ummS1xc8lVPCpd9F32x6T8Xet1YhF52nxAbCCX93oU2CIAACHyIBCCUtKjaLPQ00043XeLikq96Urjsu+iLTf9RjHdvMY7YdG9sWMRzjPR7DNogAAIgAALmBNoqlJaWlvzC6fDw0NyjC/6kzULvgrti9fIucXHJVz1ILvsu+iL8X1hY0LvVUvuHd39Kotj7+Pc/Iy7+8NodBToX4YhHd8QjKQ4iRj/45U9a+u7hJBAAARAAgYBAW4XS5uZm+AszF4B4fQgmD8HgQ/4ebGxsWLm//mJ+zBdKXJTj9cfgcQsMsnwPrv3l11a+izACAiAAApeVQFuFUq1WIyGWeGTpQy4O0TeIn8ueA2IkyZZIEjfkf707ICGWeGQpS4GIz0JQXOYcECNJEEmXtaxDv0EABGwSaKtQsukobIEACIAACIAACIAACIAACIBApwhAKHWKNK4DAiAAAiAAAiAAAiAAAiDgDAEIJWdCBUdBAARAAARAAARAAARAAAQ6RQBCqVOkcR0QAAEQAAEQAAEQAAEQAAFnCEAoORMqOAoCIAACIAACIAACIAACINApAhBKnSKN64AACIAACIAACIAACIAACDhDAELJmVDBURAAARAAARAAARAAARAAgU4RgFDqFGlcBwRAAARAAARAAARAAARAwBkCEErOhAqOggAIgAAIgAAIgAAIgAAIdIoAhFKnSOM6IAACIAACIAACIAACIAACzhCAUHImVHAUBEAABEAABEAABEAABECgUwQglDpFGtcBARAAARAAARAAARAAARBwhgCEkjOhgqMgAAIgAAIgAAIgAAIgAAKdIgCh1CnSuA4IgAAIgAAIgAAIgAAIgIAzBFKFEv8Br38nMAAD5AByADmAHEAOIAeQA8gB5MDlzAFV2X2EJLicSYC4I+7IAeQAcgA5gBxADiAHkAPIgXgOxISS2sB7EAABEAABEAABEAABEAABEAABoo8AAQRAAARAAARAAARAAARAAARAIE7gP644MXMarR7xAAAAAElFTkSuQmCC" width="320" /></google-sheets-html-origin></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><google-sheets-html-origin style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><br /></google-sheets-html-origin></div><div></div><div>Nja, det här var väl ingen höjdarmånad direkt. Jag ska fundera lite över min strategi och mina innehav framöver.</div><div><br /></div><div class="separator" style="clear: both; text-align: center;"><a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj-7g6At1qhFbVwKujfsVujUtKpeIvN5rNY7GaU0jXasfn2Txg4MjqiYa3kD3UxGDXtYbzO-lzikTtvFgKYRxprDBku6198zgyUYaFT9rNwXUSO2xlH-fsDBO2xzLt6p9mhDOUqwR6dN6Kg/" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="500" data-original-width="840" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEj-7g6At1qhFbVwKujfsVujUtKpeIvN5rNY7GaU0jXasfn2Txg4MjqiYa3kD3UxGDXtYbzO-lzikTtvFgKYRxprDBku6198zgyUYaFT9rNwXUSO2xlH-fsDBO2xzLt6p9mhDOUqwR6dN6Kg/s320/Sk%25C3%25A4rmklipp.PNG" width="320" /></a></div><div>Sämre gick det för utländska portföljen. Dock sjönk SPP Aktiefond Global A lite mer under månaden så får ändå säga att det var helt ok. </div><div><br /></div><div><b>Utdelningar</b></div><div>Toronto- Dominion Bank 37,66 kr</div><div>Intrum 209 kr</div><div>Latour 61,25 kr</div><div>Tele2 B 198 kr</div><div>Veolia Environnement SA 15,31 kr</div><div>EPR Properties 60,32 kr</div><div>TAG Immobilien 145,85 kr</div><div><br /></div><div>727,39 kr. Inte fy skam, men det var ju i maj som tusenlapparna skulle ramla in. Vi får se om de kommer i höst istället, även om jag inte är så övertygad om det.</div>Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-21630615334792513352020-05-13T21:31:00.002+02:002020-05-13T21:31:42.185+02:00Latour - över 30 % premieDet är nästan två veckor sen jag skrev nåt på bloggen senast. Den är inte nedlagd, men inspirationen till inlägg är rätt bristande just nu. Känner mig rätt efter, när jag vaknar har halva börsdagen gått och när det lugnar ned sig på jobbet är det kväll i Sverige. Det är annars fullt upp med jobbet och barnen och inte så mycket tid till annat. Idag tänkte jag i alla fall skriva några rader.<br />
<br />
På en i övrigt väldigt sur börsdag så rusade Latour med knappt 7 %. Anledningen till det är att indexleverantören MSCI plockat in Latour i sitt Global Standard Index. I och med det ligger nu Latours premie på en, även för Latour, vansinnigt hög nivå. Över 30 % i premie är väldigt dyrt och det började rycka i säljfingret idag faktiskt. Latour handlas nästan alltid till en premie, men så här stor är den sällan. Frågan är då vad som är smartast att göra när det ändå är ett innehav som jag vill ha i portföljen. Uppsidan lär vara begränsad den närmaste tiden även om de faktiskt låg högre innan coronakraschen. Då var inte premien lika stor. Nu har Latours aktie stigit medan de underliggande innehaven inte hängt med.<br />
<br />
Det finns ju som alltid många olika scenarion för framtiden. Kanske så stannar Latouraktien kvar på nuvarande nivå och väntar in de underliggande innehaven så att premien minskar till mer normala 10-15 %. I det fallet så skulle en försäljning inte ge så mycket, förutom eventuell alternativ avkastning i ett annat innehav. Troligen skulle det ta emot väldigt mycket att köpa tillbaka samma antal aktier på samma nivå igen sen om inte till och med dyrare. Eller så fortsätter aktien att klättra medan resten av börsen står och stampar eller går ned. Då skulle man sälja bort sin chans på överavkastning. En gammal klyscha är ju att låta sina bra innehav löpa, medan man kastar ut sina dåliga. Eller så kommer aktien rasa från denna nivån.<br />
<br />
Sammanfattningsvis kan man alltså säga att jag inte har nån aning om hur det ska gå. Troligtvis blir det fel om jag försöker tajma marknaden och göra nåt smart. Det bästa kanske är att inte göra nåt och istället behålla ett fint innehav intakt.Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-14113331847172702842020-05-01T15:39:00.001+02:002020-05-01T15:39:53.500+02:00Månadsrapport aprilFörsta maj välkommen till vår bygd igen. Var det några majbrasor igår? Har det varit några första maj tåg idag? Jag antar i väldigt liten skala i så fall. Det är mycket som inte är som vanligt och frågan är när och om allt blir som vanligt igen. April månad var långt i från en vanlig månad i alla fall. Vanligtvis hade det flödat in utdelningar, men i år blev det bara en liten rännil. Trots det och en stillastående värld så var det givetvis börsfest under månaden. Ett bra tag nu har det känns som att börsen går emot all logik. Det kanske är dags att ge upp att försöka förstå sig på börsens rörelser och bara flyta med istället. Portföljen återhämtade sig starkt under månaden medan gå från 142 138 kr till 159 285 kr. Givetvis är det fortfarande än bit kvar till ATH, men det kommer väl trots allt som pågår i världen.<br />
<br />
<b>Sparkvot</b><br />
<google-sheets-html-origin></google-sheets-html-origin><br />
<table border="1" cellpadding="0" cellspacing="0" dir="ltr" style="border-collapse: collapse; border: none; font-family: arial, sans, sans-serif; font-size: 10pt; table-layout: fixed; width: 0px;" xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><colgroup><col width="178"></col><col width="100"></col></colgroup><tbody>
<tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Lön och andra ersättningar"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Lön och andra ersättningar</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":30703}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); color: blue; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">30 703 kr</td></tr>
<tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Paneler"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Paneler</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); color: blue; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">0 kr</td></tr>
<tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Amortering"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Amortering</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":1629}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">1 629 kr</td></tr>
<tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Pensionssparade"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Pensionssparade</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":500}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">500 kr</td></tr>
<tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Aktiesparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Aktiesparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":4531}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">4 531 kr</td></tr>
<tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Överföring till min fru"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Överföring till min fru</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":300}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">300 kr</td></tr>
<tr style="height: 21px;"><td data-sheets-value="{"1":2,"2":"Buffertsparande"}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;">Buffertsparande</td><td data-sheets-numberformat="{"1":4,"2":"#,##0\\ [$kr-41D]"}" data-sheets-value="{"1":3,"3":200}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">200 kr</td></tr>
<tr style="height: 21px;"><td style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); overflow: hidden; padding: 2px 3px; vertical-align: bottom;"></td><td data-sheets-numberformat="{"1":3,"2":"0%","3":1}" data-sheets-value="{"1":3,"3":0.23}" style="border: 1px solid rgb(204, 204, 204); font-weight: bold; overflow: hidden; padding: 2px 3px; text-align: right; vertical-align: bottom;">23%</td></tr>
</tbody></table>
<div>
Bra med pengar in denna månad, här ingår skatteåterbäringen på dryga 5 000 kr. Annars var det en normal lön. Aktiesparandet fick en rejäl skjuts denna månad och sparkvoten landade på 23 %. Det var den bästa sparkvoten på ett helt år. </div>
<div>
<br /></div>
<div>
<b>Månadens affärer</b></div>
<div>
Köpte 5 st Intrum</div>
<div>
Köpte 170 st Lucara Diamond Corp</div>
<div>
Köpte 8 st Peab B</div>
<div>
Köpte 17 st Nobia</div>
<div>
Köpte 11 st EPR Properties</div>
<div>
Köpte 7 st Bufab</div>
<div>
Sålde 9 st Swedencare (tradinginnehav)</div>
<div>
Köpte 9 st Gränges</div>
<div>
<br /></div>
<div>
Några affärer blev det under månadens gång. Största affären blev EPR Properties och det mer än dubblar de pengar jag får från dem varje månad. Om de nu inte väljer att dra in utdelningen d.v.s.</div>
<div>
<br /></div>
<div>
<b>Kontoutveckling</b></div>
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjyIDEz2alERmzcJMyd7BeXiuArmcBOFAWGQCa5H_Meb-EFAP4Rf7hRxiA_B54YX4vulZ7UuKjcS3ylRdnd9AizjsdM5Lk3UrtUFcaKqOSIcE8jbrbccKaZ_VSG8FvL0_BG8nZY8OiIoei_/s1600/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="502" data-original-width="840" height="191" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEjyIDEz2alERmzcJMyd7BeXiuArmcBOFAWGQCa5H_Meb-EFAP4Rf7hRxiA_B54YX4vulZ7UuKjcS3ylRdnd9AizjsdM5Lk3UrtUFcaKqOSIcE8jbrbccKaZ_VSG8FvL0_BG8nZY8OiIoei_/s320/Sk%25C3%25A4rmklipp+sv.PNG" width="320" /></a></div>
April gick något bättre än SIXRX som slutade på 8,51 %. Det var lite förvånande faktiskt då det känns som jag fått stryk av index nästan varje dag. De två sista dagarna på månaden var dock väldigt bra så det hjälpte en hel del.<br />
<br />
<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiHf0DrQmw-rAfHAxCXAukjomAvo4SA91BLZmxq9SzRs2lZeX5CvcHHGjtBLLI3tsOetOpESHrvTWkf-UlhmEJqOkmMkJXyfmDolOc4PtqI8ZT_t-yWk4MNr_wctRHQdgNnOt5u49ddp_hg/s1600/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="505" data-original-width="841" height="192" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEiHf0DrQmw-rAfHAxCXAukjomAvo4SA91BLZmxq9SzRs2lZeX5CvcHHGjtBLLI3tsOetOpESHrvTWkf-UlhmEJqOkmMkJXyfmDolOc4PtqI8ZT_t-yWk4MNr_wctRHQdgNnOt5u49ddp_hg/s320/Sk%25C3%25A4rmklipp+ut.PNG" width="320" /></a></div>
Även utländska portföljen var upp, men inte lika mycket som SPP Aktiefond Global A som avkastade 9,37 % under april.<br />
<div>
<b><br /></b></div>
<div>
<b>Utdelningar</b></div>
<div>
Klövern Pref 50 kr</div>
<div>
Corem Property Group Pref 50 kr</div>
<div>
ALM Equity Pref 113,40 kr</div>
<div>
EPR Properties 25,90 kr</div>
<div>
Total SA 43,22 kr</div>
<div>
Swedencare 6,30 kr</div>
<div>
<br /></div>
<div>
Ynka 288,82 kr. Ja, det är den nya verkligheten tyvärr. Det är tur att jag inte lever på utdelningar. Det värsta som händer mig är att den fina trenden med ökande diagramstaplar bryts. Vi får se hur det blir med utdelningarna i höst. Om de inte kommer då så lär året sluta på i runda slängar 5 000 kr, mot målet på 10 500 kr. </div>
<div>
<br /></div>
<div>
Ok, så var det här slutet på björnen för den här gången eller är det som pågår nu en massiv tjurfälla? Diskutera i små grupper. </div>
Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-68879728017391310962020-04-22T13:45:00.000+02:002020-04-22T13:45:00.792+02:00Rapporter och olja<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhRYX9Lo7SG21Wpm9Tf1BeEq83JAydu7M6Lq4i7aoiy6aH6aHvTHbWUdKnalWzE619FdfTFECqhheTF2RV_OLri4qe92a_7uG4EaSKh7MkS7Sny1tfZNqQhAu5kNz4kIpmEuEwNb0y3Q_KU/s1600/oil-3629119_1920.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="1067" data-original-width="1600" height="213" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEhRYX9Lo7SG21Wpm9Tf1BeEq83JAydu7M6Lq4i7aoiy6aH6aHvTHbWUdKnalWzE619FdfTFECqhheTF2RV_OLri4qe92a_7uG4EaSKh7MkS7Sny1tfZNqQhAu5kNz4kIpmEuEwNb0y3Q_KU/s320/oil-3629119_1920.jpg" width="320" /></a></div>
Rapporterna för det första kvartalet har börjat trilla in nu och det ska bli skönt att få svart på vitt hur bolagen har påverkats. Troligen så ligger dock det värsta i andra kvartalet då större delen av det första kvartalet var hyfsat opåverkat för många bolag. För min del hade jag en handfull med bolag som rapporterade idag. Bufab och HiQ fick tummen upp av marknaden. Även Tryg handlades upp försiktigt på en i övrigt väldigt sur marknad. Kalla handen fick Tele2 som valde att dra tillbaka sin extrautdelning, men lovade att titta på den igen i höst. Slutligen så rapporterade också ett av mina tradinginnehav positivt och kravlade därmed upp på plus igen. Här är jag lite sugen på att sälja av dem nu direkt, men har valt att sätta ett kurslarm på några kronor under dagens kurs. Löses det ut så säljer jag direkt, fortsätter kursen uppåt så höjer jag kurslarmet allteftersom.<br />
<br />
Det mesta snacket de senaste dagarna har ju dock handlat om oljan. När man pratar om olja så brukar det handla antingen om WTI-olja eller Brentolja, dock finns det många fler sorters olja än så. Eftersom jag själv inte har så bra koll på skillnaden tänkte jag reda ut den. WTI står för West Texas Intermediate och raffineras främst i den amerikanska Mellanvästern och runt den mexikanska golfen. WTI-oljan har något högre densitet än Brent. Brent kallas ibland också för Nordsjöolja och utvinns ur ett flertal oljefält i Nordsjön. Priset på dessa två råoljor brukar vara rätt lika varandra och de följer varandra åt. Dock föll WTI-oljan till rekordlåga nivåer och handlades till och med till negativa priser under en period i förrgår. Det betydde alltså att säljarna fick betala för att bli av med oljan. Orsakerna till detta var främst signaler om att lagren i USA i princip var fulla. Igår återhämtade sig priset, men det ligger fortfarande på kvar på väldigt låga nivåer. Även Brent sjönk kraftigt under den här perioden, men inte alls lika mycket som WTI. Troligtvis kommer oljan ligga kvar på låga nivåer så länge industrier och transporter står stilla i coronakrisen.Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-4296897821799067092020-04-12T21:55:00.003+02:002020-04-12T21:55:42.385+02:00Jag ångrar inget! Eller?<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgkv8b1kOj3zhD905TQOTsTZpGybejO0INMt1kb7zvnNzIYc6ad_wnhmmY9SkhdjAjr8-oCp_LLChOVxdhNBNaRuNqDk0G0JY4SGqWuM2wqSWwaeIp5MZyZR3k7aV-m9NWCWTXEOGE1pB0X/s1600/graph-3078546_1920.png" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="758" data-original-width="1600" height="151" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgkv8b1kOj3zhD905TQOTsTZpGybejO0INMt1kb7zvnNzIYc6ad_wnhmmY9SkhdjAjr8-oCp_LLChOVxdhNBNaRuNqDk0G0JY4SGqWuM2wqSWwaeIp5MZyZR3k7aV-m9NWCWTXEOGE1pB0X/s320/graph-3078546_1920.png" width="320" /></a></div>
Tänk att det bara gått mindre än tre månader sen vi började höra allt fler rapporter om ett nytt virus som börjat spridas i Kina. I början brydde vi inte oss speciellt mycket, men sen började vi fatta att detta kunde drabba oss också. Från nuvarande ATH på OMXS30 som sattes 20 februari blev det en snabb och skoningslös resa söderut. Redan mindre än en månad senare så började börsen gå upp igen och nu står vi på lite mer än 21 % ned från toppen. Det har varit snabba kast och inte helt lätt att hänga med i svängarna. Är det då nåt jag ångrar under den här perioden? Visst hade det varit kul om man sålt allt på ATH och sen köpte tillbaka allt på den botten som vi kommit upp från. Men tyvärr är jag ingen spåman och kan inte förutse hur börsen ska röra sig, det kan ingen. Så förutom sådan orealistiska önskningar så ångrar jag nästan inget. Det enda som jag vill ha ogjort är min ovilja att sälja tradingportföljen.<br />
<br />
Tradingportföljen är bara värd några tusen, så det är ingen fara på taket. Men visst borde jag har sålt av allt så fort de röda siffrorna kom. Jag får skylla på brist på erfarenhet av trading då min fokus alltid har legat på långsiktiga innehav. Portföljen har varit nåt att leka med och jag har inte satt upp några regler för den. Jag kan behålla innehaven en vecka, en månad eller ett år. Det spelar ingen roll, jag säljer när jag är nöjd. Grundprincipen är att endast lite mognare tillväxtbolag ska ingå i portföljen och inga förhoppningsbolag. Därmed tycker jag att kurserna kan få variera lite, men att det i slutändan kommer gå uppåt.<br />
<br />
Jag fortsätter som vanligt att köpa mer i mina ordinarie innehav. Hittills har jag inte sålt en enda aktie och planerar inte att göra det heller.Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com0tag:blogger.com,1999:blog-8990615484077700880.post-36104331751115291662020-04-08T04:50:00.001+02:002020-04-08T04:50:11.216+02:00Dags att dra åt svångrämmen?<div class="separator" style="clear: both; text-align: center;">
<a href="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg8pa0u-9nn_WRcmZCDIN6Rdyx1t0r0D_cFa6Vpuvm-eA4ZRV06RiFtEhw27-ehyBWNgDSbxPLvSWU6dAF213kLQ-g4H9PSeoK3Sev5QOzQSTAmqUX-u25lDqiuLFTjCz7R6eXlaem7SR-M/s1600/piggy-bank-2889046_1920.jpg" imageanchor="1" style="margin-left: 1em; margin-right: 1em;"><img border="0" data-original-height="960" data-original-width="1600" height="192" src="https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEg8pa0u-9nn_WRcmZCDIN6Rdyx1t0r0D_cFa6Vpuvm-eA4ZRV06RiFtEhw27-ehyBWNgDSbxPLvSWU6dAF213kLQ-g4H9PSeoK3Sev5QOzQSTAmqUX-u25lDqiuLFTjCz7R6eXlaem7SR-M/s320/piggy-bank-2889046_1920.jpg" width="320" /></a></div>
Det har varit rätt dystra tider ett tag nu och förhoppningsvis har fler insett betydelsen av att ha en sparad slant istället för att alltid bränna hela lönen varje månad. Arbetslöshet och sjukdom kan drabba de flesta. Det behöver inte vara dig personligen, utan kan vara någon av dina närmaste. Har du inte redan idag en buffert är det hög tid att börja bygga upp en. För att kickstarta ett sånt sparande kan det också vara värt att utöka sina marginaler. Det första man kan göra är att se över sina inkomster. Att gå till chefen och be om en löneförhöjning kanske inte funkar i alla branscher, men med väl underbyggda argument så finns i alla fall möjligheten. Att du visar framfötterna kanske gynnar dig i kommande lönesamtal. Ibland kan det vara värt att sondera jobbmarknaden också för att kolla om det finns bättre alternativ. Annars kanske det finns möjligheter till att skaffa en sidoinkomst? Personligen har jag i år bytt tjänst hos min arbetsgivare och fick på så sätt upp lönen med en femhundring. Inte jättemycket såklart, men hoppas kunna jobba upp den ännu mer under året. Utöver det så sitter jag med i styrelsen i vår bostadsrättsförening och det ger några extra tusenlappar varje år. Här får man dock vara försiktig och känna sig för innan man går med i nåt sånt. Det finns otaliga skräckexempel på föreningar där medlemmarna bara bråkar eller får jobba häcken av sig. Så är det inte hos oss så det har än så länge varit lättförtjänta pengar. Utöver det har jag panelerna som kan ge några sköna hundralappar i månaden om man ligger i lite.<br />
<br />
Inkomsterna är en sida av myntet, medan utgifterna är den andra. Vanligtvis brukar det vara lättare att sänka sina utgifter än att öka sina inkomster. En av de större kostnaderna i hushållen brukar vara boräntekostnaden. Är du lite aktiv här och kollar runt så kan du spara flera tusenlappar per år. Min bank höjde vår ränta vid årsskiftet och då undersökte jag vad jag kunde få hos andra banker och upplyste min bank om det. Resultatet blev en ränta som är lägre än vad jag betalade förra året, så räntekostnaderna sjönk istället för att öka. En annan stor post är försäkringar. Även här kan det löna sig att jämföra med andra försäkringsbolag. Kanske sitter du med nåt abonnemang som du knappt använder och som du kan säga upp? Nu när det blivit ljusare och solen tittar fram oftare kanske du kan lämna bilen hemma och ta cykeln istället?<br />
<br />
Det finns många små utgifter som man kan spara in på som i slutändan leder till en stor förändring. Vi har ställt av bilen nu när vi befinner oss i Colombia, så där sparar vi in på fordonsskatten och får en billigare försäkring. Bostadsföreningen har tecknat ett nytt gruppavtal för TV och bredband vilket innebär att vi inom kort slipper betala drygt 300 kr/mån för vårt bredband. Föreningen står än så länge för de ökade kostnaderna, eventuellt höjer vi avgiften med en hundralapp nästa år. Jag har betalat min sista avbetalning på mobilen så där slipper jag betala 250 kr/mån framöver. Frun som köpte mobil samtidig som mig är också klar med sin avbetalning och slipper nästan 400 kr/mån. Jag kommer aldrig mer köpa mobil på avbetalning, utan kommer köpa den direkt nästa gång. Utöver det så har jag pausat mitt mobilabonnemang och slipper därmed ytterligare 90 kr/mån. Frun ska göra detsamma och slipper 200 kr/mån. Vi använder ändå bara wifi i utlandet så onödigt att betala för nåt vi inte använder.<br />
<br />
Hoppas du fick lite inspiration och kanske själv kan spara en peng eller dra in en extra slant.Aktieoutsidernhttp://www.blogger.com/profile/10413413239591861023noreply@blogger.com2